Il settore dei servizi finanziari (FSI), un ecosistema vasto e complesso, comprende diversi interlocutori e componenti dinamici. Dal settore bancario fondamentale agli investimenti, alle assicurazioni, alla gestione del rischio, al fintech e ai mercati dei capitali, esso gioca un ruolo cruciale nelle economie globali. Tuttavia, lo scenario è in rapida evoluzione, spinto dai progressi tecnologici che stanno rimodellando il modo in cui i servizi finanziari operano e come i consumatori li utilizzano.
Questa trasformazione è trainata principalmente dal fintech, la fusione di servizi finanziari e tecnologia. McKinsey prevede che i ricavi del settore fintech cresceranno quasi tre volte più velocemente di quelli del settore bancario tradizionale tra il 2023 e il 2028. Infatti, mentre il mercato globale dei servizi finanziari si espande, proiettato a crescere fino a 44.925,71 miliardi di dollari nel 2028, con un tasso di crescita annuale composto (CAGR) del 7,6%., Le aziende stanno sfruttando le tecnologie cloud e l'IA per ottimizzare i propri servizi e creare nuove offerte al fine di rimanere competitive e includere più persone nella popolazione bancarizzata.
Scoprite come le aziende leader nelle Americhe stanno trasformando le loro attività e contribuendo a rimodellare il settore dei servizi finanziari con le innovative soluzioni Microsoft per l'efficienza, la scalabilità, la produttività, la sicurezza e la personalizzazione del servizio clienti.
Accelerare l'efficienza operativa
L'era digitale richiede un'infrastruttura robusta e aziende come Yape (il principale metodo di pagamento peruviano), Soluzioni di Vita Libertad (una popolare società finanziaria in Messico), Zenus Bank (una banca digitale globale con sede a Porto Rico), Banca Centrale di Costa Rica (autorità responsabile della fornitura di servizi bancari al Governo del Costa Rica e alle istituzioni finanziarie) e il Banca di Sviluppo di Minas Gerais (istituzione finanziaria con sede in Brasile) hanno accettato la sfida.
In Perù, la base utenti di Yape è cresciuto da mezzo milione a oltre 12 milioni in soli sei anni. Questa crescita esponenziale è stata supportata da una mossa strategica verso Microsoft Azure, che ha fornito l'infrastruttura necessaria per gestire una valanga di transazioni, lanciando al contempo nuovi servizi e aumentando l'inclusione finanziaria nel paese.
Libertad Soluciones de Vida, istituzione finanziaria che fornisce una gamma di servizi finanziari volti a promuovere l'inclusione finanziaria in Messico, ha intrapreso un percorso simile, modernizzando i propri servizi con Microsoft Dynamics e Azure. Questa trasformazione ha permesso sia nelle sue operazioni interne che nel modo in cui offre prodotti e servizi al mercato, riducendo i tempi di erogazione dei servizi da 48 ore a soli 30 minuti, un salto di efficienza con l'impegno verso l'esperienza del cliente in mente.
Con sede a Porto Rico, il Zenus Bank ha sfruttato Azure per diventare un pioniere nel settore bancario internazionale. La loro crescita, incentrata sulla scalabilità e la sicurezza, ha permesso loro di espandere i propri servizi bancari digitali a livello globale, fornendo ai loro clienti l'accesso a servizi bancari statunitensi e a pagamenti globali rapidi e a basso costo.
L'iniziativa SINPE-TP di Banca Centrale di Costa Rica, anch'essa alimentata da Azure, sta rivoluzionando i pagamenti del trasporto pubblico. Nonostante le sfide di coordinare più parti interessate, hanno elaborato con successo oltre 14 milioni di transazioni, segnando un passo significativo verso una società senza contanti e un'infrastruttura modernizzata in Costa Rica.
O Banca di Sviluppo di Minas Gerais (BDMG) Ha anche adottato Azure per l'innovazione e il miglioramento dell'esperienza del cliente. Le sue soluzioni di disaster recovery garantiscono la continuità operativa anche in situazioni avverse. Inoltre, l'adozione del cloud ha avuto un impatto positivo sulla produttività dei dipendenti. Con i suoi sistemi in esecuzione nel cloud, il team BDMG ha una maggiore flessibilità per lavorare in luoghi diversi, consentendo un accesso sicuro ai sistemi della Banca e aumentando l'efficienza tramite Desktop virtuale Azure.
**Responsabilizzando la forza lavoro e promuovendo l'efficienza**
Nel campo della formazione della forza lavoro e dell'aumento della produttività, il Banreservas (la più grande banca della Repubblica Dominicana), Banca Itaú (la più grande istituzione bancaria del Brasile e la seconda maggiore dell'America Latina) e il Gruppo TD Bank (la seconda banca più grande del Canada) hanno sfruttato l'IA per raggiungere i loro obiettivi di business.
A Banreservas ha fatto ricorso a Copilot per Microsoft 365 per potenziare la propria forza lavoro attraverso strumenti all'avanguardia per avere successo e promuovere la propria attività. L'IA ha sbloccato nuovi livelli di creatività e produttività nell'azienda, stabilendo un nuovo standard per l'esperienza del cliente nel settore finanziario.
Itaú, la banca brasiliana, ha adottato GitHub Copilot e Copilot per Microsoft 365 per migliorare i processi di sviluppo software e di business. Con Copilot, la banca può generare 1 milione di righe di codice, risparmiare tempo e concentrarsi su attività più strategiche. Utilizza anche il servizio Azure OpenAI per leggere, interpretare e classificare oltre 70.000 documenti legali al mese.
Allo stesso modo, il TD Bank Group ha sfruttato l'IA generativa per migliorare le esperienze dei clienti nei propri contact center e accelerare il flusso di lavoro di codifica per i propri ingegneri. Il suo assistente virtuale IA fornisce risposte riassuntive utilizzando un linguaggio colloquiale, inclusi collegamenti a politiche e procedure TD pertinenti; e GitHub Copilot sta aiutando gli ingegneri TD esaminando il codice che scrivono e fornendo suggerimenti in tempo reale per completarlo e testarlo, risparmiando fino a 20 ore di lavoro in due settimane, aumentando l'efficienza e l'innovazione in tutta l'azienda.
Servizio trasformativo
Protezione (amministratore di fondi pensione e investimenti colombiano), la DiBanka (società colombiana che mira a migliorare il benessere finanziario e l'inclusione di milioni di colombiani con accesso limitato al credito formale) e la Brasilprev (leader brasiliano nel settore assicurativo con oltre 30 anni di esperienza sul mercato) esemplificano l'impatto trasformativo dell'IA.
L'uso dell'IA generativa da parte della Protezione L'automazione delle richieste di indennizzo riflette il suo impegno a sfruttare la tecnologia per una migliore erogazione dei servizi, con l'obiettivo di trasformare il suo business con soluzioni basate sull'IA. Attraverso il servizio Azure OpenAI di Microsoft, l'azienda è riuscita a elaborare con successo 22.000 richieste, con un aumento del 50% della produttività nei casi in cui le lettere non potevano essere elaborate automaticamente dal modello iniziale, e si aspetta di automatizzare l'80% delle richieste di indennizzo utilizzando queste soluzioni.
DiBanka ha sviluppato una piattaforma digitale che supporta i prestiti in busta paga (consignados), sfruttando Azure e l'IA per automatizzare e proteggere il processo di prestito. Riducendo i costi, i tempi e i rischi dei prestiti tradizionali, l'azienda è cresciuta fino a servire il 99% degli istituti finanziari che offrono questo tipo di credito in Colombia, con oltre 300.000 utenti attivi, 7 milioni di transazioni e zero frodi. DiBanka mira a innovare ed espandere i propri servizi in America Latina per migliorare il benessere finanziario e l'inclusione dei suoi affiliati.
A Brasilprev, un'azienda assicurativa leader, ha compiuto un grande passo avanti verso la trasformazione digitale. Attraverso la sua innovativa piattaforma ‘Hub Brasilprev’, che utilizza la tecnologia Azure OpenAI Service, API Management e Azure Cosmos DB, ha democratizzato l'accesso ai dati e trasformato l'interazione degli utenti. Ciò ha portato a un impressionante **R$ 9,86 miliardi di affari generati** e a un notevole **tasso di conversione del 28%** tra il suo pubblico di riferimento. Con il percorso digitale ben avviato, Brasilprev è pronta per un successo ancora maggiore in futuro.
La missione di Microsoft è di aiutare le istituzioni a risolvere i loro problemi più urgenti e di trasformare digitalmente il loro modo di operare. Attraverso La nostra cloud sicura e conforme, Piattaforma di IA e un ampio ecosistema di partner, le istituzioni finanziarie possono gestire meglio i rischi a livello aziendale, ottimizzare le operazioni di conformità, modernizzare i pagamenti in tempo reale, i servizi bancari e le assicurazioni essenziali e l'infrastruttura, consentire un luogo di lavoro moderno e offrire esperienze cliente differenziate.
