Per decenni, il potere economico e politico è stato misurato in base a posizioni, risorse e connessioni istituzionali. Oggi, si misura anche in base a follower, engagement e portata digitale. Gli influencer digitali occupano un ruolo ambiguo, in cui sono allo stesso tempo marchi, idoli e aziende, ma spesso operano senza un codice fiscale, senza contabilità e senza gli obblighi fiscali a cui è soggetto il resto della società.

La diffusione dei social media ha creato un mercato parallelo in cui l'attenzione è diventata una valuta e la reputazione un bene negoziabile. Il problema è che nello stesso spazio in cui prospera l'imprenditoria digitale, prosperano anche nuovi meccanismi di riciclaggio di denaro, evasione fiscale e arricchimento illecito, tutti al di fuori dell'immediata portata dello Stato.

Estrazioni milionarie, "donazioni" dei follower, omaggi di beneficenza e dirette streaming che generano migliaia di reais sono, per molti influencer, le principali fonti di reddito. In alcuni casi, sono diventati veri e propri modelli di business, ma privi di supporto legale, conformità e supervisione finanziaria.

Il senso di impunità è rafforzato dal potere sociale; gli influencer sono ammirati, seguiti e spesso protetti dalla loro popolarità. Molti credono che, vivendo nell'ambiente digitale, siano al di fuori della portata della legge. Questa percezione di "immunità digitale" ha conseguenze economiche, legali e sociali.

Il punto cieco della legislazione brasiliana

La legislazione brasiliana non è ancora al passo con l'economia degli influencer. Il vuoto normativo consente agli influencer di monetizzare un pubblico milionario senza registrazione fiscale o obblighi commerciali.

Mentre le aziende tradizionali sono tenute a rispettare gli obblighi contabili, fiscali e normativi, molti influencer spostano ingenti somme di denaro tramite PIX (il sistema di pagamento istantaneo brasiliano), trasferimenti internazionali, piattaforme estere e criptovalute, senza alcuna trasparenza.

Tali pratiche violano, direttamente o indirettamente, i principi della legge n. 9.613/1998, che disciplina i reati di riciclaggio di denaro e occultamento di beni, e della legge n. 13.756/2018, che assegna alla Caixa Econômica Federal la competenza esclusiva per autorizzare lotterie e sorteggi.

Quando un influencer promuove una lotteria senza l'autorizzazione della Caixa Econômica Federal (Cassa di Risparmio Federale Brasiliana), commette un illecito penale e amministrativo e può essere indagato per reato contro l'economia popolare, ai sensi dell'articolo 2 della Legge n. 1.521/1951.

In pratica, queste "azioni promozionali" funzionano come meccanismi per spostare fondi al di fuori del sistema finanziario tradizionale, senza il controllo della Banca Centrale, la comunicazione al Consiglio per il Controllo delle Attività Finanziarie (COAF) o il monitoraggio fiscale da parte dell'Agenzia delle Entrate Federale. È lo scenario ideale per mescolare denaro legale e illegale, il carburante per il riciclaggio di denaro.

L'intrattenimento come facciata

Il funzionamento di queste campagne è al tempo stesso semplice e sofisticato. L'influencer organizza una lotteria "di beneficenza", spesso utilizzando piattaforme improvvisate, fogli di calcolo o persino commenti sui social media. Ogni follower trasferisce piccole somme tramite PIX (il sistema di pagamento istantaneo brasiliano), credendo di partecipare a un'attività innocua.

In poche ore, l'influencer guadagna decine o centinaia di migliaia di reais. Il premio – un'auto, un cellulare, un viaggio, ecc. – viene assegnato simbolicamente, mentre la maggior parte dei fondi rimane senza supporto contabile, senza documenti fiscali o senza provenienza identificabile. Questo modello viene utilizzato, con varianti, per scopi che vanno dall'arricchimento personale al riciclaggio di denaro.

L'Agenzia delle Entrate Federale brasiliana ha già individuato diversi casi in cui gli influencer hanno mostrato una crescita patrimoniale non coerente con le loro dichiarazioni dei redditi e il COAF (Consiglio per il Controllo delle Attività Finanziarie) ha iniziato a includere questo tipo di transazione come attività sospetta nelle comunicazioni interne.

Esempi concreti: quando la fama diventa prova

Negli ultimi tre anni, diverse operazioni della Polizia federale e della Procura della Repubblica hanno portato alla luce l'uso dei social media per riciclaggio di denaro, lotterie illegali e arricchimento illecito.

– Operazione Status (2021): pur concentrandosi sul traffico di droga, ha rivelato l’uso di profili di “personaggi pubblici” per nascondere beni e proprietà, dimostrando come le immagini digitali possano fungere da scudo per i flussi illegali;

– Caso Sheyla Mell (2022): l'influencer è stata accusata di aver promosso lotterie milionarie senza autorizzazione, raccogliendo oltre 5 milioni di R$. Parte del denaro sarebbe stata utilizzata per acquistare immobili e veicoli di lusso;

– Operazione Mirror (2023): indagini su influencer che promuovevano finte lotterie in collaborazione con società fittizie. I "premi" venivano utilizzati per giustificare transazioni finanziarie di origine illecita;

– Caso Carlinhos Maia (2022–2023): Sebbene non formalmente accusato, l’influencer è stato menzionato nelle indagini sulle lotterie di alto valore ed è stato interrogato dalla Caixa Econômica Federal sulla legalità delle promozioni.

Altri casi riguardano influencer di medio livello che utilizzano lotterie e "donazioni" per trasferire fondi da terze parti in modo non tracciabile, tra cui politici e imprenditori.

Queste operazioni dimostrano che l'influenza digitale è diventata una via efficiente per nascondere beni e legittimare capitali illeciti. Ciò che prima veniva fatto tramite società fittizie o paradisi fiscali, ora viene fatto con "lotterie di beneficenza" e dirette streaming sponsorizzate.

Protezione sociale: fama, politica e senso di intoccabilità.

Molti influencer sono ammirati da milioni di persone, hanno legami con funzionari pubblici e politici, partecipano a campagne elettorali e frequentano circoli di potere. Questa vicinanza allo Stato e al marketing pubblico crea un'aura di legittimità che inibisce la supervisione e mette in imbarazzo le autorità.

L'idolatria digitale si trasforma in uno scudo informale: più un influencer è amato, meno la società e persino gli enti pubblici sono disposti a indagare sulle sue pratiche.

In molti casi, è il governo stesso a cercare il sostegno di questi influencer per campagne istituzionali, ignorando la loro storia fiscale o il modello di business che li sostiene. Il messaggio subliminale è pericoloso: la popolarità sostituisce la legalità.

Questo fenomeno ripete un modello storico noto: la glorificazione dell'informalità, che naturalizza l'idea che il successo mediatico legittimi qualsiasi condotta. In termini di governance e conformità, è l'opposto dell'etica pubblica; è la "zona grigia" trasformata in show business.

Il rischio di una responsabilità condivisa tra marchi e sponsor.

Anche le aziende che assumono influencer per promuovere prodotti o cause pubbliche sono a rischio. Se il partner è coinvolto in lotterie illegali, estrazioni fraudolente o attività sospette, sussiste il rischio di responsabilità civile, amministrativa e persino penale congiunta.

L'assenza di due diligence può essere interpretata come negligenza aziendale. Questo vale per agenzie pubblicitarie, società di consulenza e piattaforme digitali.

Agendo come intermediari nei contratti, assumono doveri di integrità e devono dimostrare di aver adottato meccanismi per prevenire il riciclaggio di denaro, in conformità con le migliori pratiche internazionali (GAFI/GAFI).

La conformità digitale non è più una scelta estetica; è un obbligo per la sopravvivenza aziendale. I marchi seri devono includere gli influencer nella valutazione del rischio reputazionale, monitorando le attività sospette, esigendo la conformità fiscale e verificando l'origine dei ricavi.

Il confine invisibile: criptovalute, streaming live e transazioni internazionali.

Un altro aspetto preoccupante è il crescente utilizzo di criptovalute e piattaforme straniere per ricevere donazioni e sponsorizzazioni. App di streaming, siti di scommesse e persino siti web di "tipping" consentono agli influencer di ricevere pagamenti in valute digitali senza intermediazione bancaria.

Queste transazioni, spesso frammentate, rendono difficile la tracciabilità e facilitano il riciclaggio di denaro. La situazione è aggravata dal fatto che la Banca Centrale non regola ancora completamente i flussi di pagamento sulle piattaforme digitali e il COAF (Consiglio per il Controllo delle Attività Finanziarie) dipende dalle segnalazioni volontarie degli istituti finanziari.

La mancanza di un tracciamento efficiente crea uno scenario ideale per l'occultamento internazionale di beni, soprattutto quando si utilizzano stablecoin e portafogli privati, strumenti che consentono transazioni anonime. Questo fenomeno collega il Brasile a una tendenza globale: l'uso dei social media come canali di riciclaggio di denaro.

Casi recenti in paesi come Stati Uniti, Regno Unito e Messico hanno portato alla luce influencer coinvolti in evasione fiscale e finanziamenti illeciti mascherati da contenuti digitali.

Il ruolo dello Stato e le sfide della regolamentazione.

Regolamentare l'economia dell'influenza è urgente e complesso. Lo Stato si trova di fronte al dilemma di non soffocare la libertà di espressione e, al contempo, impedire l'uso criminale dei social media per nascondere risorse.

Sono già in discussione diverse opzioni, come l'obbligo di registrazione fiscale e contabile per gli influencer che superano un certo volume di fatturato; la subordinazione delle lotterie e dei concorsi digitali all'autorizzazione preventiva della Caixa Econômica Federal; la creazione di regole di trasparenza per partnership e sponsorizzazioni, con la pubblicazione di relazioni annuali; e l'obbligo di riferire al COAF (Consiglio per il controllo delle attività finanziarie) per le piattaforme di pagamento e streaming digitali.

Queste misure non mirano a soffocare la creatività digitale, ma a livellare il campo di gioco attraverso la legalità, garantendo che coloro che traggono profitto dall'influenza si assumano anche le responsabilità economiche e fiscali.

Influenza, etica e responsabilità sociale

L'influenza digitale è una delle forze più potenti dell'era contemporanea, poiché, se usata correttamente, plasma l'opinione pubblica, educa e mobilita. Ma se strumentalizzata in modo non etico, diventa uno strumento di manipolazione e criminalità finanziaria.

La responsabilità è collettiva: gli influencer devono capire che essere digitali non significa essere al di sopra della legge, i brand devono imporre criteri di integrità e lo Stato deve modernizzare i suoi meccanismi di controllo. Il pubblico, a sua volta, deve smettere di confondere carisma e credibilità.

La sfida non è solo legale, ma anche culturale: trasformare la popolarità in un impegno alla trasparenza.

In ultima analisi, coloro che esercitano un'influenza devono essere ritenuti responsabili anche dell'impatto economico e morale che generano.

Tra glamour e rischio sistemico

L'economia degli influencer muove già miliardi, ma opera su un terreno instabile, dove l'"engagement" serve sia al marketing che a scopi illeciti. Lotterie, lotterie e donazioni, se incontrollate, diventano porte aperte per reati finanziari ed evasione fiscale.

Il Brasile si trova ad affrontare una nuova frontiera del rischio: il riciclaggio di denaro mascherato da popolarità. Mentre il sistema legale non riesce ad adattarsi, la criminalità digitale si reinventa e gli eroi dei social media possono inconsapevolmente trasformare la fama in pubblicità.

Informazioni su Patricia Punder

Socia e fondatrice dello studio legale Punder Advogados, che opera secondo un modello di business "Boutique", coniuga eccellenza tecnica, visione strategica e integrità incrollabile nella pratica legale . www.punder.adv.br

– Avvocato, con 17 anni di esperienza dedicata alla Compliance;

– Presenza nazionale, America Latina e mercati emergenti;

Riconosciuto come punto di riferimento nelle pratiche di conformità, LGPD (Legge generale brasiliana sulla protezione dei dati) e ESG (ambientale, sociale e di governance).

– Articoli pubblicati, interviste e citazioni in rinomati media come Carta Capital, Estadão, Revista Veja, Exame, Estado de Minas, tra gli altri, sia nazionali che specifici del settore;

– Nominato esperto nominato dal tribunale nel caso Americanas;

– Professore presso FIA/USP, UFSCAR, LEC e Tecnológico de Monterrey;

– Certificazioni internazionali in materia di conformità (George Washington Law University, Fordham University ed ECOA);

– Coautore di quattro libri di riferimento su conformità e governance;

– Autore del libro “Compliance, LGPD, Crisis Management ed ESG – Tutti insieme e mescolati – 2023, Arraeseditora.