All'inizio del 2025, diversi investitori hanno già potuto rendersi conto che ci sono molte opportunità davanti, ma anche molte sfide. Per questo motivo, è importante saper navigare in questo ambiente economico dinamico per evitare rischi inutili e aumentare la redditività dei portafogli.
"Sebbene sia necessario prestare attenzione alle nuove tendenze del mercato, ci sono alcune azioni per proteggere le risorse che sono essenziali per qualsiasi investitore, soprattutto al fine di proteggere le proprie economie dalla nota e storica volatilità brasiliana", afferma Victor Deischl, CFA, co-fondatore e Investment Manager diCapitale di Rubik, una società di gestione patrimoniale e consulenza sugli investimenti indipendente.
Per aiutare coloro che non vogliono perdere soldi quest'anno, l'esperto ha elencato cinque consigli fondamentali. Controlla:
- Diversifica i tuoi investimenti
Una delle strategie più solide e conosciute del mercato, diversificare i portafogli riduce la dipendenza da determinati investimenti, specialmente in un paese con incertezze fiscali come il Brasile. A questo proposito, Deischl raccomanda che questo processo sia suddiviso tra allocazioni sul territorio nazionale e internazionale.
“È importante mantenere le risorse in valute forti, come l’euro e il dollaro, principalmente attraverso società offshore; e cercare di investire in aziende esportatrici nazionali, che pagano buoni dividendi e sono sicure", consiglia il dirigente.
- Utilizzare piattaforme digitali
Secondo una ricerca della PwC, il 74% dei CEO del settore finanziario crede che l'intelligenza artificiale generativa aiuterà a migliorare la qualità dei loro prodotti e servizi entro l'inizio del 2025. Questo tipo di proiezione rafforza quanto la crescita delle tecnologie emergenti stia diventando sempre più frequente nel settore, soprattutto in aree focalizzate sulla riduzione dei rischi come la gestione degli asset.
L'IA e una serie di altre strumenti tecnologici sono ottimi alleati per monitorare e ottimizzare i portafogli di investimento, sottolinea il gestore. In questo aspetto, è interessante osservare le tecnologie proprietarie delle fintech, oltre alle risorse open finance, che possono ampliare le prestazioni di diversi profili, conclude.
- Seguire le tendenze del mercato
Con l'avanzare tecnologico, il mercato finanziario cambia costantemente, rendendo essenziale il monitoraggio delle sue innovazioni. Inoltre, nuove normative e buone pratiche vengono implementate dalle istituzioni regolatrici e dalle aziende in ogni momento, richiedendo un processo di adattamento costante.
Il CFA di Rubik Capital cita l'importanza crescente dell'ESG (Ambientale, Sociale e di Governance) e delle tecnologie verdi come esempio di ciò. La sostenibilità non è più opzionale nel mercato. Questo è il tipo di informazione indispensabile per gli investitori che mirano a opportunità mirate e che portino sempre più rendimento in futuro, spiega.
- Investire nell'educazione finanziaria
Per investire con qualità, è importante non soccombere al panico o prendere decisioni impulsive che compromettano la crescita a lungo termine del tuo patrimonio. Per questa ragione, l'educazione finanziaria è imprescindibile per garantire la fuga dai modismi e analizzare ogni opportunità con cautela
Deischl aggiunge che cercare aiuto specializzato, soprattutto nel caso di clienti Private e Ultra High Net Worth (UHNW), fa anche parte di questo processo di apprendimento. Investimenti attivi, supportati da gestori esperti o Multi Family Office, tendono a mitigare i rischi e anticipare movimentazioni finanziarie precise, sottolinea.
- Avere un fondo di emergenza
Un'altra soluzione strategica per ogni investitore è costruire una riserva di emergenza. Per questo, investire queste somme in fondi funge da cuscinetto finanziario per imprevisti e permette al denaro di continuare a fruttare.
"Ci sono opzioni per tutti i profili di investitori, che possono proteggere le risorse sia per coloro che sono più esperti sia per i principianti", sottolinea l'esperto. Nella stessa Rubik, ad esempio, abbiamo quattro fondi che sono distribuiti e aperti, variando da categorie di azioni long biased, multimercato e reddito fisso, aggiunge.
Suggerimento bonus: personalizza i tuoi investimenti
Deischl sottolinea anche che un elemento comune a tutti i suggerimenti precedenti è la personalizzazione dei portafogli. Stabilire un orientamento strategico e unico implica considerare il proprio profilo e le sfumature del mercato. Non esiste una ricetta predefinita, solo la necessità di prendere decisioni informate e che rispondano ai propri obiettivi finanziari, conclude.
