Não quer perder dinheiro em 2025? Confira 5 dicas para investir com qualidade

No início de 2025, diversos investidores já puderam perceber que há diversas oportunidades à frente, mas também muitos desafios. Por isso, é importante saber navegar nesse ambiente econômico dinâmico para evitar riscos desnecessários e aumentar a rentabilidade das carteiras.

“Ao mesmo tempo que é preciso se atentar às novas tendências de mercado, há algumas ações para proteger recursos que são indispensáveis a qualquer investidor, principalmente visando blindar as próprias economias da conhecida e histórica volatilidade brasileira”, afirma Victor Deischl, CFA, Cofundador e Gestor de Investimentos da Rubik Capital, gestora de recursos e consultoria de investimentos independente.

Para ajudar aqueles que não querem perder dinheiro este ano, o especialista listou cinco dicas fundamentais. Confira: 

• Diversifique seus investimentos

Uma das estratégias mais sólidas e conhecidas do mercado, diversificar as carteiras reduz a dependência de determinados investimentos, especialmente em um país com incertezas fiscais como o Brasil. Nesse sentido, Deischl recomenda que esse processo seja dividido entre alocações no território nacional e internacional.

“É importante manter recursos em moedas fortes, como o euro e o dólar, principalmente por meio de companhias offshore; e procurar investir em empresas nacionais exportadoras, que paguem bons dividendos e sejam seguras”, aconselha o executivo.

• Utilize plataformas digitais

Segundo uma pesquisa da PwC, 74% dos CEOs do mercado financeiro acreditam que a inteligência artificial (IA) generativa ajudará a melhorar a qualidade dos seus produtos e serviços até o início de 2025. Esse tipo de projeção reforça o quanto o crescimento de tecnologias emergentes vem se tornando cada vez mais frequente no setor, principalmente em áreas focadas na redução de riscos como a gestão de ativos. 

“A IA e uma série de outras ferramentas tecnológicas são excelentes aliadas para monitorar e otimizar as carteiras de investimento”, destaca o gestor. “Dentro desse aspecto, é interessante olhar para as tecnologias proprietárias das fintechs, além de recursos open finance, que podem ampliar a performance de diferentes perfis”, completa.

• Acompanhe tendências de mercado

Com o avanço tecnológico, o mercado financeiro muda constantemente, o que torna o acompanhamento das suas inovações essencial. Além disso, novas regulamentações e boas práticas estão sendo implementadas pelas instituições reguladoras e empresas a todo momento, exigindo um processo de adaptação constante. 

O CFA da Rubik Capital cita a crescente importância do ESG (Ambiental, Social e Governança) e das tecnologias verdes como um exemplo disso. “A sustentabilidade não é mais opcional no mercado. Esse é o tipo de informação indispensável para os investidores que miram em oportunidades assertivas e que tragam cada vez mais retorno no futuro”, explica.

• Invista em educação financeira

Para investir com qualidade, é importante não sucumbir ao pânico ou tomar decisões impulsivas que comprometam o crescimento de longo prazo do seu patrimônio. Por essa razão, a educação financeira é imprescindível para garantir a fuga de modismos e analisar cada oportunidade com cautela

Deischl acrescenta que buscar ajuda especializada, principalmente no caso de clientes Private e Ultra High Net Worth (UHNW), também faz parte desse processo de aprendizado. “Investimentos ativos, amparados por gestores experientes ou Multi Family Offices, tendem a mitigar riscos e antecipar movimentações financeiras precisas”, pontua.

• Tenha um fundo de emergência 

Outra solução estratégica para qualquer investidor é construir uma reserva de emergência. Para isso, aplicar essas quantias em fundos serve como um colchão financeiro para imprevistos e permite que o dinheiro continue rendendo.

“Há opções para todos os perfis de investidores, podendo blindar os recursos tanto para aqueles que são mais experientes quanto os iniciantes”, ressalta o especialista. “Na própria Rubik, por exemplo, temos quatro fundos que são distribuídos e abertos, variando de categorias de ações long biased, multimercado e renda fixa”, complementa. 

Dica bônus: personalize seus investimentos

Deischl também enfatiza que um guarda-chuva para todas as dicas anteriores é a personalização das carteiras. “Estabelecer um viés estratégico e único envolve contemplar o próprio perfil e as nuances do mercado. Não há uma receita de bolo, apenas a necessidade de tomar decisões embasadas e que atendam aos seus objetivos financeiros”, conclui.