L'hack al Banco Centrale espone la fragilità bancaria e mostra come la blockchain può proteggere il sistema finanziario.

Nella notte del 30 giugno, alle 00:18, Rocelo Lopes, CEO di SmartPay e creatore del portafoglio di autocustodia Truther, ha rilevato movimenti atipici sulle piattaforme dell'azienda e ha immediatamente aumentato i filtri di approvazione negli acquisti di USDT e Bitcoin. L'azione rapida ha permesso di trattenere grandi somme di denaro e di avviare immediatamente il rimborso degli importi alle istituzioni coinvolte.

“Ci sono state più di 30 tentativi di transazione, preferiamo non divulgare i valori per preservare le aziende, ma ci mettiamo completamente a disposizione delle autorità e delle istituzioni per supportare operazioni che coinvolgono criptoattivi. Negli ultimi anni, abbiamo acquisito molta esperienza nel monitorare transazioni sospette con cripto, attraverso strumenti e processi che abbiamo creato, allineati a una profonda conoscenza del mercato e della tecnologia blockchain. Credo che possiamo aiutare molto in questo incidente”, afferma Rocelo Lopes.

Per il CEO di SmartPay, l'incidente evidenzia che il sistema finanziario deve evolversi, passando da una struttura centralizzata vulnerabile a meccanismi in grado di tracciare le transazioni e bloccare valori sospetti in tempo reale. “Si sono preoccupati di monitorare clienti e istituzioni, ma hanno dimenticato ciò che accade dopo le istituzioni. La struttura privata va bene, ma ciò che avviene dopo non va”, valuta.

Rocelo sottolinea che la blockchain potrebbe aver mitigato o addirittura evitato parte delle perdite, permettendo di tracciare le transazioni fin dall'origine, usando “timbri digitali” immutabili che faciliterebbero il blocco immediato di valori sospetti tramite smart contracts. “Se viene rilevata una frode, il sistema blocca automaticamente la transazione e richiede chiarimenti a chi ha ricevuto. E possiamo incorporare nella transazione dati crittografati, come geolocalizzazione, IP e identificazione dell'utente”, spiega.

Oltre alla tracciabilità, la blockchain offre privacy e sicurezza all'utente, trasferendo la custodia delle chiavi di transazione al cliente e decentralizzando i rischi. “Quando è centralizzato, il punto di attacco è più facile. Quando decentralizzato, neppure i saldi sono visibili per l'attacco. L'utente diventa responsabile della propria chiave, come già facciamo in Truther”, sottolinea.

Per Rocelo, le blockchain pubbliche, e non le private, sono la vera strada per modernizzare il sistema finanziario, liberando le istituzioni dal peso di custodire le risorse di milioni di clienti, offrendo al contempo trasparenza e sicurezza all'ecosistema.

La tokenizzazione degli attivi è anche indicata come soluzione per isolare i rischi e blindare le operazioni contro le frodi, attraverso contratti intelligenti auditabili e tracciabili in tempo reale, con possibilità di riscuotere tasse automaticamente, riducendo i costi operativi e la burocrazia.

Nonostante le sfide di scalabilità, il mercato sta già testando soluzioni, come l'uso della biometria per il recupero delle chiavi private e blockchain di secondo livello, come Liquid e Rails. “Stiamo testando in Brasile il recupero della chiave tramite il palmo della mano, garantendo sicurezza anche in caso di perdita dei dispositivi”, rivela Rocelo.

Per il CEO, la blockchain non è solo uno strato extra di sicurezza, ma un reale percorso per modernizzare il sistema finanziario nazionale, migliorare la tracciabilità, ridurre le frodi e diminuire i costi di compliance. “La blockchain è il modo più rapido per tracciare e ritirare il denaro dalla circolazione in transazioni sospette, mentre combatte il riciclaggio di denaro e l'evasione di divise”, afferma.

Le esperienze internazionali rafforzano questa visione, come l'uso di stablecoin e blockchain nei pagamenti in Svizzera e Argentina, dove i brasiliani possono già pagare tramite PIX, convertito istantaneamente in USDT, con registrazioni complete della transazione.

Rocelo sottolinea che il Brasile potrebbe guidare questa trasformazione se la Banca Centrale e i regolatori sostenessero le startup e le aziende che sviluppano queste soluzioni. “L'hack miliardario è un monito che dobbiamo evolverci, e in fretta. Blockchain, monitoraggio intelligente e cooperazione tra le parti sono essenziali per blindare il sistema finanziario ed evitare nuovi danni su larga scala”, conclude.