Una fintechTMB, specializzata in pagamenti tramite bollettino rateizzato e soluzioni per l'infoproduttore, ha registrato una crescita del 22% nel fatturato dopo aver implementato una soluzione di intelligenza artificiale (IA) nel settore della riscossione. La modifica, che ha aumentato del 35% l'efficacia dei pagamenti, ha avuto un impatto diretto sui risultati dell'azienda.
Reinaldo Boesso, l'amministratore delegato dell'azienda spiega che l'operazione di riscossione è intensiva. Con una base di circa 400 mila studenti, il call center effettua in media cinque chiamate giornaliere per ogni cliente. "La quantità di chiamate è enorme, e questo volume è stato gestito solo con il supporto della nostra tecnologia di IA", sottolinea.
La soluzione di intelligenza artificiale è stata implementata con tre obiettivi principali: stabilire una scala intelligente per affrontare i clienti in modo personalizzato, fornire feedback istantaneo – attraverso analisi audio che valuta 10 aspetti dell'approccio – e promuovere formazione continua basata su questi dati. Con questa approccio, l'efficienza delle operazioni è aumentata del 272% e il tempo medio di risoluzione delle richieste di pagamento è stato ridotto dell'87%.
Secondo Boesso, questo scenario ha permesso una crescita del 22% nel fatturato, semplicemente apportando questa modifica nella fatturazione. “Oggi aTMBnon ci sono rate o setup, guadagniamo solo quando riusciamo a ricevere dagli studenti, quindi l'impatto è diretto.
L'esecutivo sottolinea inoltre che l'obiettivo della fintech è mantenere il tasso di inadempienza sotto il 10%, obiettivo che, secondo lui, garantirà maggiore tranquillità ai clienti nell'operare con l'azienda. Gran parte ha ancora qualche timore riguardo all'inadempienza.
“Oggi l’AI non si limita a recuperare i pagamenti, ma qualifica anche il team dell’azienda, valutando gli script e formando automaticamente quelli con performance inferiori alla media”, ha sottolineato il CEO, sottolineando il ruolo dell’esclusivo team di Ricerca e Sviluppo delle Riscossioni, che esegue settimanalmente test A/B per migliorare processi e risultati.
L'investimento consistente di oltre 20 milioni di reais, effettuato nel 2024, ha coperto tecnologia, formazione e qualificazione dei dipendenti, rafforzando la preoccupazione per l'innovazione e il miglioramento continuo dei propri processi. Questa strategia tecnologica ha permesso di ottimizzare il flusso di cassa e ha anche ridotto le barriere operative, contribuendo ad aumentare la fiducia dei clienti nel sistema di riscossione della fintech, valuta Reinaldo.
Il percorso tracciato da Boesso dimostra come l'integrazione di soluzioni digitali e analisi dei dati possa trasformare i processi tradizionali, contribuendo alla competitività dell'azienda e alla sua crescita sostenibile in un mercato difficile.
Oltre ai risultati significativi nel fatturato, la strategia tecnologica di TMB sta generando una ripercussione positiva nell'ambiente degli affari. Attraverso l'integrazione di soluzioni digitali avanzate, la fintech ha anche aumentato gli indici di soddisfazione dei clienti. Riducendo i tempi di risoluzione delle richieste e ottimizzando l'assistenza, riusciamo a stabilire un rapporto più trasparente e affidabile con i nostri partner», conclude.
Questo approccio, basato sull'intelligenza artificiale, è servito da modello per altre aziende del settore, dimostrando come l'innovazione possa trasformare i processi tradizionali e aumentare la competitività in uno scenario economico difficile.
Per il futuro, la TMB punta sull'espansione del suo portafoglio di soluzioni finanziarie, con l'obiettivo di consolidare la sua posizione sul mercato e soddisfare le esigenze del creatore di contenuti. L'investimento robusto in formazione, tecnologia e sviluppo continuo mira anche ad ampliare le opportunità di crescita degli infoproduttori. Con la prospettiva di diversificare i prodotti e stabilire partnership strategiche, la fintech progetta nuovi orizzonti per trasformare la dinamica del credito nel settore, riaffermando il suo impegno con l'innovazione e la sostenibilità finanziaria.
