Uno studio inedito sul Conto Semplice e Visto sottolinea che le MPMI trascorrono più di 20 ore settimanali nella gestione delle spese

Le micro, piccole e medie imprese (PMI) dedicano 21,47 ore settimanali alla gestione delle spese (L'equivalente del lavoro di più di 2 giorni e mezzo di un dipendente, sulla base di una giornata lavorativa di 8 ore al giorno Questi dati sono inseriti nel “Panorama della Gestione delle Spese Aziendali in Brasile edizione 2025“, ricerche inedite condotte da Conto semplice, la principale piattaforma di gestione delle spese aziendali in Brasile, e il Visa, Leader globale nella tecnologia dei pagamenti. Lo studio offre uno sguardo dettagliato sullo stato attuale di come le aziende gestiscono le proprie finanze e sugli ostacoli che devono affrontare.  

In 46% di queste aziende, il compito ricade sui proprietari o partner, limitando il tempo a disposizione per le attività strategiche Nelle microimprese, questo numero sale a 59%. Per l'amministratore delegato e co-fondatore di Conta Simples, Rodrigo Tognini, questo numero è ancora molto espressivo e mostra quanto le MPMI brasiliane stiano gestendo il loro finanziario in modo tradizionale e arcaico, principalmente perché nella maggior parte delle aziende sono i proprietari o i partner che si dedicano a questa attività, tempo che potrebbe essere destinato ad altre funzioni più strategiche.   

“Con lo studio, è diventato evidente che, con la mancanza di organizzazione, controllo e corretta conduzione della gestione finanziaria, si crea una barriera e un collo di bottiglia per la crescita e lo sviluppo delle MPMI Tutto questo perché il modo in cui viene fatto sembra ancora decenni fa, senza gli strumenti giusti, e soluzioni che fanno leva su questi percorsi Comprendiamo che con un'amministrazione più strutturata e ottimizzata, le aziende possono lasciare che la loro leadership sia libera di concentrarsi su ciò che conta davvero: la crescita del business”, valuta Tognini.

La direttrice di Visa, Juliana Amoroso, rafforza che oggi uno dei beni più preziosi delle aziende è la gestione del tempo e questo è un grande dolore degli imprenditori di piccole, medie e micro imprese, che finiscono per accumulare funzioni e ore di lavoro. “Quando adottano soluzioni innovative, questi imprenditori possono automatizzare processi ripetitivi, ridurre gli errori umani e liberare tempo prezioso che può essere indirizzato alle attività strategiche essenziali per lo sviluppo dell'azienda”, afferma.

Gestione finanziaria sulla punta della matita e letteralmente

Una gestione agile ed efficiente è quella che promuove più controllo, sicurezza e consente decisioni più assertive nell'allocazione delle risorse, cosa impossibile per 39% delle MPMI, che utilizzano ancora risorse manuali, come i notebook, per gestire le loro spese & BUDGET circa 7,5 milioni delle 21,8 milioni di aziende attive. Le microimprese (45%) sono quelle che sfruttano al meglio le soluzioni inadeguate, seguite da quelle piccole con 36% e dalle aziende di medie dimensioni con 28%. Questo metodo vecchio stile genera più grattacapi che soluzioni, poiché consuma tempi eccessivi e aumenta la probabilità di errore, il che compromette l'efficienza operativa.  

Sempre secondo l'indagine, i fogli di calcolo sono la risorsa più utilizzata dalle aziende brasiliane per la gestione delle spese (65%), evidenziando anche l'utilizzo di applicazioni ed estratti conto (52%) I principali motivi di resistenza all'adozione di soluzioni specializzate sono l'abitudine (45%), la percezione di costo elevato (44%) e non lo trovano necessario (38%). 

Tra le aziende del Nord e del Nordest il numero di intervistati che hanno sottolineato “trova più facile da gestire il modo in cui sono abituati” era più alto, 70% e 67% rispettivamente Già le aziende che hanno detto di non trovare una piattaforma necessaria era più alto nel Sud, con 55%. Alla domanda sui fattori che potrebbero incoraggiare l'implementazione di piattaforme di gestione, le risposte hanno indicato il rapporto costi-benefici (49%), seguito da un linguaggio semplice (39%) e supporto accessibile (36%).  

“La tecnologia non è più un lusso, è una necessità Gestire le spese in modo efficiente è consentire il successo di qualsiasi strategia Il software di gestione finanziaria consente di categorizzare automaticamente le spese aziendali, analizzare i dati in tempo reale, controllare il budget in modo accurato e generare report personalizzati Questi vantaggi rendono possibile non solo snellire i processi, ma anche ridurre significativamente il rischio di errori e portare insight a un decision making” più strategico e agile, spiega Taeli Klaumann, CFO di Simple Account.

La finanza personale e aziendale sulla stessa carta incidono sulla gestione aziendale

Un'altra consuetudine che può rappresentare un fattore limitante nell'efficienza delle operazioni quotidiane è l'utilizzo della carta di credito Individual per le spese aziendali, lo sottolinea l'indagine 16% di MPMI brasiliane (circa 3,5 milioni di aziende) hanno ancora questa consuetudine, una pratica che non solo compromette l'organizzazione finanziaria, ma danneggia anche la credibilità dell'azienda presso fornitori e istituzioni finanziarie, rendendo difficile l'accesso al credito aziendale.

Le imprese che optano per le carte di credito aziendali hanno segnalato benefici come l'eliminazione dei processi burocratici, la registrazione delle fatture, le richieste di rimborso e la responsabilità La preferenza per l'uso delle carte di credito nelle aziende è giustificata da attributi come rata e termini di pagamento (52%), organizzazione finanziaria (22%) e praticità (16%).

Il direttore di Visa do Brasil commenta che i numeri riflettono l'importanza di investire in una gestione finanziaria più professionale. “È essenziale che le aziende separino le finanze personali e aziendali per evitare complicazioni e garantire un maggiore controllo e trasparenza nella gestione finanziaria Con l'adozione dei biglietti da visita, imprenditori e dipendenti possono godere di vantaggi come la razionalizzazione dei processi, l'efficienza nelle operazioni e l'espansione del controllo finanziario Questo trasforma i flussi di pagamento B2B, migliorando l'efficienza e fornendo un'esperienza di pagamento più fluida e sicura per le MPMI in tutto il Brasile”.

Tuttavia, lo studio sottolinea che c’è spazio per una maggiore penetrazione dei biglietti da visita nel mercato, dato che 5 aziende su 10 che dispongono di carte di credito hanno solo 1 o 2 unità a disposizione del team, il che può essere un fattore limitante nella efficienza delle operazioni quotidiane.

Il costo della disinformazione

Tutti questi dati portano un numero ancora più allarmante: 100% delle imprese intervistate non comprendono appieno il significato di “gestione delle spese”.mentre settori come le vendite e il marketing dispongono di piattaforme per l'automazione e l'analisi, il settore finanziario spesso diventa dipendente da soluzioni generiche che non soddisfano le sue esigenze specifiche. 

Il CEO di Conta Simples chiarisce il dubbio: “La gestione delle spese è il processo di pianificazione, monitoraggio e controllo delle spese, in questo caso, di un'azienda per garantire che le risorse finanziarie siano utilizzate in modo efficiente e allineate agli obiettivi stabiliti È un movimento che comporta l'identificazione delle spese, la categorizzazione, l'analisi dei modelli di consumo, la creazione di budget e l'implementazione di strumenti o strategie per ottimizzare la spesa ed evitare WASTAge”, riassume.

Dai un'occhiata allo studio completo di Simple Account e Visa qui.