La nuova frontiera del riciclaggio: gli influencer digitali e le lotterie “business of”

Per decenni il potere economico e politico si è misurato in posizioni, asset e connessioni istituzionali, oggi, si misura anche in follower, engagement e digital reach Gli influencer digitali occupano un ruolo ambiguo, dove sono contemporaneamente brand, idoli e aziende, ma spesso operano senza CNPJ, senza contabilità e senza gli obblighi fiscali che il resto della società adempie.

La divulgazione dei social network ha creato un mercato parallelo, dove l'attenzione è diventata moneta e reputazione, un bene commerciabileIl problema è che nello stesso spazio in cui fiorisce l'imprenditoria digitale fioriscono anche nuovi meccanismi di riciclaggio, evasione fiscale e arricchimento illecito, il tutto fuori dalla portata immediata dello Stato.

Lotterie milionarie, lotterie di follower “”, lotterie di beneficenza e vite che muovono migliaia di dollari sono per molti influencer, principali fonti di reddito. In alcuni casi, sono diventati veri modelli di business, ma senza supporto legale, conformità e supervisione finanziaria.

Il senso di impunità è rafforzato dal potere sociale, gli influencer sono ammirati, seguiti e spesso schermati dalla loro popolarità Molti credono che, poiché vivono nell'ambiente digitale, siano fuori dalla portata della legge Questa percezione di “immunità digital” ha conseguenze economiche, legali e sociali.

Il punto cieco della legislazione brasiliana

La legislazione brasiliana non ha ancora tenuto il passo con l'economia dell'influenza Il vuoto normativo consente agli influencer di monetizzare il pubblico milionario senza registrazione fiscale e senza obblighi aziendali.

Mentre le aziende tradizionali devono rispettare gli obblighi contabili, fiscali e normativi, molti influencer spostano ingenti somme attraverso PIX, trasferimenti internazionali, piattaforme estere e criptovalute, senza alcuna trasparenza.

Queste pratiche violano, direttamente o indirettamente, i principi della Legge 9.613/1998, che tratta del riciclaggio di denaro e dell'occultamento di beni, e della Legge 13.756/2018, che attribuisce a Caixa Economica Federal la competenza esclusiva per autorizzare lotterie e lotterie.

Quando un influencer promuove una lotteria senza l'autorizzazione di Caixa, commette un reato penale e amministrativo e può essere indagato per un crimine contro l'economia popolare, secondo l'articolo 2 della legge 1.521/1951.

In pratica, queste aperture promozionali funzionano come meccanismi per spostare risorse al di fuori del sistema finanziario tradizionale, senza il controllo della Banca Centrale, la comunicazione al Consiglio di Controllo delle Attività Finanziarie (COAF) e il monitoraggio fiscale da parte dell'Agenzia delle Entrate Federale. È lo scenario ideale per la miscela di denaro legale e illecito, il carburante del riciclaggio di capitali.

L'intrattenimento come facciata

L'influencer organizza una lotteria“beneficente”, spesso utilizzando piattaforme improvvisate, fogli di calcolo o anche commenti sui social network. Ogni follower trasferisce piccoli valori tramite PIX, credendo di partecipare a un'azione innocua.

In poche ore, l'influencer incassa decine o centinaia di migliaia di dollari Il premio: auto, mobile, viaggi e così via, viene consegnato simbolicamente, mentre la maggior parte delle risorse rimane senza zavorra contabile, senza registrazione fiscale e senza provenienza identificata Questo modello viene utilizzato, con varianti, per scopi che vanno dall'arricchimento personale al riciclaggio di denaro.

L'IRS ha già identificato diversi casi in cui gli influencer hanno presentato una crescita azionaria incompatibile con le loro dichiarazioni, e il COAF ha iniziato a includere questo profilo di movimento come attività sospetta nelle comunicazioni interne.

Casi concreti: quando la fama diventa evidenza

Negli ultimi tre anni diverse operazioni del PF e del Pubblico Ministero hanno rivelato l'utilizzo dei social network per pratiche di lavaggio, lotterie illegali e arricchimento illecito:

Stato dell'operazione 2021: pur concentrandosi sul traffico di droga, ha rivelato l'utilizzo di profili “ public figure” per nascondere beni e beni, dimostrando come l'immagine digitale possa fungere da scudo per i flussi illegali;

2022 - Sheyla Mell (c) l'influencer è stato denunciato per aver promosso lotterie milionarie senza autorizzazione, raccogliendo più di 5 milioni di R$. Parte degli importi sarebbe stata utilizzata per l'acquisizione di immobili e veicoli di lusso;

Operazione specchio 2023 (2023) indagati influencer che promuovevano lotterie false in partnership con società di comodo Le “premiazioni di” sono state utilizzate per giustificare transazioni finanziarie di provenienza illecita;

2022 Carlinhos Maia (2022023): sebbene non formalmente accusato, l'influencer è stato citato nelle indagini su lotterie di alto valore ed è stato oggetto di domande da parte di Caixa sulla legalità delle promozioni.

Altri casi coinvolgono influencer medi che utilizzano Raffles e“ per spostare risorse di terze parti in modo non rintracciabile, inclusi politici e imprenditori.

Queste operazioni mostrano che l'influenza digitale è diventata una via efficiente per l'occultamento di beni e la legittimazione di capitali illeciti, Quello che una volta si faceva attraverso società fantasma o paradisi fiscali, ora si fa con spazzate di “charitable e vite sponsorizzate.

Schermatura sociale: fama, politica e sentimento di intoccabilità

Molti influencer sono ammirati da milioni di persone, hanno legami con agenti pubblici e politici, partecipano a campagne elettorali e frequentano circoli di potere Questa vicinanza allo stato e al marketing pubblico crea un'aura di legittimità che inibisce le ispezioni e vincola le autorità.

L'idolatria digitale diventa schermatura informale: più l'influencer è amato, minore è la disponibilità della società e persino degli enti pubblici a indagare sulle proprie pratiche.

In molti casi, il governo stesso cerca il sostegno di questi influencer per le campagne istituzionali, ignorando la storia fiscale o il modello di business che li sostiene Il messaggio subliminale è pericoloso: la popolarità sostituisce la legalità.

Questo fenomeno ripete uno schema storico noto, quello della glamorizzazione dell'informalità, che naturalizza l'idea che il successo mediatico legittima qualsiasi condotta In termini di governance e conformità, è l'opposto dell'etica pubblica, è la grigia “zona” trasformata in show business.

Il rischio di corresponsabilità di brand e sponsor

Sono esposte anche le aziende che assumono influencer per promuovere prodotti o cause pubbliche, se il partner è coinvolto in lotterie illegali, lotterie fraudolente o movimenti sospetti, c'è il rischio di corresponsabilità civile, amministrativa e anche penale.

L'assenza di due diligence può essere interpretata come negligenza aziendale. Ciò vale per le agenzie pubblicitarie, i servizi di consulenza e le piattaforme digitali.

Mediando contratti, hanno doveri di integrità e devono dimostrare di aver adottato meccanismi per prevenire il riciclaggio di denaro, secondo le buone pratiche internazionali (GAF/GAFI).

La compliance digitale non è più una scelta estetica, è un obbligo di sopravvivenza del business I brand seri dovrebbero includere gli influencer nella loro mappa del rischio reputazionale, monitorando le attività sospette, esigendo la regolarità fiscale e certificando la fonte di entrate.

La frontiera invisibile: criptovalute, vite e transazioni internazionali

Un altro aspetto preoccupante è il crescente utilizzo di criptovalute e piattaforme estere per ricevere donazioni e sponsorizzazioni Le applicazioni di streaming, le scommesse e persino i siti “orjetas” consentono agli influencer di ricevere valori in valute digitali senza mediazione bancaria.

Queste operazioni spesso frazionarie rendono difficile la tracciabilità e più facile il riciclaggio di denaro La situazione è aggravata perché la Banca Centrale non regola ancora completamente i flussi di pagamento sulle piattaforme digitali, e il COAF si affida alle comunicazioni volontarie degli istituti finanziari.

L'assenza di un tracciamento efficiente crea uno scenario ideale per l'occultamento internazionale degli asset, soprattutto quando si fa uso di stablecoin e portafogli privati, strumenti che permettono movimenti anonimi Questo fenomeno collega il Brasile a un trend globale: l'utilizzo dei social network come canali di lavaggio.

Recenti casi in paesi come Stati Uniti, Regno Unito e Messico hanno rivelato influencer coinvolti in schemi di evasione e finanziamenti illeciti mascherati da contenuti digitali.

Il ruolo dello Stato e le sfide della regolamentazione

La regolamentazione dell'economia dell'influenza è urgente e complessaLo stato si trova di fronte al dilemma di non soffocare la libertà di espressione, ma allo stesso tempo impedire l'uso criminale dei social network per l'occultamento delle risorse.

Alcuni percorsi sono già discussi, come richiedere la registrazione fiscale e contabile obbligatoria per gli influencer che superano un certo volume di entrate; subordinare lotterie e lotterie digitali alla previa autorizzazione di Caixa Economica Federal; creare regole di trasparenza per partnership e sponsorizzazioni, con pubblicazione di relazioni annuali; e stabilire un obbligo di rendicontazione al COAF per le piattaforme di pagamento digitale e streaming.

Queste misure non mirano a frenare la creatività digitale, ma a livellare il mercato attraverso la legalità, garantendo che coloro che traggono profitto dall’influenza abbiano anche responsabilità economiche e fiscali.

Influenza, etica e responsabilità sociale

L'influenza digitale è una delle forze più potenti dell'era contemporanea, poiché quando è ben utilizzata, forma opinione, educa e mobilita Ma quando strumentalizzata senza etica, serve come strumento per la manipolazione e la criminalità finanziaria.

La responsabilità è collettiva, dove gli influencer devono capire che essere digitali non è al di sopra della legge, i brand devono imporre criteri di integrità e lo Stato deve modernizzare i propri meccanismi di applicazione.

La sfida non è solo legale, ma culturale, trasformare la popolarità in un impegno per la trasparenza.

In definitiva, coloro che influenzano devono anche rendere conto dell'impatto economico e morale che genera.

Tra glamour e rischio sistemico

L'economia dell'influenza muove già miliardi, ma opera su un terreno instabile, dove la “engagement” serve sia al marketing che all'illegalità Fucili, lotterie e donazioni, quando non controllate, diventano porte aperte per crimini finanziari ed evasione.

Il Brasile sta affrontando una nuova frontiera del rischio: il riciclaggio di denaro mascherato da popolarità Mentre il sistema legale non si adatta, il crimine digitale si reinventa e gli eroi della rete possono, senza rendersene conto, trasformare la fama in prova.

Informazioni su Patricia Thunder

Partner e fondatore dello studio Thunder Advogados nel modello di business “Boutique”, unisce eccellenza tecnica, visione strategica e integrità non negoziabile nel diritto. www.punder.adv.br

Avvocato diciassettenne dedito alla Compliance;

^Azione nazionale, America Latina e mercati emergenti;

2 Riconosciuto come riferimento in Compliance, LGPD ed ESG;

. Articoli pubblicati, interviste e citazioni in articoli di veicoli rinomati, come Carta Capital, Estadao, Revista Veja, Exame, Estado de Minas, tra gli altri, sia nazionali che settorializzati;

''Nome di esperto giudiziario nel caso americano;

io Professore presso FIA/USP, UFSCAR, LEC e Tecnologico de Monterrey;

(George Whashington Law University, Fordham University ed ECOA);

io Coautore di quattro libri di consultazione su conformità e governance;

(AUTOra do obra “Compliance, LGPD, Crisis Management e ESG io tudo entre e blended 2023, Arraeseditora.