Á tímum þar sem fjármálasvik taka á sig nýjar myndir og vaxa með stafrænni umbreytingu Topaz , eitt stærsta tæknifyrirtækið sem sérhæfir sig í stafrænum fjármálalausnum í heiminum og er hluti af Stefanini-samstæðunni, stefnumótandi framfarir í baráttunni gegn peningaþvætti: endurskipulagningu trace , eftirlits- og peningaþvættisvettvangs þess, sem nú er knúinn af gervigreind.
Á síðustu tveimur árum hefur Topaz gengið í gegnum djúpstæðar breytingar á tólum sínum. Það sem áður var kerfi byggt á föstum reglum, sem greinendur stilltu handvirkt, starfar nú með vélanámsreikniritum sem geta sjálfkrafa greint óvenjuleg mynstur í fjárhagslegri hegðun með mun meiri nákvæmni og lipurð.
„Að samþætta gervigreind í rakningarkerfi er byltingarkennd breyting fyrir fjármálageirann,“ segir Jorge Iglesias, forstjóri Topaz. „Þetta er ekki skapandi gervigreind, heldur tækni sem lærir stöðugt af ákvörðunum manna til að búa til sífellt snjallari og viðeigandi viðvaranir.“
Áður þurfti reglugreinandi til dæmis að stilla handvirkt reglu til að láta COAF vita ef viðskiptavinur millifærði meira en 10.000 randa á löglegan reikning. Þessi líkan, þótt það væri virk, skapaði mikið magn af fölskum jákvæðum niðurstöðum, með viðvörunum um lögmætar færslur, sem yfirþyrmdi teymi og dró úr skilvirkni greiningarinnar, sem gerði það erfitt að forgangsraða raunverulega grunsamlegum málum.
Nú, með gervigreind, lærir kerfið af fyrri hegðun hvers viðskiptavinar og greinir sjálfkrafa frávik. Ef reikningshafi sem hefur aldrei millifært yfir 10.000 randa dollara til fyrirtækja byrjar að gera það, rakningin breytinguna á mynstrinu og býr til snjalla viðvörun, án þess að þörf sé á fyrri stillingu frá greinanda.
Þar að auki lærir kerfið af endurgjöf frá mannlegum ákvörðunum: ef færsla er talin örugg, Trace viðmið sín til að forðast svipaðar viðvaranir í framtíðinni. Niðurstaðan er veruleg fækkun falskra jákvæðra niðurstaðna og meiri rekstrarhagkvæmni fyrir fjármálastofnanir.
„Við erum að tala um nýja kynslóð af lausnum gegn peningaþvætti sem sameina tækni, sérfræðiþekkingu á reglugerðum og stöðuga upplýsingaöflun. Í sífellt flóknari og krefjandi landslagi, eins og stafrænum fjárhættuspilum og viðskiptum, er mikilvægt að hafa verkfæri sem þróast samhliða fjármálaglæpum,“ undirstrikar framkvæmdastjóri Topaz.
Aukningin á rekjanleika er hluti af stefnu Topaz til að veita fjármálamarkaðnum og eftirlitsstofnunum öflug og sveigjanleg verkfæri til að berjast gegn fjármálaglæpum á skilvirkari hátt. Fyrirtækið starfar í yfir 25 löndum og heldur áfram að fjárfesta mikið í nýsköpun sem beitt er í fjármálageiranum, með áherslu á öryggi, reglufylgni og stafræna umbreytingu.
