Við hverja frétt um svik tengd rafmyntum eða nýtt hneyksli frægra einstaklinga tengd íþróttaveðmálafyrirtækjum, sem popularar Bets, tilfinningin er sú að undirheimar glæpsamleika séu mörgum skrefum á undan siðmenntuðu samfélagi í aðferðum sínum til að breyta ólöglegum auðlindum í eignir sem virðast vera löglegar, peninga peninga
Að lokum, í ljósi krafna frá viðskiptalífinu um nýsköpun sem leiðir til upphafs og dreifingar á kerfum eins og rafmyntum og almennum krafna um möguleikann á að sameina gagnlegt (að græða peninga) við skemmtilegt (að treysta á sitt uppáhalds lið) í veðmálum, hvort getur þú fylgst með því að þúsundir viðskipta eigi sér stað á hverju mínútu til að koma í veg fyrir að allur þessi góðvilji sé notaður til að fjármagna glæpastarfsemi og hryðjuverk, til dæmis
Í Brasil, lög nr. 9.613, frá 1998, þekkt sem Peningaþvottalögin, er lögfræðilegur grundvöllur sem skilgreinir glæpinn og setur strangar refsingar fyrir þá sem tengjast honum. Auk þess, hún stofnaði Fjármálastjórnunarnefndina (COAF), ábyrgð á að taka við samskiptum um grunsamlegar aðgerðir og framleiða fjárhagslegar upplýsingar til að berjast gegn þessari tegund af glæpum
A sínu lagi, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, að fylgjast með og hafa eftirlit með aðlögun þinni og beita stjórnvaldssektum þegar nauðsyn krefur. Auk þess, BC heldur skrá yfir viðskiptavini fjármálakerfisins (CCS) og tilkynnir grunsamlegar athafnir til COAF og ríkissaksóknara
En þó í reynd, tæknin er lykillinn að forvörnum gegn peningaþvætti. Vandað verkfæri til að greina gögn leyfa fjármálastofnunum að greina mynstur grunsamlegra athafna og bera kennsl á möguleg mál. Innleiðing og samþætting sérhæfðra hugbúnaðar er mælt með til að bæta skilvirkni í greiningu og styrkja ferla í samræmi og innri endurskoðun
Eitt af grundvallarskilyrðunum í þessu sambandi er að fjármálastofnanir þekki dýrmætlega viðskiptavini sína. Þetta felur í sér að framkvæma fulla auðkenningu á öllum aðilum sem taka þátt í fjármálatransakciónum, bæði einstaklingar og lögaðilar. KYC ferlið takmarkast ekki aðeins við að safna skjölum, þó einnig felur í sér að athuga uppruna fjármagnsins og stöðuga greiningu á viðskiptum til að bera kennsl á grunsamlegar hegðanir
Áhyggin um málefni, Febraban munur frá 15. til 16. október, í São Paulo, 14. útgáfa afFyrirbyggjandi ráðstefna um peningaþvættiog fjármögnun hryðjuverka (PLDFT), talið er talið vera stærsta viðburðurinn um efnið í Brasilíu. Ekki að ástæðulausu verður aðalþemað í ár „Heildræn nálgun á milli stjórnunarþátta“
Programmið mun leyfa umhugsun um viðkvæm og strategísk efni ekki aðeins fyrir bankana, en þó heildina af samfélaginu sem endar, á einhvern hátt, verða hótað af þessari framkvæmd
Sumar efni sem þegar hafa verið skilgreind eru til dæmis: "Áskoranir í samskiptum fjármálaskýrslueininga", "Stefnumótandi aðgerðir gegn og fyrirbyggjandi gegn ólöglegum athöfnum", Notkun gervigreindar í PLDFT, "Íþróttaveðmál og áhrif þeirra" og "Félagsleg umhverfisbrot" – þrælahald, peningar af peningaþvætti og spillingu.
Eins og við sjáum af umfangi umræðanna, það er algjörlega útopískt að ímynda sér að ný lög eða ný tæknilausn ein og sér geti tekist á við áskorunina
Í þessu samhengi, deild upplýsinganna og samþættra tækni er eina leiðin til að styrkja baráttuna gegn fjársvikum. og að draga úr hættunum tengdum peningaþvætti með því að tryggja samræmi við gildandi reglugerðir
