Fin meluncurkan fase baru Seal Pencegahan Penipuan dan memperluas inisiatif ke segmen baru

Pada hari Selasa depan (18), 22 lembaga keuangan akan menerima sertifikasi Tanda Pencegahan Penipuan 2025 dari Fin (Konfederasi Nasional Lembaga Keuangan), sebuah inisiatif yang menghimpun bank, fintech, dan lembaga pembayaran untuk memperkuat integritas dan keamanan operasi keuangan di negara ini. Tahap baru ini diikuti oleh perwakilan anggota Fin: Asosiasi Bank Brasil (ABBC), Asosiasi Nasional Lembaga Kredit, Pembiayaan, dan Investasi (Acrefi), Federasi Bank Brasil (Febraban), dan Zetta, asosiasi yang mewakili lembaga keuangan dan pembayaran Brasil.

Menghadapi peningkatan dan kecanggihan penipuan digital, tanda ini mengkonsolidasikan aksi terkoordinasi sektor keuangan untuk memperkuat keamanan sistem dan mengakui lembaga-lembaga yang menerapkan standar lanjutan pencegahan, pengendalian, dan kesadaran terhadap kejahatan semacam ini. 

“Jangan berharap bank-bank Brasil dan sistem keuangan akan tinggal diam. Kami akan menggunakan segala cara untuk menghadapi kenyataan ini. Kreativitas, ketahanan, investasi besar, dan tindakan nyata tidak akan kami kekurangan untuk menindak penipuan keuangan dan kecurangan. Kami tidak akan menyerah pada serangan penjahat siber. Akan ada sumber daya dan tekad yang kuat untuk perlawanan ini,” ungkap Isaac Sidney, Presiden Febraban. 

Edisi 2025 memperluas jangkauan inisiatif - yang diluncurkan pada 2024 - dengan memasukkan fintech dan lembaga pembayaran di antara yang disertifikasi, memperkuat peran transversal Fin dalam koordinasi tata kelola tanda ini.

“Sangat penting untuk memastikan bahwa pengguna melakukan transaksi mereka dengan mudah, tetapi juga aman. Tujuan kami adalah menghilangkan kerentanan yang dapat menjadi pintu masuk bagi praktik kriminal. Penipuan dan kecurangan tidak hanya mempengaruhi sektor ini, tetapi merupakan masalah sosial yang memerlukan tindakan bersama,” tegas Eduardo Lopes, Presiden Zetta. 

“Tanda Pencegahan Penipuan mengkonsolidasikan standar referensi bagi sektor ini dan berkontribusi secara decisif untuk meningkatkan tingkat kepercayaan di seluruh sistem keuangan. Inisiatif ini sangat relevan bagi lembaga menengah, yang memainkan peran fundamental dalam memperluas inklusi keuangan dan proses perbankan bagi segmen masyarakat baru. Dengan bergabung dalam tanda ini, lembaga-lembaga tersebut menunjukkan kematangan, komitmen, dan keselarasan dengan praktik terbaik keamanan dan integritas,” tambah Presiden Asosiasi Bank Brasil (ABBC), Leandro Vilain. 

Bagi Cássia Botelho, Direktur Utama Fin dan penanggung jawab koordinasi tanda ini, perluasan inisiatif memperkuat upaya bersama sektor dalam memerangi penipuan dan kecurangan digital. 

“Memperluas tanda ini ke segmen lain menunjukkan bahwa sektor keuangan bertindak secara terkoordinasi. Kolaborasi antara bank, fintech, dan lembaga pembayaran sangat penting untuk meningkatkan tingkat keamanan dan melindungi nasabah. Satu kegagalan saja dapat membahayakan kepercayaan terhadap seluruh sistem,” ujarnya. 

Presiden Acrefi, Tadeu Silva, menekankan pentingnya mengantisipasi risiko dan memperkuat pengendalian:

“Tanda ini memperkuat bahwa sektor ini bertindak secara terintegrasi, teknis, dan bertanggung jawab untuk mengantisipasi risiko, memperkuat pengendalian, dan mempromosikan pendidikan berkelanjutan. Dengan mengakui lembaga-lembaga yang menerapkan standar lanjutan pencegahan dan tata kelola, kami menegaskan kembali komitmen kami terhadap lingkungan keuangan yang lebih aman, transparan, dan siap menghadapi masa depan. Hanya dengan integritas dan keamanan kami dapat mendukung inovasi dan menjamin pasar yang semakin kuat dan terpercaya bagi negara,” ungkapnya. 

Latar Belakang

Siklus pertama tanda ini dilaksanakan pada 2024, di bawah koordinasi Febraban, menghasilkan sertifikasi lembaga perbankan yang memenuhi persyaratan keamanan dan kepatuhan. Tata kelola kemudian dialihkan ke Fin dengan tujuan memperluas jangkauan inisiatif ke segmen lain, termasuk lembaga pembayaran dan fintech.

Manfaat Tanda Pencegahan Penipuan

Tanda ini menjamin bahwa lembaga keuangan memiliki proses pencegahan, deteksi, dan kesadaran penipuan yang efisien. Ini menunjukkan keselarasan dengan praktik terbaik pasar, memenuhi persyaratan hukum dan standar regulasi mandiri di bidang:

• Pencegahan dan mitigasi penipuan dan kecurangan;

• Kerja sama dan kemitraan eksternal dalam memerangi penipuan;

• Manajemen risiko transaksional dan tata kelola keamanan;

• Kesadaran dan edukasi tentang pencegahan penipuan;

• Prosedur ketat untuk pembukaan akun.

Untuk memperoleh tanda ini, lembaga yang berminat harus mengajukan permohonan secara resmi kepada Fin. Sertifikasi berlaku selama 12 bulan, dengan kemungkinan perpanjangan setelah evaluasi ulang.

Layanan:

Penyerahan Tanda Pencegahan Penipuan

Tanggal: 18 November 2025 (Selasa)

Waktu: 15.00

Lokasi: Auditorium FL Corporate – Lantai Dasar

Av. Brig. Faria Lima, 4300 – Itaim Bibi, São Paulo – SP, 04545-042

Siaran langsung online di sini Tautan