Dengan setiap berita tentang penipuan mata uang kripto atau skandal baru yang melibatkan selebriti yang terkait dengan perusahaan taruhan olahraga, yang populer di kalangan penggemar taruhan, muncul perasaan bahwa dunia kriminal jauh lebih maju daripada dunia beradab dalam strategi mereka untuk mengubah sumber daya yang diperoleh secara ilegal menjadi aset yang tampak sah, yang disebut pencucian uang.
Pada akhirnya, mengingat desakan dari dunia bisnis untuk inovasi yang mengarah pada munculnya dan penyebaran mekanisme seperti mata uang kripto, dan desakan populer akan kemungkinan menggabungkan hal yang bermanfaat (menghasilkan uang) dengan hal yang menyenangkan (mempercayai tim favorit Anda) dalam taruhan, bagaimana kita dapat memantau terjadinya ribuan transaksi setiap menit untuk mencegah semua niat baik ini digunakan untuk membiayai kegiatan kriminal dan terorisme, misalnya?
Di Brasil, Undang-Undang No. 9.613 Tahun 1998, yang dikenal sebagai Undang-Undang Pencucian Uang, merupakan dasar hukum yang mendefinisikan kejahatan tersebut dan menetapkan hukuman berat bagi mereka yang terlibat. Selain itu, undang-undang ini membentuk Dewan Pengawasan Aktivitas Keuangan (COAF), yang bertanggung jawab untuk menerima laporan transaksi mencurigakan dan menghasilkan intelijen keuangan untuk memerangi jenis kejahatan ini.
Selanjutnya, Bank Sentral bertindak langsung dalam Sistem Pencegahan dan Pemberantasan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme Brasil (PLD/FT). Bank Sentral mengatur aturan bagi lembaga keuangan untuk menerapkan kebijakan PLD/FT, memantau dan mengawasi kepatuhan mereka, serta menerapkan sanksi administratif bila perlu. Selain itu, Bank Sentral mengelola Registri Pelanggan Sistem Keuangan Nasional (CCS) dan melaporkan aktivitas mencurigakan kepada COAF (Dewan Pengawasan Aktivitas Keuangan) dan Kejaksaan.
Namun dalam praktiknya, teknologi adalah kunci untuk mencegah pencucian uang. Alat analisis data canggih memungkinkan lembaga keuangan untuk mendeteksi pola aktivitas mencurigakan dan mengidentifikasi kasus potensial. Implementasi dan integrasi perangkat lunak khusus direkomendasikan untuk meningkatkan efisiensi deteksi dan memperkuat kepatuhan serta proses audit internal.
Salah satu persyaratan mendasar dalam hal ini adalah lembaga keuangan harus memiliki pemahaman mendalam tentang klien mereka. Ini melibatkan identifikasi lengkap semua pihak yang terlibat dalam transaksi keuangan, baik individu maupun badan hukum. Proses KYC tidak hanya terbatas pada pengumpulan dokumen; tetapi juga mencakup verifikasi asal dana dan analisis transaksi secara terus menerus untuk mengidentifikasi perilaku mencurigakan.
Kongres Pencegahan Pencucian Uang edisi ke-14 di São Paulo antara tanggal 15 dan 16 Oktober, yang dianggap sebagai acara terbesar tentang subjek ini di Brasil. Tidak mengherankan, tema utama tahun ini adalah "Pendekatan terpadu antar wilayah pengawasan".
Program ini akan memungkinkan refleksi terhadap topik-topik sensitif dan strategis, tidak hanya untuk bank, tetapi juga untuk masyarakat secara keseluruhan, yang pada akhirnya terancam oleh praktik ini dengan satu atau lain cara.
Beberapa topik yang telah ditentukan antara lain: "Tantangan dalam interaksi Unit Intelijen Keuangan", "Tindakan strategis untuk memerangi dan mencegah aktivitas ilegal", "Penggunaan kecerdasan buatan dalam AML/CFT", "Taruhan olahraga dan dampaknya", dan "Kejahatan sosial-lingkungan – kerja paksa, pencucian uang, dan korupsi".
Seperti yang dapat kita lihat dari luasnya diskusi, sungguh utopis untuk membayangkan bahwa hukum baru atau solusi teknologi baru saja akan mampu mengatasi tantangan tersebut.
Dalam skenario ini, berbagi informasi dan teknologi terintegrasi adalah satu-satunya cara untuk memperkuat upaya pemberantasan kejahatan keuangan dan mengurangi risiko yang terkait dengan pencucian uang, serta memastikan kepatuhan terhadap peraturan yang berlaku.
