A pénzügyi szolgáltatási szektor (FSI), egy hatalmas és összetett ökoszisztéma, számos érdekelt felet és dinamikus összetevőt foglal magában. Az alapvető banki szolgáltatásoktól a befektetéseken, biztosításokon, kockázatkezelésen, fintech-en és tőkepiacokon át létfontosságú szerepet játszik a globális gazdaságokban. A környezet azonban gyorsan változik, a technológiai fejlesztések pedig átalakítják a pénzügyi szolgáltatások működését és a fogyasztók velük való interakcióját.
Ezt az átalakulást elsősorban a fintech, a pénzügyi szolgáltatások és a technológia fúziója hajtja. A McKinsey előrejelzése szerint a fintech szektor bevételei 2023 és 2028 között csaknem háromszor gyorsabban fognak növekedni, mint a hagyományos bankszektor bevételei. Valójában, ahogy a globális pénzügyi szolgáltatási piac bővül – amely várhatóan 44 925,71 milliárd USD-re nő 2028-ra 7,6%-os összetett éves növekedési ütemmel (CAGR), a vállalatok a felhőalapú és mesterséges intelligencia technológiákat használják fel szolgáltatásaik optimalizálására és új ajánlatok létrehozására, hogy versenyképesek maradjanak, és több embert vonjanak be a banki szolgáltatásokkal rendelkező lakosságba.
Fedezze fel, hogyan alakítják át üzleti tevékenységüket és segítenek átalakítani a pénzügyi szolgáltatási ágazatot Amerika-szerte az innovatív Microsoft-megoldások segítségével a hatékonyság, a skálázhatóság, a termelékenység, a biztonság és a személyre szabott ügyfélszolgálat terén.
A működési hatékonyság felgyorsítása
A digitális kor robusztus infrastruktúrát igényel, és olyan vállalatok, mint a Yape (a vezető perui fizetési mód), a Libertad Soluciones de Vida (egy népszerű pénzügyi vállalat Mexikóban), a Zenus Bank (egy Puerto Ricóban székelő globális digitális bank), a Costa Rica-i Központi Bank (a Costa Rica-i kormány és pénzügyi intézmények számára banki szolgáltatásokat nyújtó hatóság) és a Minas Gerais-i Fejlesztési Bank (egy brazil székhelyű pénzügyi intézmény) elfogadták a kihívást.
a Yape felhasználói bázisa mindössze hat év alatt félmillióról több mint 12 millióra nőtt. Ezt az exponenciális növekedést a Microsoft Azure-ra való stratégiai átállás is támogatta, amely biztosította a szükséges infrastruktúrát a tranzakciók megugrásának kezeléséhez, miközben új szolgáltatásokat indítottak el és növelték a pénzügyi integrációt az országban.
A Libertad Soluciones de Vida , egy olyan pénzintézet, amely a pénzügyi integráció előmozdítását célzó pénzügyi szolgáltatások széles skáláját kínálja Mexikóban, hasonló útra indult, szolgáltatásait a Microsoft Dynamics és az Azure segítségével modernizálta. Ez az átalakulás lehetővé tette mind a belső működés, mind a termékek és szolgáltatások piacra juttatásának módjának fejlesztését, a szolgáltatásnyújtási időt 48 óráról mindössze 30 percre csökkentve – ez a hatékonyságnövelés a vásárlói élmény iránti elkötelezettség szem előtt tartásával történik.
A Puerto Ricóban székelő Zenus Bank az Azure-t kihasználva úttörővé vált a nemzetközi bankszektorban. A skálázhatóságra és a biztonságra összpontosító növekedése lehetővé tette számukra, hogy globálisan kiterjesszék digitális banki szolgáltatásaikat, ügyfeleiknek hozzáférést biztosítva az amerikai banki szolgáltatásokhoz és a gyors, alacsony költségű globális fizetésekhez.
A Costa Rica-i Központi Bank , amelyet szintén az Azure hajt, forradalmasítja a tömegközlekedési fizetéseket. A különböző érdekelt felek koordinálásának kihívásai ellenére több mint 14 millió tranzakciót dolgoztak fel sikeresen, ami jelentős lépés a készpénzmentes társadalom és a modernizált infrastruktúra felé Costa Ricában.
A Minas Gerais-i Fejlesztési Bank (BDMG) szintén az Azure-t választotta az innováció és az ügyfélélmény javítása érdekében. Katasztrófa utáni helyreállítási megoldásai biztosítják a működési folytonosságot még kedvezőtlen helyzetekben is. Továbbá a felhőalapú megoldások bevezetése pozitív hatással volt az alkalmazottak termelékenységére. A felhőben futó rendszerekkel a BDMG csapata nagyobb rugalmassággal dolgozhat különböző helyszínekről, lehetővé téve a bank rendszereihez való biztonságos hozzáférést és a hatékonyság növelését az Azure Virtual Desktop segítségével.
A munkaerő felhatalmazása és a hatékonyság növelése.
A munkaerő képzése és a termelékenység növelése területén a Banreservas (a Dominikai Köztársaság legnagyobb bankja), a Banco Itaú (Brazília legnagyobb és Latin-Amerika második legnagyobb bankintézete), valamint a TD Bank Group (Kanada második legnagyobb bankja) a mesterséges intelligenciát használta üzleti céljai elérése érdekében.
A Banreservas a Copilothoz fordult a Microsoft 365-ért, hogy a legmodernebb eszközökkel lássa el munkaerőjét a sikerhez és az üzleti tevékenység előmozdításához. A mesterséges intelligencia a kreativitás és a termelékenység új szintjeit nyitotta meg a vállalaton belül, új mércét állítva fel az ügyfélélmény terén a pénzügyi szektorban.
A brazil Itaú Bank a GitHub Copilot és a Copilot for Microsoft 365 megoldásokat vezette be szoftverfejlesztési és üzleti folyamatainak fejlesztésére. A Copilot segítségével a bank 1 millió sornyi kódot generálhat, időt takaríthat meg, és a stratégiaibb feladatokra koncentrálhat. Emellett az Azure OpenAI szolgáltatást használja havonta több mint 70 000 jogi dokumentum olvasására, értelmezésére és osztályozására.
Hasonlóképpen, a TD Bank Group a generatív mesterséges intelligenciát (MI) használta fel az ügyfélélmény javítására a contact centereiben, és a mérnökei kódolási munkafolyamatának felgyorsítására. MI-vel hajtott virtuális asszisztense tömör válaszokat ad társalgási nyelven, beleértve a vonatkozó TD-szabályzatokra és eljárásokra mutató hivatkozásokat is; a GitHub Copilot pedig a TD mérnökeit segíti az általuk írt kód elemzésével, és valós idejű javaslatokat ad a befejezéséhez és teszteléséhez – akár 20 órányi munkát is megtakarítva két hét alatt, növelve a hatékonyságot és az innovációt a vállalat egészében.
Átalakító szolgáltatás
A Protección (egy kolumbiai nyugdíj- és befektetési alapkezelő), a DiBanka (egy kolumbiai vállalat, amelynek célja a hivatalos hitelhez korlátozottan hozzáférő több millió kolumbiai pénzügyi jólétének és befogadásának javítása), valamint a Brasilprev (egy vezető brazil biztosítótársaság, amely több mint 30 éve van a piacon) jó példái a mesterséges intelligencia átalakító hatásának.
A Protección generatív mesterséges intelligencia (MI) alkalmazása a kárigények automatizálására tükrözi elkötelezettségét a technológia jobb szolgáltatásnyújtás iránti kihasználása iránt, amelynek célja üzleti tevékenységének átalakítása MI-vezérelt megoldásokkal. A Microsoft Azure OpenAI szolgáltatásán keresztül a vállalat sikeresen feldolgozott 22 000 kárigényt, ami 50%-os termelékenységnövekedést eredményezett azokban az esetekben, amikor a kezdeti modell nem tudta automatikusan feldolgozni a kárigényeket, és a várakozások szerint a kárigény-visszavonási kérelmek 80%-át automatizálni fogja ezen megoldások kihasználásával.
A DiBanka kifejlesztett egy digitális platformot, amely támogatja a bérszámfejtéses kölcsönöket, az Azure és a mesterséges intelligencia segítségével automatizálja és biztonságossá teszi a kölcsönfelvételi folyamatot. A hagyományos kölcsönök költségeinek, idejének és kockázatainak csökkentésével a vállalat mára Kolumbiában az ilyen típusú hitelt kínáló pénzügyi intézmények 99%-át szolgálja ki, több mint 300 000 aktív felhasználóval, 7 millió tranzakcióval és nulla csalással. A DiBanka célja, hogy megújítsa és bővítse szolgáltatásait Latin-Amerikában, hogy javítsa tagjai pénzügyi jólétét és befogadását.
A Brasilprev, egy vezető biztosítótársaság, jelentős lépést tett a digitális átalakulás felé. Az Azure OpenAI szolgáltatásra, API-kezelésre és Azure Cosmos DB technológiára épülő innovatív „Hub Brasilprev” platformján keresztül demokratizálták az adatokhoz való hozzáférést és átalakították a felhasználói interakciót. Ennek eredményeként lenyűgöző, 9,86 milliárd reál dolláros üzleti forgalmat és figyelemre méltó, 28%-os konverziós arányt értek el a célközönség körében. A Brasilprev digitális útja már javában tart, és a jövőben még nagyobb sikerekre számíthat.
A Microsoft egyedülálló helyzetben van ahhoz, hogy segítsen az intézményeknek megoldani legsürgetőbb problémáikat és digitálisan átalakítani üzleti tevékenységüket. Biztonságos és megfelelő felhőalapú , mesterséges intelligencia platformunkon és széleskörű partneri ökoszisztémánkon keresztül a pénzügyi intézmények jobban kezelhetik a vállalati szintű kockázatokat, egyszerűsíthetik a megfelelőségi műveleteket, modernizálhatják a valós idejű fizetéseket, az alapvető banki és biztosítási szolgáltatásokat és infrastruktúrát, modern munkahelyet teremthetnek, és differenciált ügyfélélményt nyújthatnak.
