Nan yon moman kote fwod finansye ap pran nouvo fòm epi ap grandi ak dijitalizasyon an, Topaz , youn nan pi gwo konpayi teknoloji ki espesyalize nan solisyon finansye dijital nan mond lan e ki fè pati gwoup Stefanini a, anonse yon avansman estratejik nan lit kont blanchiman lajan: refòmilasyon trace , platfòm konfòmite ak anti-blanchiman lajan (AML) li a, kounye a mache ak entèlijans atifisyèl.
Pandan de dènye ane yo, Topaz te sibi yon transfòmasyon pwofon nan zouti li a. Sa ki te yon sistèm ki baze sou règ fiks, ke analis yo te konfigire manyèlman, kounye a fonksyone ak algoritm aprantisaj otomatik ki kapab idantifye otomatikman modèl konpòtman finansye atipik avèk plis presizyon ak ajilite.
"Entegrasyon IA nan trasaj reprezante yon chanjman radikal pou sektè finansye a," dapre Jorge Iglesias, PDG Topaz. "Se pa IA jeneratif, men pito yon teknoloji ki kontinye aprann nan desizyon moun pou jenere alèt ki pi entelijan e ki pi enpòtan."
Anvan sa, yon analis konfòmite te oblije, pa egzanp, konfigire yon règ manyèlman pou avèti COAF si yon kliyan te transfere plis pase R$10,000 nan yon kont legal. Modèl sa a, byenke fonksyonèl, te pwodui yon gwo kantite fo pozitif, ak alèt pou tranzaksyon lejitim, sa ki te debòde ekip yo epi ki te diminye efikasite analiz la, sa ki te fè li difisil pou bay priyorite a ka ki vrèman sispèk yo.
Kounye a, avèk IA, sistèm nan aprann nan konpòtman istorik chak kliyan epi li idantifye devyasyon yo otomatikman. Si yon moun ki gen yon kont ki pa janm fè transfè plis pase R$10,000 bay konpayi yo kòmanse fè sa, tras detekte chanjman modèl la epi li jenere yon alèt entelijan, san yo pa bezwen yon konfigirasyon alavans pa yon analis.
Anplis, sistèm nan aprann nan fidbak ki soti nan desizyon moun: si yon tranzaksyon jije an sekirite, Trace ajiste kritè li yo pou evite alèt menm jan an nan lavni. Rezilta a se yon rediksyon siyifikatif nan fo pozitif ak yon pi gwo efikasite operasyonèl pou enstitisyon finansye yo.
"N ap pale de yon nouvo jenerasyon solisyon AML ki konbine teknoloji, ekspètiz regilasyon, ak entèlijans kontinyèl. Nan yon peyizaj ki pi konplèks e ki pi difisil, tankou sa ki genyen nan jwèt aza dijital ak tranzaksyon yo, li enpòtan pou gen zouti ki evolye ansanm ak krim finansye," ranfòse egzekitif Topaz la.
Amelyorasyon tras fè pati estrateji Topaz pou bay mache finansye a ak ajans regilasyon yo zouti solid ak adaptab pou konbat krim finansye yo pi efektivman. Konpayi an opere nan plis pase 25 peyi, li kontinye envesti anpil nan inovasyon aplike nan sektè finansye a, sitou sou sekirite, konfòmite ak transfòmasyon dijital.
