Avèk chak nouvèl sou yon frod kriptomonnen oswa yon nouvo eskandal ki enplike selebrite ki asosye ak konpayi parayj espòtif yo, popilè Bets yo, santiman an se ke mond kriminèl la gen anpil pa devan mond sivilize a nan estrateji li yo pou transfòme resous yo jwenn ilegalman an byen ki sanble lejitim, sa yo rele blanchiman lajan an.
Finalman, etandone tout bri ki soti nan mond biznis la pou inovasyon ki mennen nan aparisyon ak pwopagasyon mekanis tankou kriptomonnen, ak bri popilè a pou posiblite pou konbine itil la (fè lajan) ak agreyab la (fè ekip prefere w la konfyans) nan parayj, kijan nou ka kontwole kantite tranzaksyon ki fèt chak minit pou anpeche tout bon volonte sa a sèvi pou finanse aktivite kriminèl ak teworis, pa egzanp?
Nan Brezil, Lwa nimewo 9.613 nan lane 1998, ke yo rekonèt kòm Lwa sou Blanchiman Lajan, se baz legal ki defini krim nan epi ki etabli sanksyon sevè pou moun ki enplike yo. Anplis de sa, li te kreye Konsèy pou Kontwòl Aktivite Finansye yo (COAF), ki responsab pou resevwa rapò sou tranzaksyon sispèk epi pwodui entèlijans finansye pou konbat kalite krim sa a.
An retou, Bank Santral la aji dirèkteman nan Sistèm Brezilyen pou Prevansyon ak Konbat Blanchiman Lajan ak Finansman Teworis (PLD/FT). Li reglemante règ pou enstitisyon finansye yo aplike règleman PLD/FT yo, li kontwole epi sipèvize respè yo epi li aplike sanksyon administratif lè sa nesesè. Anplis de sa, Bank Santral la kenbe Rejis Kliyan Sistèm Finansye Nasyonal la (CCS) epi li rapòte aktivite sispèk bay COAF (Konsèy pou Kontwòl Aktivite Finansye) ak Biwo Pwokirè Piblik la.
Men, an pratik, teknoloji esansyèl pou anpeche blanchiman lajan. Zouti analiz done avanse pèmèt enstitisyon finansye yo detekte modèl aktivite sispèk epi idantifye ka potansyèl yo. Yo rekòmande aplikasyon ak entegrasyon lojisyèl espesyalize pou amelyore efikasite deteksyon an epi ranfòse pwosesis konfòmite ak odit entèn yo.
Youn nan egzijans fondamantal yo nan sans sa a se pou enstitisyon finansye yo gen yon konpreyansyon pwofon sou kliyan yo. Sa enplike fè yon idantifikasyon konplè tout pati ki enplike nan tranzaksyon finansye yo, ni moun ni antite legal. Pwosesis KYC a pa limite sèlman a kolekte dokiman; li gen ladan tou verifye orijin lajan yo epi analize tranzaksyon yo kontinyèlman pou idantifye konpòtman sispèk.
Konsène pa pwoblèm sa a, Febraban pral òganize 14yèm edisyon Kongrè sou Prevansyon Blanchiman Lajan ak Finansman Teworis (PLDFT) nan São Paulo ant 15 ak 16 oktòb, yo konsidere li kòm pi gwo evènman sou sijè a nan Brezil. Pa etonan, tèm santral ane sa a pral "Apwòch entegre ant zòn kontwòl yo".
Pwogram nan pral pèmèt refleksyon sou sijè sansib ak estratejik, pa sèlman pou bank yo, men pou sosyete a an jeneral, ki fini pa menase pa pratik sa a nan yon fason oswa yon lòt.
Kèk nan sijè ki deja defini yo enkli: "Defi nan entèraksyon Inite Entèlijans Finansye yo", "Aksyon estratejik pou konbat ak anpeche aktivite ilegal", "Itilizasyon entèlijans atifisyèl nan AML/CFT", "Pari espòtif ak enpak li yo" ak "Krim sosyo-anviwònman - travay esklav, blanchiman lajan ak koripsyon".
Jan nou ka wè nan lajè diskisyon yo, li vin konplètman utopik pou imajine ke yon nouvo lwa oswa yon nouvo solisyon teknolojik poukont li pral kapab leve defi a.
Nan senaryo sa a, pataj enfòmasyon ak teknoloji entegre se sèl fason pou ranfòse lit kont krim finansye epi diminye risk ki asosye ak blanchiman lajan, tout pandan n ap asire konfòmite avèk règleman aktyèl yo.
