Svaka vijest o prevari koja uključuje kriptovalute ili novom skandalu poznatih osoba povezanih s tvrtkama za sportsko klađenje, popularne oklade, osjećaj je da je podzemlje kriminala mnogo koraka ispred civiliziranog svijeta u svojim strategijama za pretvaranje ilegalno stečenih resursa u imovinu koja izgleda legitimno, tzv. pranje novca
Na kraju, pred poslovnim pozivom za inovacijama koje dovode do pojave i širenja mehanizama poput kriptovaluta i popularnim pozivom za mogućnost spajanja korisnog (zarađivanje novca) s ugodnim (povjerenje u svoj omiljeni tim) u klađenju, kako nadzirati pojavu tisuća transakcija svake minute kako bi se spriječilo da se sva ta dobra volja koristi za financiranje kriminalnih aktivnosti i terorizma, na primjer
U Brazilu, Zakon br. 9.613, od 1998., poznata kao Zakon o pranju novca, to je pravna osnova koja definira zločin i propisuje stroge kazne za uključene. Osim toga, ona je osnovala Savjet za kontrolu financijskih aktivnosti (COAF), odgovoran za primanje komunikacija o sumnjivim operacijama i proizvodnju financijske obavještajne informacije za borbu protiv ove vrste kriminala
S druge strane, o Banco Central atua diretamente junto ao Sistema Brasileiro de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT). Ele regulamenta as normas para que as instituições financeiras implementem políticas de PLD/FT, praćenje i nadzor vaše usklađenosti te primjena administrativnih sankcija kada je to potrebno. Osim toga, BC održava Registar klijenata Nacionalnog financijskog sustava (CCS) i prijavljuje sumnjive aktivnosti COAF-u i Državnom odvjetništvu
Ali u praksi, tehnologija je ključ u prevenciji pranja novca. Napredni alati za analizu podataka omogućuju financijskim institucijama da otkriju obrasce sumnjivih aktivnosti i identificiraju potencijalne slučajeve. Preporučuje se implementacija i integracija specijaliziranih softvera za poboljšanje efikasnosti u otkrivanju i jačanje procesa usklađenosti i interne revizije
Jedan od osnovnih zahtjeva u tom smislu je da financijske institucije duboko poznaju svoje klijente. To uključuje provođenje potpune identifikacije svih strana uključenih u financijske transakcije, tako fizičke osobe kao i pravne osobe. Proces KYC ne ograničava se samo na prikupljanje dokumenata, međutim, također uključuje provjeru izvora sredstava i kontinuiranu analizu transakcija kako bi se identificirali sumnjivi obrasci ponašanja
Zabrinuta zbog teme, Febraban će se održati od 15. do 16. listopada, u São Paulo 14. izdanjeKongres o prevenciji pranja novcai financiranje terorizma (PLDFT), smatra se najvećim događajem o toj temi u Brazilu. Nije slučajno da će središnja tema ove godine biti "Integrirani pristup između područja kontrole"
Program će omogućiti razmišljanje o osjetljivim i strateškim temama ne samo za banke, ali za cijeli skup društva koji završava, na jedan ili drugi način, bivajući prijetnjom zbog ove prakse
Neki već definirani teme su, na primjer: "Izazovi u interakciji jedinica financijske inteligencije", "Strateške akcije za borbu i prevenciju protiv nezakonitih radnji", "Korištenje umjetne inteligencije u PLDFT", “Aktivnosti sportskog klađenja i njihovi utjecaji” i “Socijalno-ekološki zločini” – robski rad, zločini pranja novca i korupcije.
Kako vidimo iz opsega rasprava, postaje potpuno utopijski zamisliti da će nova zakonodavna ili nova tehnološka rješenja sama moći odgovoriti na izazov
U ovom scenariju, dijeljenje informacija i integriranih tehnologija jedini je put za jačanje borbe protiv financijskog kriminala. i ublažiti rizike povezane s pranjem novca osiguravajući usklađenost s važećim propisima
