Globalno istraživanje otkriva kako umjetna inteligencija revolucionira financijsko planiranje

Kako umjetna inteligencija (AI) brzo postaje neprocjenjiv alat, novo globalno istraživanje objavljeno danas otkriva uvide u korištenje i utjecaj AI na financijsko planiranje, pri čemu dva od tri financijska planera izvješćuju da njihove tvrtke već koriste AI ili ga namjeravaju koristiti u sljedećih 12 mjeseci.

Globalno istraživanje proveo je Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB), neprofitno tijelo koje postavlja standarde za profesiju financijskog planiranja i svoju globalnu mrežu organizacija. FPSB je anketirao više od 6200 financijskih planera na 24 teritorija.

Istraživanje je otkrilo snažno pridržavanje umjetne inteligencije, pri čemu su financijski planeri koristili tehnologiju za pojednostavljenje prikupljanja podataka o klijentima, analizu profila rizika i komunikaciju. Sudionici su pokazali optimizam u pogledu potencijala umjetne inteligencije da poboljša kvalitetu financijskih smjernica, smanji troškove i proširi pristup financijskom planiranju za povijesno nedovoljno opsluženo stanovništvo.

“S obzirom na to da financijski planeri prepoznaju potencijal umjetne inteligencije za smanjenje troškova i vjeruju da će proširiti pristup zajednicama s nedostatkom usluga, umjetna inteligencija utire put pristupačnijim financijskim savjetima. Ova tehnologija ne samo da preoblikuje praksu financijskog planiranja, već može otvoriti vrata i za oni koji povijesno nisu imali pristup osnovnim financijskim uslugama,”, rekao je Dante De Gori CFP, izvršni direktor FPSB-a.

Ključni nalazi globalnog istraživanja FPSB-a o utjecaju umjetne inteligencije na financijsko planiranje:

poboljšane korisničke usluge: Više od tri četvrtine financijskih planera (78%) vjeruje da će im AI pomoći da bolje služe svojim klijentima, dok 60% vjeruje da će poboljšati kvalitetu financijskih savjeta.

''Rašireno usvajanje umjetne inteligencije: Od dvije trećine poduzeća koja već koriste ili planiraju koristiti AI u sljedećih 12 mjeseci, stope usvajanja su veće među malim ili vrlo velikim poduzećima.50% financijskih planera ima pozitivno stajalište o AI, dok samo 8% ima negativno stajalište.

Smanjenje troškova i povećanje pristupa: 59% financijskih planera vidi AI kao alat za smanjenje troškova usluga financijskog planiranja, a 60% vjeruje da će povećati pristup financijskom planiranju za nedovoljno opsluženo stanovništvo.

''' Korištenje umjetne inteligencije u financijskom planiranju: Gotovo polovica planera koji koriste AI koristi ga za podršku pružanju korisničkih usluga kao što su komunikacije (41%), prikupljanje podataka o korisnicima (33%) i analiza profila rizika (30%). Svaki treći koristi ga za poboljšanje operativne učinkovitosti kao što je marketing i promocije (35%) i u procesu uključivanja korisnika (34%).

''Opasnosti s umjetnom inteligencijom: Unatoč prednostima, financijski planeri izrazili su zabrinutost zbog upotrebe umjetne inteligencije, pri čemu 47% navodi privatnost podataka i kibernetičku sigurnost, a 42% zabrinjava točnost i pouzdanost ishoda generiranih umjetnom inteligencijom.

. Potreba za profesionalnim razvojem: Kako bi se bolje prilagodili umjetnoj inteligenciji, 49% financijskih planera izrazilo je potrebu za profesionalnim razvojem kako bi unaprijedili svoje vještine analize podataka i tumačenja. Više od jedne trećine (36%) vjeruje da će i javnost i profesija financijskog planiranja imati značajne koristi od obrazovanja i opće AI obuka.

“Dok planeri prihvaćaju umjetnu inteligenciju kako bi radili pametnije, svjedočimo odlučujućem trenutku u profesiji financijskog planiranja, ostavljajući više vremena za duboke ljudske veze s klijentima, kao što su teški razgovori koji utječu na financijske odluke i pružaju jasnoću i podršku kako bi ostali usredotočeni na postizanje svojih životnih ciljeva, DODAO je Dante De Gori, CFP, izvršni direktor FPSB-a. “Ovo istraživanje pruža vrijedan pregled načina na koji stručnjaci za financijsko planiranje diljem svijeta iskorištavaju umjetnu inteligenciju kako bi ostali konkurentni, poboljšali radnu učinkovitost i bolje služili kupcima.”