Mo le tele o tausaga, sa fuaina le malosi o le tamaoaiga ma le polokiki i tulaga, aseta, ma sootaga faʻalapotopotoga. I aso nei, o loʻo fuaina foi e le au mulimuli, faʻauiga, ma le oʻo atu i numera. O tagata fa'atekonolosi fa'akomepiuta latou te nofoia se matafaioi fa'apitoa, lea o lo'o i ai i le taimi e tasi o fa'ailoga, tupua, ma kamupani, ae masani ona fa'agaioi e aunoa ma se ID lafoga, e aunoa ma se fa'amaumauga, ma e aunoa ma ni tiute tau lafoga o lo'o fa'ataunu'uina e isi tagata.
O le fa'alauiloaina o fa'asalalauga fa'aagafesootai ua fausia ai se maketi tutusa lea ua avea ai le gauai ma tupe ma le ta'uleleia o se aseta e mafai ona fefa'ataua'i. O le fa'afitauli, o le avanoa lava lea e olaola ai pisinisi fa'akomepiuta, o lo'o tupu a'e ai fo'i faiga fou mo tupe fa'aofi mai fa'asolitulafono, aloese mai lafoga, ma le fa'atamaoaigaina fa'asolitulafono, o mea uma e le mafai ona o'o atu i ai le Malo.
Miliona-tala raffles, "foaʻi" mai tagata mulimuli, foaʻi alofa, ma tafega ola e maua ai le faitau afe o reai, mo le tele o tagata faʻamalosi, o punaoa autu o tupe maua. I nisi tulaga, ua avea i latou ma faʻataʻitaʻiga pisinisi moni, ae leai se lagolago faʻaletulafono, tausisia, ma le vaʻaiga tau tupe.
O le lagona o le le faʻasalaina e faʻamalosia e le malosi faʻaagafesootai; e faamemelo i ai tagata faatosina, mulimuli, ma e masani ona puipuia e lo latou lauiloa. E talitonu le to'atele ona o lo'o nonofo i le si'osi'omaga fa'akomepiuta, e le mafai e le tulafono. O lenei manatu o le "puipuiga faakomepiuta" ei ai taunuuga tau tamaoaiga, faaletulafono, ma agafesootai.
Le itu tauaso i tulafono a Pasila
O tulafono a Pasila e leʻi o gatasi ma le tamaoaiga o le tamaoaiga. O le vacuum fa'atonutonu e mafai ai e tagata fa'atauva'a ona fa'atupe le au maimoa e faitau miliona e aunoa ma le resitalaina o lafoga po'o noataga pisinisi.
E ui ina mana'omia e kamupani fa'ale-aganu'u le tausisia o fa'amaumauga, lafoga, ma tulafono fa'atonutonu, o le tele o tagata fa'aaafia e fa'auluina le tele o tupe e ala i le PIX (faiga fa'apitoa a Pasila), fa'aliliuga fa'ava-o-malo, fa'asalalauga mai fafo, ma cryptocurrencies, e aunoa ma se manino.
O nei faiga ua solia, tuusao pe le tuusao, mataupu faavae o le Tulafono Nu. 9,613/1998, lea e faatatau i solitulafono o tupe faaofi mai faasolitulafono ma le nanaina o aseta, ma le Tulafono Nu.
A fa'alauiloa e se tagata fa'amalosi se fa'ailoga e aunoa ma se fa'atagaga mai le Caixa Econômica Federal (Brazilian Federal Savings Bank), latou te faia se solitulafono ma le pulega, ma e mafai ona su'esu'eina mo se solitulafono e faasaga i le tamaoaiga lauiloa, e tusa ai ma le mataupu 2 o le Tulafono Numera 1,521/1951.
I le faʻatinoga, o nei "gaioiga faʻalauiloa" o loʻo galue o ni auala mo le faʻanofoina o tupe i fafo atu o faiga tau tupe masani, e aunoa ma le pulea mai le Faletupe Tutotonu, fesoʻotaʻiga i le Fono mo le Pulea o Galuega Tau Tupe (COAF), poʻo le siakiina o lafoga a le Federal Revenue Service. O le fa'ata'ita'iga lelei lea mo le fa'afefiloiina o tupe fa'aletulafono ma tupe fa'asolitulafono, o le suau'u mo tupe fa'atulafono.
Fa'afiafiaga o se facade
O le fa'agaioiga o nei fa'asalalauga e faigofie ma fa'apitoa. E fa'atulaga e le tagata fa'amalosi se se'i 'agaalofa', e masani ona fa'aogaina tulaga fa'alelei, fa'asalalauga, po'o fa'amatalaga fa'asalalau lautele. O so'o ta'ito'atasi e fa'aliliuina ni vaega laiti e ala i le PIX (Pasila le fa'aogaina vave), ma le talitonu o lo'o latou auai i se gaioiga e le afaina.
I totonu o ni nai itula, e maua ai e le tagata faʻamalosi le fiasefulu poʻo le fiaselau afe o reai. O le taui—o se taavale, telefoni fe'avea'i, malaga, ma isi—e tu'uina fa'atusa, ae o le tele o tupe o lo'o tumau pea e aunoa ma se fa'amaumauga o fa'amaumauga, fa'amaumauga o lafoga, po'o le fa'ailoaina o le amataga. O lenei faʻataʻitaʻiga e faʻaaogaina, faʻatasi ai ma fesuiaiga, mo faʻamoemoega e amata mai i le faʻatamaoaigaina o le tagata lava ia i tupe faʻatulafonoina.
Ua uma ona faailoa mai e le Brazilian Federal Revenue Service le tele o mataupu na faaalia ai e le au faatosina le tuputupu ae o aseta e le ogatasi ma a latou lafoga, ma ua amata ona aofia ai e le COAF (Council for Financial Activities Control) lenei ituaiga o fefaʻatauaiga o ni gaioiga masalomia i totonu o fesoʻotaiga i totonu.
Fa'ata'ita'iga sa'o: pe a avea le ta'uta'ua ma fa'amaoniga
I le tolu tausaga talu ai, o le tele o gaioiga a le Federal Police ma le Public Prosecutor's Office ua faʻaalia ai le faʻaogaina o fesoʻotaʻiga faʻasalalau mo le faʻatulafonoina o tupe, faʻasalaga faasolitulafono, ma le faʻatamaoaigaina faʻasolitulafono.
– Tulaga Faagaioiga (2021): e ui ina taulaʻi atu i le fefaʻatauaʻiga o fualaau faasaina, na faʻaalia ai le faʻaogaina o talaaga o "tagata lautele" e natia ai aseta ma meatotino, faʻaalia pe faʻafefea ona avea ata faʻatekinolosi e fai ma talipupuni mo tafega faasolitulafono;
- Sheyla Mell case (2022): na molia le tagata faʻamalosi i le faʻalauiloaina o le miliona tala e aunoa ma se faʻatagaga, faʻateleina le R $ 5 miliona. O se vaega o le tupe na tuuaia e faatau ai fanua ma taavale taugata;
- Operation Mirror (2023): suʻesuʻe tagata faʻamalosi na faʻalauiloaina faʻailoga pepelo i faiga faʻapaʻaga ma kamupani atigi. O "taui" na faʻaaogaina e faʻamaonia ai fefaʻatauaiga tau tupe na tupuga faʻasolitulafono;
- Carlinhos Maia Case (2022-2023): E ui lava e leʻi molia aloaʻia, na taʻua le tagata faʻamalosi i suʻesuʻega i tau maualuga ma sa fesiligia e Caixa Econômica Federal e uiga i le faʻatulafonoina o faʻasalalauga.
O isi mataupu e a'afia ai tagata o lo'o fa'aogaina le vaeluagalemu o lo'o fa'aogaina fa'ailoga ma "foa'i" e fa'anofo ai tupe mai isi vaega i se auala e le mafai ona iloa, e aofia ai faipule ma tagata fai pisinisi.
O nei fa'agaioiga ua fa'aalia ai ua avea le fa'atekonolosi fa'atekinolosi ma auala lelei mo le nanaina o aseta ma fa'atulafonoina tupe fa'aletulafono. O mea na faia muamua e ala i kamupani atigi po o nofoaga o lafoga ua faia nei i "charity raffles" ma sponsored live streams.
Puipuiga faʻaagafesootai: taʻutaʻua, faiga faʻapolokiki, ma le lagona o le le faʻaogaina.
O le to'atele o tagata fa'aa'afia e fa'amemelo i ai le faitau miliona o tagata, e iai so'otaga ma ta'ita'i o le malo ma faipule, auai i faiga palota, ma ta'amilosaga fa'atupu soo. O lenei vavalalata i le setete ma le maketi lautele e fatuina ai se aura o le faʻamaonia e taofia ai le vaʻavaʻai ma faʻalumaina pulega.
O le ifo i tupua faakomepiuta ua liua i se talipupuni fa'alilolilo: o le sili atu ona alofagia o le tagata fa'amalosi, o le fa'aitiitia le naunau o sosaiete, ma e o'o lava i fa'alapotopotoga lautele, e su'esu'e a latou faiga.
I le tele o tulaga, o le malo lava ia e sailia le lagolago a nei tagata faʻamalosi mo faʻasalalauga faʻalapotopotoga, le amanaʻiaina o latou talaʻaga lafoga poʻo le pisinisi faʻataʻitaʻiga e lagolagoina ai i latou. O le feʻau faʻapitoa e matautia: o le lauiloa e suitulaga i le tulafono.
O lenei fa'alavelave e toe fa'afo'i ai se fa'asologa o tala fa'asolopito: o le fa'amatagofieina o fa'alilolilo, lea e fa'anatura le manatu e fa'atulafonoina so'o se amio le manuia o fa'asalalauga. I le tulaga o le pulega ma le tausisia, o le faafeagai lea o amioga a tagata lautele; o le "vaega efuefu" ua liua i pisinisi fa'aalia.
Le a'afiaga o tiute fa'asoa i le va o fa'ailoga ma sponsors.
Kamupani o lo'o fa'afaigaluegaina tagata fa'amalosi e fa'alauiloa oloa po'o mea fa'alaua'itele e lamatia fo'i. Afai o lo'o a'afia le paaga i se faiga fa'asolitulafono, se'i fa'a'ole'ole, po'o ni gaioiga masalomia, e i ai se tulaga lamatia o so'o fa'atasi, pulega, ma e o'o lava i solitulafono.
O le leai o se su'esu'ega tatau e mafai ona faauigaina o le fa'atamala fa'atasi. E fa'atatau lea i ofisa fa'asalalauga, faufautua, ma tulaga fa'afuainumera.
E ala i le avea o ni tagata faufautua i konekarate, latou te tauaveina tiute o le amiosaʻo ma e tatau ona latou faʻaalia ua latou faʻaaogaina auala e puipuia ai tupe faʻatulafonoina, e tusa ai ma faiga faʻavaomalo (FATF/GAFI).
O le tausisia o numera ua le toe avea ma se filifiliga matagofie; ose tiute e ola ai pisinisi. O fa'ailoga mata'utia e tatau ona aofia ai fa'aa'afia i a latou su'esu'ega fa'amata'u ta'uleleia, mata'ituina gaioiga masalomia, mana'omia le tausisia o lafoga, ma fa'amaonia le amataga o tupe maua.
Le tuaoi e le vaaia: cryptocurrencies, live streaming, ma fefaʻatauaiga faavaomalo.
O le isi itu popole o le faʻateleina o le faʻaogaina o cryptocurrencies ma faʻasalalauga mai fafo mo le mauaina o foaʻi ma lagolago. Fa'asalalau polokalame, nofoaga faipete, ma e oo lava i "tipping" upega tafaʻilagi e mafai ai e tagata faʻatauvaʻa ona maua totogi i tupe numera e aunoa ma le faʻatalanoaina o faletupe.
O nei fefa'ataua'iga e masani ona vaevaeina e fa'afaigata ai le su'esu'eina ma fa'afaigofie ai tupe fa'atulafono. Ua atili fa'ateteleina le tulaga ona o le Faletupe Tutotonu e le o fa'atulafonoina atoatoa le fa'agasologa o tupe totogi i luga o fa'asalalauga fa'atekinolosi, ma o le COAF (Council for Financial Activities Control) e fa'alagolago i lipoti ofo mai fa'alapotopotoga tau tupe.
O le leai o se suʻesuʻega lelei e fatuina ai se faʻataʻitaʻiga lelei mo le natia faʻavaomalo o aseta, aemaise lava pe a faʻaaogaina stablecoins ma pusa tumaoti, mea faigaluega e faʻatagaina ai fefaʻatauaiga e le o taʻua. O lenei faʻalavelave faʻafesoʻotaʻi Pasila i se tulaga faʻavaomalo: o le faʻaogaina o ala o fesoʻotaʻiga lautele e avea ma auala e faʻaofi mai ai tupe.
O mataupu talu ai nei i atunuu e pei o le Iunaite Setete, United Kingdom, ma Mekisiko ua faʻaalia ai le aʻafiaga o loʻo aʻafia i le aloese mai lafoga ma faiga faʻatupeina faʻasolitulafono ua faʻafoliga o ni mea faakomepiuta.
Ole matafaioi a le Malo ma lu'itau ole tulafono faatonutonu.
O le fa'atonutonuina o le tamaoaiga e fa'anatinati ma lavelave. O le setete o loʻo feagai ma le faʻalavelave o le le taofia o le saolotoga o le faʻaalia ae o le taimi lava e taofia ai le faʻaogaina o solitulafono o ala o faasalalauga lautele e natia ai punaoa.
E tele filifiliga ua uma ona talanoaina, e pei o le mana'omia o lafoga fa'atulafonoina ma le resitalaina o fa'amaumauga mo tagata fa'amalosi e sili atu i le aofa'i o tupe maua; faia o se'i fa'atekinolosi ma sweepstakes fa'alagolago i le fa'atagaga muamua mai le Caixa Econômica Federal; faia o tulafono manino mo faiga faapaaga ma lagolago, faatasi ai ma le lolomiina o lipoti faaletausaga; ma fa'atuina se noataga e lipoti atu i le COAF (Council for Financial Activities Control) mo tupe fa'atekinolosi ma fa'asalalauga fa'asalalauga.
O nei faiga e le'o fa'amoemoe e taofia ai le fatufatuga fa'atekinolosi, ae ia fa'amalieina le malae ta'alo e ala i le fa'atulafonoina, fa'amautinoaina oi latou e maua tupe maua mai fa'aa'afiaga o lo'o tauaveina fo'i tiute tau tamaoaiga ma tupe.
Fa'aaafiaga, amio fa'atatau ma tiute fa'aagafesootai
O faatosinaga faakomepiuta o se tasi o malosiaga sili ona malosi o le vaitaimi nei, talu ai a faʻaaoga lelei, e faʻaalia ai manatu, aʻoaʻoina, ma faʻagaoioia. Ae pe a faʻaaogaina faʻamalosi, e avea o se meafaigaluega mo le faʻaogaina ma solitulafono tau tupe.
O le matafaioi e tu'ufa'atasia, lea e tatau ai ona malamalama tagata fa'amalosi o le fa'atekinolosi e le o lona uiga e sili atu i luga o le tulafono, e mana'omia e fa'ailoga ona tu'uina atu tulaga fa'amaoni, ma e tatau i le Setete ona fa'aonaponei ana faiga fa'atonutonu. O tagata lautele, i le isi itu, e tatau ona taofi le fenumiai o uiga faʻapitoa ma le faʻamaoni.
O le lu'itau e le gata i le tulafono, ae o le aganu'u: suia le lauiloa i se tautinoga i le manino.
Mulimuli ane, o i latou e fa'aaafiaina e tatau fo'i ona tali atu mo le a'afiaga tau tamaoaiga ma amioga latou te fa'atupuina.
I le va o le matagofie ma le tulaga lamatia
O lo'o fa'agaoioia e le tamaoaiga le faitau piliona, ae o lo'o fa'agaoioia i luga o eleele le mautu, lea o le "fa'auiga" o lo'o fa'aogaina uma ai fa'atauga ma fa'aletulafono. Raffles, lotoa, ma foai, pe a le pulea, e avea ma faitotoa tatala mo solitulafono tau tupe ma le aloese mai lafoga.
Pasila o loo feagai ma se tuaoi fou o tulaga lamatia: tupe faaofi mai faasolitulafono faafoliga o se lauiloa. E ui ina le mafai e le faiga fa'aletulafono ona fetuutuunai, ua toe fa'afouina lava solitulafono fa'atekinolosi, ma e mafai e tagata totoa fa'asalalau fa'asalalau ona suia ma le le iloa le ta'uta'ua i fa'asalalauga.
E uiga ia Patricia Punder
Pa'aga ma le fa'avaeina o le ofisa loia Punder Advogados, o lo'o galue i lalo o se fa'ata'ita'iga fa'apisinisi "Boutique", na te tu'ufa'atasia le tulaga fa'apitoa fa'apitoa, va'aiga fa'ata'atia, ma le fa'amaoni le maluelue i le fa'atinoga o le tulafono . www.punder.adv.br
- Loia, ma le 17 tausaga e tuuto atu i le tausisia;
- Faʻatasi ai ma le atunuʻu, Amerika Latina ma maketi o loʻo tulaʻi mai;
Fa'ailoaina o se fa'ailoga i le Tausi, LGPD (Pasila General Data Protection Law), ma le ESG (Si'osi'omaga, Agafesootai, ma le Pulea) faiga.
- Faʻasalalau tala, faʻatalanoaga, ma faʻamatalaga i faʻasalalauga taʻutaʻua e pei o Carta Capital, Estadão, Revista Veja, Exame, Estado de Minas, ma isi, e le gata i le atunuʻu ma le vaega faʻapitoa;
- Tofia e avea ma tagata tomai faapitoa ua tofia e le faamasinoga i le mataupu a Amerika;
– Polofesa i FIA/USP, UFSCAR, LEC ma Tecnológico de Monterrey;
– Fa'ailoga fa'ava-o-malo i le tausisia (George Washington Law University, Fordham University ma ECOA);
– Tusitala fa'atasi o tusi fa'asinomaga e uiga i le tausisia ma pulega;
- Tusitala o le tusi "Usia, LGPD, Crisis Management ma ESG - Faʻatasi uma ma faʻafefiloi - 2023, Arraeseditora.
