ऐसे समय में जब वित्तीय धोखाधड़ी नए रूप ले रही है और डिजिटलीकरण के साथ बढ़ रही है, दुनिया में डिजिटल वित्तीय समाधानों में विशेषज्ञता रखने वाली सबसे बड़ी प्रौद्योगिकी कंपनियों में से एक और स्टेफनिनी समूह का हिस्सा, टोपाज़ ने ट्रेस , इसका अनुपालन और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) प्लेटफॉर्म, जो अब कृत्रिम बुद्धिमत्ता द्वारा संचालित है।
पिछले दो वर्षों में, टोपाज़ ने अपने टूल में व्यापक बदलाव किए हैं। पहले जो सिस्टम विश्लेषकों द्वारा मैन्युअल रूप से कॉन्फ़िगर किए गए, निश्चित नियमों पर आधारित था, अब मशीन लर्निंग एल्गोरिदम के साथ काम करता है जो वित्तीय व्यवहार के असामान्य पैटर्न को कहीं अधिक सटीकता और तेज़ी से स्वचालित रूप से पहचानने में सक्षम है।
ट्रेस में एआई का एकीकरण वित्तीय क्षेत्र के लिए एक क्रांतिकारी बदलाव का प्रतिनिधित्व करता है।" "यह कोई जनरेटिव एआई नहीं है, बल्कि एक ऐसी तकनीक है जो लगातार मानवीय निर्णयों से सीखकर अधिक से अधिक बुद्धिमान और प्रासंगिक अलर्ट उत्पन्न करती है।"
पहले, उदाहरण के लिए, एक अनुपालन विश्लेषक को एक नियम को मैन्युअल रूप से कॉन्फ़िगर करना पड़ता था ताकि अगर कोई ग्राहक किसी वैध खाते में 10,000 रैंड से ज़्यादा राशि स्थानांतरित करता है, तो COAF को सूचित किया जा सके। यह मॉडल, कार्यात्मक होने के बावजूद, बड़ी संख्या में झूठे सकारात्मक परिणाम उत्पन्न करता था, वैध लेनदेन के लिए अलर्ट के साथ, टीमों पर बोझ डालता था और विश्लेषण की प्रभावशीलता को कम करता था, जिससे वास्तव में संदिग्ध मामलों को प्राथमिकता देना मुश्किल हो जाता था।
अब, एआई के साथ, सिस्टम प्रत्येक ग्राहक के ऐतिहासिक व्यवहार से सीखता है और स्वचालित रूप से विचलन की पहचान करता है। अगर कोई खाताधारक, जिसने कभी कंपनियों को R$10,000 से अधिक का हस्तांतरण नहीं किया है, ऐसा करना शुरू कर देता है, तो ट्रेस पैटर्न में बदलाव का पता लगा लेता है और बिना किसी विश्लेषक द्वारा पूर्व कॉन्फ़िगरेशन की आवश्यकता के, एक बुद्धिमान अलर्ट उत्पन्न करता है।
इसके अलावा, सिस्टम मानवीय निर्णयों से प्राप्त फीडबैक से सीखता है: यदि कोई लेनदेन सुरक्षित माना जाता है, तो ट्रेस भविष्य में इसी तरह के अलर्ट से बचने के लिए अपने मानदंडों को समायोजित करता है। परिणामस्वरूप, झूठी सकारात्मकता में उल्लेखनीय कमी आती है और वित्तीय संस्थानों की परिचालन दक्षता में वृद्धि होती है।
"हम एएमएल समाधानों की एक नई पीढ़ी के बारे में बात कर रहे हैं जो प्रौद्योगिकी, नियामक विशेषज्ञता और निरंतर खुफिया जानकारी को जोड़ती है। डिजिटल जुए और लेन-देन जैसे तेजी से जटिल और चुनौतीपूर्ण परिदृश्य में, वित्तीय अपराध के साथ-साथ विकसित होने वाले उपकरणों का होना महत्वपूर्ण है," टोपाज़ के कार्यकारी ने जोर देकर कहा।
ट्रेस एन्हांसमेंट , वित्तीय बाज़ार और नियामक एजेंसियों को वित्तीय अपराधों से ज़्यादा प्रभावी ढंग से निपटने के लिए मज़बूत और अनुकूलनीय उपकरण प्रदान करने की टोपाज़ की रणनीति का हिस्सा है। 25 से ज़्यादा देशों में कार्यरत, कंपनी वित्तीय क्षेत्र में लागू नवाचारों में भारी निवेश जारी रखे हुए है, जिसका ध्यान सुरक्षा, अनुपालन और डिजिटल परिवर्तन पर केंद्रित है।
