हेरनपेय बाजार में आईए आधारित भुगतान, धोखाधड़ी रोकथाम और रीयल-टाइम नियंत्रण की एक बुद्धिमत्ता प्लेटफ़ॉर्म के साथ प्रवेश करता है।

एकहेरनपेब्राज़ील की भुगतान बुद्धिमत्ता और प्रबंधन स्टार्टअप ने धोखाधड़ी रोकथाम, स्मार्ट खर्च प्रबंधन और रीयल-टाइम नियंत्रण पर केंद्रित एक इनोवेटिव भुगतान बुद्धिमत्ता प्लेटफ़ॉर्म के साथ बाजार में प्रवेश की घोषणा की, जिसमें आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस (एआई) का व्यापक उपयोग किया गया है। समाधान, जो FebrabanTech 2025 के Fintech Lounge में स्वीकृत किया गया है, एकीकृत डेटा, पूर्वानुमान मॉडल, निकट-रियल-टाइम विश्लेषण और वॉयस योर कंट्रोल्स (VYC) के माध्यम से नियंत्रण को मिलाकर, बैंकों और कंपनियों को अंतिम उपयोगकर्ताओं के लिए अधिक सुरक्षित, अनुकूलन योग्य और सक्रिय भुगतान अनुभव प्रदान करता है।

प्लेटफ़ॉर्म कैसे काम करता है

हेरॉनपे सभी भुगतान क्रेडेंशियल्स, कार्ड (क्रेडिट, डेबिट, प्रीपेड), PIX, डिजिटल वॉलेट (Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, WhatsApp, आदि), टोकन और टैग को संयोजित और एकीकृत करता है, और रीयल-टाइम में कस्टमाइज़्ड नियंत्रण प्रदान करता है। प्लेटफ़ॉर्म बैंक के ग्राहक को व्यापार श्रेणी के अनुसार विशिष्ट नियम निर्धारित करने की अनुमति देता है, जैसे कि फार्मेसियों, पेट्रोल पंपों, जुआ, रेस्तरां, साथ ही समय सीमा, वित्तीय सीमा, भू-स्थानिकता और योजना बनाई गई भविष्य की घटना, जिसे एक क्लिक या वॉयस कमांड से सक्रिय या संशोधित किया जा सकता है।

इन डेटा और लेनदेन के एकीकृत दृष्टिकोण के आधार पर, HeronPay वित्तीय संस्थानों को लेनदेन की अनुमति से पहले ही संरचित डेटा प्रदान करता है, प्रोसेसर का पूर्वानुमान लगाता है और धोखाधड़ी के खिलाफ रोकथामात्मक कार्रवाई की अनुमति देता है।

डिजाइन के अनुसार "एंटीफ्रॉड" समाधान के साथ AI

ग्राहक की यात्रा में IAs सेंटिनेल्स लागू करने पर, HeronPay एक ऐसी समाधान के रूप में स्थापित होता है जो लेनदेन डेटा को देख सकता है और उस ग्राहक के अनूठे व्यवहारों को निकाल सकता है। प्लेटफ़ॉर्म अनधिकृत लेनदेन को होने से पहले ही रोक देता है, जिसमें मित्र धोखा, साफ धोखा या परिवार और कर्मचारियों द्वारा अनुचित उपयोग के मामले भी शामिल हैं। यह तकनीक परिचालन लागत में बचत भी संभव बनाती है, सेवा, चार्जबैक और आंतरिक सत्यापन प्रक्रियाओं पर खर्च को कम करती है।

प्लेटफ़ॉर्म का मुख्य अंतर यह है कि यह ग्राहक का एकीकृत और वास्तविक समय में दृश्य प्रदान करता है, जो बैंकों की अवसंरचना में रहता है। यह एक प्लेटफ़ॉर्म हैभुगतान मार्गों के माध्यम से एआई-प्रथम, जो लेनदेन से पहले ही बुद्धिमान निर्णय लेने की अनुमति देता है,” लुआना वर्गास शिरोज़ोनो, हीरॉनपे की सह-संस्थापक और सांख्यिकी और अर्थशास्त्र में विशेषज्ञ, भुगतान उद्योग में व्यापक अनुभव के साथ।

प्लेटफ़ॉर्म लेनदेन डेटा को लगभग तुरंत ही एकत्रित, एकीकृत और उपलब्ध कराने की क्षमता रखता है, जब ऑपरेशन होता है, एनालिटिक्स नियर रियल टाइम के साथ। यह दृष्टिकोण बैंकों के आंतरिक प्रणालियों और एआई को सक्रिय और रणनीतिक रूप से कार्य करने की अनुमति देता है, ग्राहकों के भुगतान व्यवहार का एकीकृत दृष्टिकोण के साथ। वास्तव में, यह स्मार्ट नियंत्रण, कस्टम अलर्ट, धोखाधड़ी रोकथाम और लेनदेन के समय स्वचालित निर्णयों को सक्षम बनाता है, बिना वित्तीय संस्थानों की आंतरिक प्रक्रियाओं को नकारात्मक रूप से प्रभावित किए।

वित्तीय संस्थानों के लिए लाभ

प्लेटफ़ॉर्म को इस तरह डिज़ाइन किया गया है कि यह बैंकों की आंतरिक आईटी प्रक्रियाओं को अधिक बोझ न डाले, इसे मॉड्यूलर एपीआई के माध्यम से लागू किया गया है, जिसमें स्केलेबिलिटी और परीक्षण की आसानी है। इसके अलावा, यह बैंकों के आईए मॉडल के लिए समृद्ध डेटा और उपभोक्ता व्यवहार विश्लेषण प्रदान करता है। इसके साथ, बैंक कर सकते हैं:

– धोखाधड़ी और संचालन पर लागत कम करना;

नई उत्पादों को तेजी से लॉन्च करना;

अपने व्यक्तिगत और व्यावसायिक ग्राहकों को अधिक संलग्न करें;

लचील सीमाएं, अलर्ट और स्मार्ट ब्लॉकिंग को रीयल-टाइम में लागू करें;

बाजार में प्रतिस्पर्धात्मक लाभ प्रदान करना।

हम भुगतान के तरीकों को लचीले और स्मार्ट समाधानों में बदल देते हैं, जो उपयोगकर्ता की वास्तविकता के अनुकूल हैं। प्लेटफ़ॉर्म ग्राहक को धोखाधड़ी और फ्रॉड से पहले ही सुरक्षित रहने में सक्षम बनाता है, डग्लस लोपेस दा सिल्वा, हेरोनपे के सह-संस्थापक और इलेक्ट्रॉनिक और कंप्यूटर इंजीनियरिंग में डॉक्टरेट इंजीनियर, जो वित्तीय क्षेत्र में एआई का अनुभव रखते हैं, कहते हैं।

उपयोग के मामले: पैरेंटल कंट्रोल से फ्लीट प्रबंधन तक

HeronPay की लचीलापन विभिन्न यात्राओं के लिए कस्टम उत्पाद बनाने की अनुमति देता है:

पालन-पोषण नियंत्रणकिशोरों के कार्डों में बार या सट्टेबाजी जैसी श्रेणियों की सीमा निर्धारण और अवरोधन की व्यवस्था।

देखभाल करने वालेकार्ड और PIX सेटिंग्स केवल फार्मेसियों और सुपरमार्केट जैसी श्रेणियों तक सीमित हैं, बुजुर्गों को धोखाधड़ी से सुरक्षित रखने के लिए।

यात्राएँघंटे, स्थान और व्यापार के अनुसार पूर्वव्ययी खर्च नियंत्रण, जिसमें वॉयस के माध्यम से भी शामिल है।

त्योहार और खेलघटना या अवसर के आधार पर सीमा सक्रियण।

फ़्लीट प्रबंधनस्वचालित खर्च नियंत्रण ईंधन, पार्किंग और कॉर्पोरेट यात्राओं पर।

रात्रि यात्रा:अगले कुछ घंटों की बख्तरबंद यात्रा, चाहे वह रेस्टोरेंट में रात का खाना योजना बनाने के लिए हो या किसी अन्य रात्रिकालीन गतिविधि के लिए।

सामाजिक कार्यक्रम प्रबंधनआंतरिक नीतियों द्वारा प्रतिबंधित श्रेणियों के लिए अवरोध, जैसे जुआ, ट्रेसबिलिटी और रीयल-टाइम अलर्ट के साथ।

प्लेटफ़ॉर्म भी खर्च रिपोर्टों (expense reports) को स्वचालित करता है, लेनदेन को वर्गीकृत करता है और व्यापार श्रेणियों के अनुसार खर्चों की पूरी निगरानी की अनुमति देता है।

हम बैंक को अपने ग्राहकों के साथ विश्वासपूर्ण संबंध बनाने में मदद कर रहे हैं। HeronPay अंतिम उपयोगकर्ता के लिए नियंत्रण, सुरक्षा और सुविधा के साथ एक नई स्तर की व्यक्तिगतता लाता है। यह स्मार्ट भुगतान के लिए नई पीढ़ी के समाधान हैं, लुआना का कहना है।

भुगतान में एक नई सीमा

प्लेटफ़ॉर्म का प्रस्ताव महत्वाकांक्षी है: एक ऐसी संरचना बनाना जो भुगतान इंटरऑपरेबिलिटी और सीमा पर आईए को रीयल टाइम में मिलाए, जहां ग्राहक केंद्रित हो। इसके साथ, स्टार्टअप का उद्देश्य "भुगतान डेटा का एकीकरण समस्या" को हल करना है जो अभी भी उद्योग को परेशान कर रहा है, यह केवल तकनीक का मामला नहीं है, बल्कि रणनीति, भुगतान का ज्ञान और व्यवसाय की दृष्टि का मामला है।

जो कुछ आप मापते हैं, वही आप सुधारते हैं। HeronPay बैंकों और फिनटेक्स को एक शक्तिशाली नियंत्रण, विश्लेषण, संदेशवाहक और निरंतर नवाचार का उपकरण प्रदान करता है, जहां ग्राहक के भुगतान डेटा को एकीकृत किया जा सकता है, आईएएस सेंटिनेल्स के साथ धोखाधड़ी को रोकना और खर्चों का प्रबंधन करना, जिससे बाजार की कई समस्याओं का समाधान होता है, यह Lopes का निष्कर्ष है।