डिजिटल परिवेश में बैंक धोखाधड़ी और घोटालों में वृद्धि अब केवल व्यक्तियों तक सीमित समस्या नहीं रह गई है। छोटी सेवा प्रदाताओं से लेकर बड़ी खुदरा श्रृंखलाओं तक, कंपनियाँ तकनीकी और मानवीय कमज़ोरियों का फायदा उठाकर परिष्कृत हमलों का निशाना बन रही हैं। यह चेतावनी ब्राज़ीलियाई बैंक संघ (फ़ेब्राबन) के एक हालिया सर्वेक्षण से मिली है, जो कॉर्पोरेट खातों के साथ धोखाधड़ी के प्रयासों में तेज़ी से वृद्धि की ओर इशारा करता है, जो व्यक्तिगत उपभोक्ताओं के साथ होने वाली घटनाओं से भी ज़्यादा है।
डेबोरा फ़रियास के अनुसार , कॉर्पोरेट घोटालों का आमतौर पर तत्काल वित्तीय प्रभाव पड़ता है और बड़े पैमाने पर नुकसान हो सकता है। वह कहती हैं, "जब किसी कंपनी का खाता हैक हो जाता है या उसके बैंकिंग डेटा से छेड़छाड़ की जाती है, तो जोखिम किसी व्यक्तिगत धोखाधड़ी की तुलना में कहीं अधिक होता है। हम वेतन, आपूर्तिकर्ताओं और पूरी परिचालन श्रृंखला से जुड़े लेन-देन की बात कर रहे हैं। एक हमला व्यवसाय को पंगु बना सकता है और कुछ ही घंटों में लाखों का नुकसान पहुँचा सकता है।"
'स्वचालित सुरक्षा' के विचार के विपरीत, यहां तक कि व्यक्तिगत उपभोक्ताओं को भी यह साबित करने से छूट नहीं है कि उन्होंने लेनदेन को नहीं पहचाना और बैंक सुरक्षा उल्लंघन के सबूतों को इंगित करने से भी छूट नहीं है, एक तर्क जो कानूनी संस्थाओं पर भी लागू होता है।
"संदिग्ध लेनदेन से जुड़े विवादों में, तकनीकी प्रदर्शन ही प्रमुख होता है: एक्सेस लॉग, ऑडिट ट्रेल्स, आईपी/जियो-टाइम विसंगतियाँ, लेन-देन प्रोफ़ाइल की विसंगतियाँ, प्रमाणीकरण प्रक्रिया में कमज़ोरियाँ, साथ ही घटना पर कंपनी की त्वरित प्रतिक्रिया (ब्लॉकिंग, साक्ष्यों का संरक्षण, बैंक को सूचना)। न्यायपालिका साक्ष्यों के समूह और प्रत्येक पक्ष की तत्परता के स्तर को तौलती है - कंपनी का आकार, नियंत्रणों की परिपक्वता, कर्तव्यों का पृथक्करण और आंतरिक नीतियों का पालन," विशेषज्ञ बताते हैं।
डेबोरा जिन निवारक उपायों की सलाह देती हैं, उनमें बैंक और डिजिटल सेवा अनुबंधों की समय-समय पर समीक्षा, वित्तीय टीमों को फ़िशिंग और सोशल इंजीनियरिंग के प्रयासों की पहचान करने के लिए प्रशिक्षण, और संदिग्ध लेनदेन की निरंतर निगरानी शामिल हैं। वह ज़ोर देकर कहती हैं, "कॉर्पोरेट धोखाधड़ी सिर्फ़ सिस्टम में घुसपैठ से ही नहीं होती। अक्सर, इसकी शुरुआत एक साधारण फ़र्ज़ी ईमेल, किसी दुर्भावनापूर्ण लिंक या किसी अनजान कर्मचारी से होती है। सबसे बड़ी ढाल अभी भी जानकारी और आंतरिक नियंत्रण ही हैं।"
डेबोरा के अनुसार, व्यावसायिक कार्यों के बढ़ते डिजिटलीकरण के लिए ज़रूरी है कि कंपनियाँ बैंकिंग सुरक्षा को कॉर्पोरेट प्रशासन का एक हिस्सा मानें। वह निष्कर्ष निकालती हैं, "धोखाधड़ी से निपटना प्रबंधन की प्राथमिकता होनी चाहिए, न कि केवल तकनीकी प्राथमिकता। जो कंपनियाँ इसे समझती हैं, वे जोखिम कम करती हैं, अपनी संपत्तियों की सुरक्षा करती हैं, और बैंकों, आपूर्तिकर्ताओं और ग्राहकों के साथ अपने संबंधों में विश्वास को मज़बूत करती हैं।"
