प्रत्येक क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित धोखे या खेल सट्टेबाजी कंपनियों से जुड़े मशहूर हस्तियों के नए घोटाले की खबर पर, जो लोकप्रिय बेट्स हैं, यह महसूस होता है कि अपराध का अंडरवर्ल्ड अपने रणनीतियों में सभ्य दुनिया से कई कदम आगे है, जो अवैध रूप से प्राप्त संसाधनों को वैध दिखने वाले संपत्तियों में बदलने के लिए, जिसे धन शोधन कहा जाता है।
आखिरकार, व्यापार जगत की नवाचारों की मांग के सामने जो क्रिप्टोकरेंसी जैसे तंत्र के उद्भव और प्रसार की ओर ले जाती है और जनता की इच्छा के साथ मिलकर लाभ (पैसे कमाना) और आनंद (अपने पसंदीदा टीम पर भरोसा करना) को जोड़ने की संभावना के बीच, हर मिनट हजारों लेनदेन की घटना की निगरानी कैसे की जाए ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि इस अच्छी इच्छा का उपयोग अपराधी गतिविधियों और आतंकवाद को वित्तपोषित करने के लिए न किया जाए, उदाहरण के लिए?
ब्राज़ील में, कानून संख्या 9.613, 1998, जिसे धन शोधन कानून के रूप में जाना जाता है, वह कानूनी आधार है जो अपराध को परिभाषित करता है और संबंधित व्यक्तियों के लिए कठोर सजा निर्धारित करता है। इसके अलावा, उसने वित्तीय गतिविधियों पर नियंत्रण परिषद (COAF) की स्थापना की, जो संदिग्ध लेनदेन की सूचनाएं प्राप्त करने और इस प्रकार के अपराध से लड़ने के लिए वित्तीय खुफिया उत्पन्न करने के लिए जिम्मेदार है।
अपने हिस्से के रूप में, केंद्रीय बैंक सीधे ब्राजीलियन सिस्टम ऑफ प्रिवेंशन एंड कंबैटिंग मनी लॉन्ड्रिंग और टेररिज्म फाइनेंसिंग (PLD/FT) के साथ कार्य करता है। यह नियम वित्तीय संस्थानों के लिए पीएलडी/एफटी नीतियों को लागू करने के मानदंड निर्धारित करता है, उनकी अनुपालन की निगरानी और निरीक्षण करता है और आवश्यक होने पर प्रशासनिक दंड लागू करता है। इसके अलावा, बीसी राष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली के ग्राहक रजिस्टर (सीसीएस) को बनाए रखता है और संदिग्ध गतिविधियों की सूचना कोआफ और लोक अभियोजक को देता है।
लेकिन व्यावहारिक रूप में, तकनीक धन शोधन की रोकथाम में कुंजी है। उन्नत डेटा विश्लेषण उपकरण वित्तीय संस्थानों को संदिग्ध गतिविधियों के पैटर्न का पता लगाने और संभावित मामलों की पहचान करने की अनुमति देते हैं। विशेष सॉफ्टवेयर की कार्यान्वयन और एकीकरण अनुशंसित है ताकि पहचान में दक्षता बढ़ाई जा सके और अनुपालन और आंतरिक ऑडिट प्रक्रियाओं को मजबूत किया जा सके।
इस संदर्भ में एक आवश्यक आवश्यकता यह है कि वित्तीय संस्थान अपने ग्राहकों को गहराई से जानें। यह सभी वित्तीय लेनदेन में शामिल सभी पक्षों की पूरी पहचान करने में शामिल है, चाहे वे व्यक्तिगत व्यक्ति हों या कानूनी संस्थान। केवाईसी प्रक्रिया केवल दस्तावेज़ों के संग्रह तक ही सीमित नहीं है, बल्कि इसमें फंडों की उत्पत्ति की जांच और संदिग्ध व्यवहारों की पहचान के लिए लेनदेन का निरंतर विश्लेषण भी शामिल है।
विषय को लेकर चिंतित, फेब्राबान 15 से 16 अक्टूबर के बीच साओ पाउलो में 14वीं संस्करण का आयोजन करेगा।धन शोधन की रोकथाम पर कांग्रेसऔर आतंकवाद के वित्तपोषण (PLDFT) के बारे में, जिसे ब्राजील में इस विषय पर सबसे बड़ा आयोजन माना जाता है। इस वर्ष का मुख्य विषय बिना किसी संयोग के "नियंत्रण क्षेत्रों के बीच एकीकृत दृष्टिकोण" होगा।
प्रोग्रामिंग संवेदनशील और रणनीतिक विषयों पर विचार करने की अनुमति देगा, न केवल बैंकों के लिए बल्कि समाज के पूरे समूह के लिए भी, जो किसी न किसी तरह से इस प्रथा से खतरे में पड़ जाता है।
कुछ निर्धारित विषय हैं, जैसे: "वित्तीय खुफिया इकाइयों के बीच इंटरैक्शन में चुनौतियां", "अवैध गतिविधियों के खिलाफ रणनीतिक कार्रवाई और रोकथाम", "PLDFT में कृत्रिम बुद्धिमत्ता का उपयोग", "खेल सट्टेबाजी और उनके प्रभाव" और "सामाजिक-पर्यावरणीय अपराध – मजदूरों का गुलामी, धन शोधन और भ्रष्टाचार"
जैसा कि चर्चा की व्यापकता से देखा जा सकता है, यह पूरी तरह से यूटोपियन है कि केवल एक नई कानून या नई तकनीकी समाधान ही चुनौती का सामना कर सकेगा।
इस परिदृश्य में, जानकारी और एकीकृत प्रौद्योगिकियों का साझा करना वित्तीय अपराध से लड़ने के लिए एकमात्र मार्ग है। और धन शोधन से जुड़े जोखिमों को कम करना सुनिश्चित करना ताकि वर्तमान नियमों का पालन किया जा सके।
