בתקופה שבה הונאות פיננסיות לובשות צורות חדשות וצומחות עם הדיגיטציה, טופז , אחת מחברות הטכנולוגיה הגדולות בעולם המתמחות בפתרונות פיננסיים דיגיטליים וחלק מקבוצת סטפניני, מכריזה על התקדמות אסטרטגית במאבק בהלבנת הון: ניסוח מחדש של trace , פלטפורמת הציות והמניעה של הלבנת הון (AML) שלה, המופעלת כעת על ידי בינה מלאכותית.
במהלך השנתיים האחרונות, טופז עברה טרנספורמציה עמוקה בכלי שלה. מה שהיה בעבר מערכת המבוססת על כללים קבועים, שתצורתם נקבעה ידנית על ידי אנליסטים, פועל כעת באמצעות אלגוריתמים של למידת מכונה המסוגלים לזהות באופן אוטומטי דפוסים חריגים של התנהגות פיננסית בדיוק וזריזות הרבה יותר גבוהים.
"שילוב בינה מלאכותית במעקב מייצג שינוי משמעותי עבור המגזר הפיננסי", אומר חורחה איגלסיאס, מנכ"ל טופז. "זו לא בינה מלאכותית גנרטיבית, אלא טכנולוגיה שלומדת באופן מתמיד מהחלטות אנושיות כדי לייצר התראות חכמות ורלוונטיות יותר ויותר."
בעבר, אנליסט תאימות היה צריך, למשל, להגדיר ידנית כלל שיודיע ל-COAF אם לקוח העביר יותר מ-10,000 דולר ראנד לחשבון חוקי. מודל זה, למרות שהיה פונקציונלי, יצר מספר גבוה של תוצאות חיוביות שגויות, עם התראות על עסקאות לגיטימיות, שהצית את הצוותים והפחיתה את יעילות הניתוח, מה שהקשה על קביעת סדרי עדיפויות למקרים חשודים באמת.
כעת, בעזרת בינה מלאכותית, המערכת לומדת מההתנהגות ההיסטורית של כל לקוח ומזהה באופן אוטומטי סטיות. אם בעל חשבון שמעולם לא ביצע העברות מעל 10,000 דולר ראנד לחברות מתחיל לעשות זאת, המעקב מזהה את שינוי הדפוס ומייצר התראה חכמה, ללא צורך בהגדרה מוקדמת על ידי אנליסט.
יתר על כן, המערכת לומדת ממשוב מהחלטות אנושיות: אם עסקה נחשבת בטוחה, Trace מתאימה את הקריטריונים שלה כדי להימנע מהתראות דומות בעתיד. התוצאה היא הפחתה משמעותית בתוצאות חיוביות שגויות ויעילות תפעולית רבה יותר עבור מוסדות פיננסיים.
"אנחנו מדברים על דור חדש של פתרונות להגנה מפני איבוד הון (AML) המשלבים טכנולוגיה, מומחיות רגולטורית ומודיעין מתמשך. בנוף מורכב ומאתגר יותר ויותר, כמו זה של הימורים דיגיטליים ועסקאות, חיוני שיהיו כלים שמתפתחים לצד פשיעה פיננסית", מחזק את מנהל טופז.
שיפור המעקב הוא חלק מהאסטרטגיה של טופז לספק לשוק הפיננסי ולרשויות הרגולציה כלים חזקים וגמישים למאבק יעיל יותר בפשעים פיננסיים. החברה, הפועלת ביותר מ-25 מדינות, ממשיכה להשקיע רבות בחדשנות המיושמת במגזר הפיננסי, תוך התמקדות באבטחה, תאימות וטרנספורמציה דיגיטלית.
