בתחילת 2025, משקיעים שונים כבר הצליחו להבין שישנן הזדמנויות רבות קדימה, אבל גם הרבה אתגרים. לכן, חשוב לדעת לנווט בסביבה הכלכלית הדינמית הזו כדי למנוע סיכונים מיותרים ולהגביר את הרווחיות של התיקים
"באותו הזמן שצריך לשים לב לטרנדים החדשים בשוק", יש כמה פעולות להגן על משאבים שהם חיוניים לכל משקיע, בעיקר במטרה להגן על החסכונות עצמם מהוולאטיליות הברזילאית הידועה וההיסטורית, אומר ויקטור דיישל, CFA, מייסד משותף ומנהל השקעות שלרוביק קפיטל, מנהלת נכסים וייעוץ השקעות עצמאי
כדי לעזור לאלה שלא רוצים להפסיד כסף השנה, המומחה ציין חמישה טיפים בסיסיים. בדוק
- מגוון את ההשקעות שלך
אחת האסטרטגיות החזקות והמוכרות ביותר בשוק, גיוון התיקים מפחית את התלות בהשקעות מסוימות, במיוחד במדינה עם אי-ודאויות פיסקליות כמו ברזיל. במובן הזה, דיישל ממליץ שההליך הזה יחולק בין הקצאות בשטח הלאומי ובין הקצאות בשטח הבינלאומי
חשוב לשמור על משאבים במטבעות חזקים, כיצד האירו והדולר, בעיקר באמצעות חברות חוץ; ולחפש להשקיע בחברות מקומיות מייצאות, שישלמו דיבידנדים טובים ויהיו בטוחות, מייעץ למנהל
- נצל פלטפורמות דיגיטליות
לפי מחקר של PwC, 74% מהמנכ"לים בשוק הפיננסי מאמינים שהבינה המלאכותית (ב"מ) הגנרטיבית תסייע לשפר את איכות המוצרים והשירותים שלהם עד תחילת 2025. סוג זה של פרויקט מחזק עד כמה הצמיחה של טכנולוגיות מתפתחות הופכת להיות תדירה יותר ויותר בתחום, בעיקר בתחומים הממוקדים בהפחתת סיכונים כמו ניהול נכסים.
"הבינה המלאכותית וסדרה של כלים טכנולוגיים אחרים הם בעלי ברית מצוינים למעקב ואופטימיזציה של תיקי ההשקעות", מדגיש את המנהל. בתוך ההיבט הזה, מעניין להסתכל על הטכנולוגיות הקנייניות של הפינטק, מלבד משאבים של פייננס פתוח, שיכולים להרחיב את הביצועים של פרופילים שונים, מלא
- עקוב אחרי מגמות השוק
עם ההתקדמות הטכנולוגית, השוק הפיננסי משתנה כל הזמן, מה שהופך את המעקב אחרי החידושים שלך לאסנציאלי. בנוסף לכך, רגולציות חדשות ופרקטיקות טובות מיועדות ליישום על ידי מוסדות רגולטוריים וחברות כל הזמן, דורש תהליך התאמה מתמשך.
ה-CFA של רוביק קפיטל מציין את החשיבות הגוברת של ESG (סביבתי, חברתי וממשלתית) וטכנולוגיות ירוקות כדוגמה לכך. "הקיימות אינה עוד אופציה בשוק". זהו סוג המידע ההכרחי עבור המשקיעים שמכוונים להזדמנויות מדויקות שיביאו יותר ויותר תשואה בעתיד, הסבר
- השקיעו בחינוך פיננסי
כדי להשקיע באיכות, חשוב לא להיכנע לפאניקה או לקבל החלטות אימפולסיביות שיפגעו בצמיחה ארוכת הטווח של הנכסים שלך. מִסִּיבָּה זוֹ, החינוך הפיננסי הוא חיוני כדי להבטיח בריחה מטרנדים ולנתח כל הזדמנות בזהירות
דיישל מוסיף שחשוב לחפש עזרה מקצועית, בעיקר במקרה של לקוחות פרטיים ועשירים מאוד (UHNW), גם זה חלק מתהליך הלמידה. השקעות פעילות, מגוננים על ידי מנהלים מנוסים או משרדי משפחות מרובות, נוטים להקל על סיכונים ולחזות תנועות כספיות מדויקות, פונטוא
- תהיה לך קרן חירום
פתרון אסטרטגי נוסף לכל משקיע הוא לבנות קרן חירום. בשביל זה, להשקיע סכומים אלה בקרנות משמש ככרית פיננסית למקרים בלתי צפויים ומאפשר שהכסף ימשיך להניב רווחים
יש אפשרויות לכל פרופיל של משקיעים, יכול להגן על המשאבים גם עבור אלו שיש להם יותר ניסיון וגם עבור המתחילים, מדגיש המומחה. ב"רוביק" עצמה, למשל, יש לנו ארבעה קרנות שמופצות ופתוחות, מגוון קטגוריות של מניות עם הטיה ארוכה, שוק ההון והכנסה קבועה, מְשַׁלֵּם.
טיפ בונוס: התאימו את ההשקעות שלכם
דיישל גם מדגיש כי מטריית כל הטיפים הקודמים היא ההתאמה האישית של הארנקים. קביעת הטיה אסטרטגית וייחודית כרוכה בהתבוננות בפרופיל עצמו ובניואנסים של השוק. אין מתכון לעוגה, רק הצורך לקבל החלטות מבוססות שעונות על המטרות הפיננסיות שלך, סיים
