בעוד שכלכלות גדולות עדיין בודקות פתרונות מבוססי בלוקצ'יין, אמריקה הלטינית (LATAM) ודרום מזרח אסיה (SEA) כבר אימצו טכנולוגיה זו בקנה מידה גדול. שני האזורים נמנים עם המובילים העולמיים באימוץ מטבעות קריפטוגרפיים, עם 19.8% ב-LATAM ו-27.3% ב-SEA, על פי מחקר פורץ דרך של Valor Capital Group ו-Credit Saison. בברזיל, הבנק המרכזי מפתח את יוזמת Drex, שמטרתה להפוך את הכלכלה הלאומית לאסימונית בקנה מידה גדול. בברזיל כבר יש אחת ממערכות התשלומים הדיגיטליות המתקדמות ביותר בעולם, המונעת על ידי Pix, המהווה 16.5% מהעסקאות הפיננסיות. המדינה מרחיבה כעת את השימוש בבלוקצ'יין לתחומים כמו מימון סחר, אשראי ודיגיטציה של נכסים.
בינתיים, סינגפור התפתחה כמרכז לחדשנות בתחום הבלוקצ'יין, כאשר 55% מהאוכלוסייה מחשיבה מטבעות קריפטוגרפיים כאמצעי תשלום בר-קיימא. הדו"ח מדגיש כי אמריקה הלטינית ודרום מזרח אסיה, עם אוכלוסייה כוללת של למעלה ממיליארד איש, נמצאות בחזית המעבר ממערכות פיננסיות מסורתיות לכלכלות המונעות על ידי בלוקצ'יין.
מעבר לאימוץ הצרכנים, טכנולוגיית הבלוקצ'יין משנה את תשתית השוק הפיננסי באזורים אלה, ומובילה ליעילות חדשה בתשלומים, מימון מסחרי וטוקניזציה של נכסים. ההשפעה הפוטנציאלית המשוערת על השוק היא 3.2 טריליון דולר, שכן חוזים חכמים מגבירים את האבטחה, השקיפות ומהירות העסקאות.
"תשלומים חוצי גבולות, שבאופן מסורתי לוקחים שלושה עד חמישה ימים לסגירה, ניתנים כעת להשלמה תוך שניות בעזרת בלוקצ'יין, ובכך מבטלים את עלויות התיווך. יתר על כן, טוקניזציה של נכסים יוצרת שוק של 1.4 טריליון דולר, מה שהופך נכסים בעולם האמיתי כמו נדל"ן וסחורות לנוזליים ונגישים יותר", אומר ברונו בטביה, מנהל טכנולוגיות מתפתחות בקבוצת Valor Capital. לדברי בטביה, יישום מטבעות דיגיטליים של הבנק המרכזי (CBDC) נבחן עבור 98% מהתמ"ג העולמי, כאשר אמריקה הלטינית ודרום מזרח אסיה מובילות את הדרך ביישום בעולם האמיתי.
סינגפור בולטת כחלוצה עם פרויקט יובין, יוזמה הנתמכת על ידי הממשלה המשלבת בלוקצ'יין בשווקים הפיננסיים. הפרויקט כבר הגדיר מחדש מערכות סליקה ובדק תשלומי בלוקצ'יין חוצי גבולות בשיתוף פעולה עם בנק קנדה ובנק אנגליה.
הגבול הבא: טוקניזציה של סחר עולמי וסחורות
"עם תפקידים אסטרטגיים של מדינות אמריקה והים התיכון בסחר העולמי, הצעד הבא באימוץ בלוקצ'יין מתמקד באסימוניזציה של סחורות. אינדונזיה, יצואנית שמן דקלים ופחם הגדולה בעולם, כבר משתמשת בבלוקצ'יין בשווקי אשראי פחמן באמצעות יוזמת IDXCarbon. שוק אסמוניזציה של הנכסים במדינה צפוי להגיע ל-88 מיליארד דולר עד 2030, עם חיסכון מוערך של 300 מיליון דולר ביעילות תפעולית", אמר צ'ין אן לואי, שותף ב-Saison Capital, זרוע הון הסיכון של Credit Saison.
המחקר מדגיש כי האימוץ המהיר של בלוקצ'יין באזורים אלה מציג הזדמנויות משמעותיות למשקיעים, פינטקים ומוסדות פיננסיים גלובליים. על ידי הפחתת עלות העברות כספים בינלאומיות - כיום כפול מיעד יעדי הפיתוח בר-קיימא של האו"ם - והגדלת הגישה הפיננסית לאוכלוסיות חסרות בנקאות, בלוקצ'יין מתפתח לא רק כנכס ספקולטיבי אלא כגורם מפתח למודרניזציה כלכלית.
"דו"ח זה משמש כתכנית יסוד עבור בעלי עניין המבקשים לרתום את הפוטנציאל העצום שמציעים אזורים אלה. קרדיט סיזון פועלת בברזיל מאז 2023 ונוכחת בדרום מזרח אסיה למעלה מעשר שנים, עם יכולת ייחודית לפרוס השקעות באמצעות אשראי פרטי והון סיכון כדי לתמוך בצמיחתן של חברות פינטק ומייסדים, הן בחוב והן בהון עצמי. הודות לניסיון שלנו כמפעילה בשווקים גלובליים עם מורשת יפנית חזקה, שותפויות ושיתוף ידע חיוניים כדי לנווט ולהסתגל לניואנסים מקומיים ולגבש אסטרטגיות שוק מוצלחות. עבור קרדיט סיזון, הדבר החשוב הוא תמיד לנצח יחד עם השותפים שלנו. אנו מצפים להעמיק את מעורבותנו בשני האזורים כדי לסלול את הדרך לצמיחה בת קיימא", הוסיף לואי.
בקרו באתר https://latamsea.com כדי לקרוא את הדוח
אודות קבוצת ולור קפיטל
חברת Valor Capital, שנוסדה בשנת 2011 ועם נוכחות בניו יורק, עמק הסיליקון, ריו דה ז'ניירו, סאו פאולו ומקסיקו סיטי, היא מנהלת קרנות הון סיכון וצמיחה פורצת דרך עם אסטרטגיה חוצת גבולות, שמטרתה לשמש כגשר בין שוקי הטכנולוגיה של ארצות הברית ואמריקה הלטינית. קרנותיה משקיעות בעסקים טרנספורמטיביים, החל מסטארט-אפים בשלבים מוקדמים ועד לחברות בשלבי התרחבות. Valor מחויבת להצלחת חברות הפורטפוליו שלה, ומספקת הון, תמיכה תפעולית וקשרים גלובליים.
