Le gach scéal nuachta faoi scam a bhaineann le cryptocurrencies nó scannal nua a bhaineann le daoine cáiliúla a bhaineann le cuideachtaí gealltóireachta spóirt, na Geallta tóir, is é an mothú a fhaigheann duine ná go bhfuil an domhan thíos coiriúil go leor céimeanna chun tosaigh ar an domhan sibhialta ina straitéisí chun acmhainní a fhaightear go mídhleathach a thiontú ina sócmhainní a bhfuil an chuma orthu a bheith dlisteanach, an sciúradh airgid mar a thugtar air.
Tar éis an tsaoil, mar gheall ar an clamor ó shaol an ghnó le haghaidh nuálaíochtaí as a dtagann teacht chun cinn agus scaipeadh meicníochtaí cosúil le cryptocurrencies agus an clamor tóir ar an bhféidearthacht an úsáideach (airgead a dhéanamh) a chomhcheangal leis an taitneamhach (muinín as do fhoireann is fearr leat) i gealltóireachta, conas is féidir linn monatóireacht a dhéanamh ar tharla na mílte idirbheart gach nóiméad chun cosc a chur ar an dea-thoil seo go léir a úsáid chun gníomhaíochtaí coiriúla, mar shampla agus sceimhlitheoireacht a mhaoiniú?
Sa Brasil, an Dlí nº 9.613, de 1998, ar eolas mar Dlí na Glanadh Airgid, is bunreacht reachta a shonraíonn an coir agus a shocróidh pionóis dian do na daoine atá bainteach. Ademais, ela creou o Conselho de Control de Actividades Financeiras (COAF), responsable por recibir comunicacións de operacións sospeitosas e producir intelixencia financeira para combater este tipo de crime.
Chun is, an Banc Ceartlóg ag obair go díreach leis an gCóras Brasaileach um Chosc agus Frithdhúnadh ar Nighiú na hAirgeadais agus ar an nGéarchéim Tiarna (PLD/FT). Regula as normas para que as instituições financeiras implementen políticas de LBC/FT, monitorizando e fiscalizando a súa adherencia e aplicando sancións administrativas cando sexa necesario. Ademais, o BC mantén o Cadastro de Clientes do Sistema Financeiro Nacional (CCS) e comunica atividades suspeitas ao COAF e ao Ministério Público.
Pero na práctica, a tecnoloxía é a chave na prevención do branqueo de capitais. Uirlisí forbartha anailíse sonraí ceadaíonn do institiúidí airgeadais patrúin gníomhaíochtaí amhrasach a aithint agus cásanna féideartha a aithint. Táirgeadh agus comhtháthú bogearraí speisialaithe moltar chun feabhas a chur ar éifeachtúlacht sa bhailiú agus chun na próisis comhlíonta agus iniúchta inmheánacha a neartú.
Una de las exigencias fundamentales neste sentido é que as instituições financeiras conheçam profundamente seus clientes. Iste envolve realizar unha identificación completa de todas as partes implicadas en transaccións financeiras, tanto Persoas Físicas como Persoas Xurídicas. Ní dhéanann an próiseas KYC teoranta doiciméid a bhailiú amháin, ach cuimsíonn sé freisin seiceáil ar bhunús na n-idirbheartí agus anailís leanúnach ar na híocaíochtaí chun iompar amhrasach a aithint.
Imní faoin gceist, beidh Febraban ag coinneáil an 14ú eagrán de Chonradh na GaeilgeComhdháil um Chosc ar Sciúradh Airgidagus ar Maoiniú na nEitlighteacht (PLDFT), a mheas mar an ócáid is mó ar an ábhar sa Bhrasaíl. Ní ha acaso, o tema central deste ano será "Cur chuimne cuibheasach idir na réimsí rialaithe".
Tabharfaidh an clár deis do mhachnamh a dhéanamh ar thopaicí íogaire agus straitéiseacha ní hamháin do bhainc, ach don tsochaí ar fad a bheidh, ar bhealach amháin nó ar bhealach eile, faoi bhagairt ag an gcleachtas seo.
Ábhar eile atá curtha síos cheana féin ná mar shampla: “Dúshláin i gcomhtháthú na nAonad Eolais Airgeadais”, “Gníomhartha straitéiseacha i gcoinne agus chun cosc a chur ar chiontachtaí”, “Úsáid na hintleachta saorga i PLDFT”, “Tóraidí spóirt agus a n-implíochtaí” agus “Ciontachtaí Sóshíomptheach – obair thréigthe, ciontachtaí glanadh airgid agus coireachta”.
Mar a fheicimid ó leithead na bplé, éiríonn sé go hiomlán utopian a shamhlú go mbeidh dlí nua nó réiteach teicneolaíochta nua amháin in ann aghaidh a thabhairt ar an dúshlán.
Sa chás seo, rochtain ar eolas agus teicneolaíochtaí comhtháite an t-aon bhealach chun cur le coinbhleacht an choire airgeadais. agus agus a chur ar fáil na rioscaí a bhaineann le n-íslí airgead a ghlanadh trí bheith i gcomhréir leis na rialacháin reatha.