Le gach scéal nuachta faoi chalaois cryptocurrency nó scannal nua a bhaineann le daoine cáiliúla a bhaineann le cuideachtaí gealltóireachta spóirt, an Bets coitianta, is é an mothúchán go bhfuil an domhan coiriúil i bhfad chun tosaigh ar an domhan sibhialta ina straitéisí chun acmhainní a fuarthas go mídhleathach a chlaochlú ina sócmhainní a bhfuil cuma dhlisteanach orthu, an rud ar a dtugtar sciúradh airgid.
Sa deireadh thiar, i bhfianaise an éilimh atá ar an saol gnó nuálaíochtaí a eascraíonn i dteacht chun cinn agus i scaipeadh meicníochtaí cosúil le cripte-airgeadraí, agus an t-éileamh coitianta ar an bhféidearthacht an rud úsáideach (airgead a dhéanamh) a chomhcheangal leis an rud taitneamhach (muinín a bheith agat as do fhoireann is fearr leat) i ngealltóireacht, conas is féidir linn monatóireacht a dhéanamh ar na mílte idirbheart gach nóiméad chun cosc a chur ar an dea-thoil seo go léir a úsáid chun gníomhaíochtaí coiriúla agus sceimhlitheoireacht a mhaoiniú, mar shampla?
Sa Bhrasaíl, is é Dlí Uimh. 9,613 de 1998, ar a dtugtar an Dlí um Sciúradh Airgid, an bunús dlíthiúil a shainmhíníonn an choir agus a leagann síos pionóis throma dóibh siúd atá bainteach leis. Ina theannta sin, chruthaigh sé an Chomhairle um Rialú Gníomhaíochtaí Airgeadais (COAF), atá freagrach as tuairiscí ar idirbhearta amhrasacha a fháil agus faisnéis airgeadais a tháirgeadh chun an cineál seo coireachta a chomhrac.
Ina dhiaidh sin, gníomhaíonn an Banc Ceannais go díreach laistigh den Chóras Brasaíleach um Chosc agus Chomhrac Sciúradh Airgid agus Maoiniú Sceimhlitheoireachta (PLD/FT). Rialaíonn sé na rialacha do na hinstitiúidí airgeadais chun beartais PLD/FT a chur i bhfeidhm, ag déanamh monatóireachta agus maoirseachta ar a gcomhlíonadh agus ag cur smachtbhannaí riaracháin i bhfeidhm nuair is gá. Ina theannta sin, coinníonn an Banc Ceannais Clárlann Náisiúnta Chustaiméirí an Chórais Airgeadais (CCS) agus tuairiscíonn sé gníomhaíochtaí amhrasacha don COAF (Comhairle um Rialú Gníomhaíochtaí Airgeadais) agus d'Oifig an Ionchúisitheora Phoiblí.
Ach i gcleachtas, is í an teicneolaíocht an eochair chun sciúradh airgid a chosc. Ligeann uirlisí anailíse sonraí chun cinn d’institiúidí airgeadais patrúin gníomhaíochta amhrasaí a bhrath agus cásanna féideartha a aithint. Moltar bogearraí speisialaithe a chur i bhfeidhm agus a chomhtháthú chun éifeachtúlacht bhrath a fheabhsú agus próisis chomhlíonta agus iniúchóireachta inmheánaí a neartú.
Ceann de na bunriachtanais sa réimse seo ná go mbeadh tuiscint dhomhain ag institiúidí airgeadais ar a gcliaint. Baineann sé seo le sainaithint iomlán a dhéanamh ar na páirtithe uile atá bainteach le hidirbhearta airgeadais, idir dhaoine aonair agus eintitis dhlíthiúla. Ní hamháin go bhfuil an próiseas KYC teoranta do dhoiciméid a bhailiú; áirítear leis freisin bunús na gcistí a fhíorú agus idirbhearta a anailísiú go leanúnach chun iompar amhrasach a aithint.
Agus imní air faoin gceist seo, reáchtálfaidh Febraban an 14ú heagrán den Chomhdháil um Chosc ar Sciúradh Airgid agus Maoiniú Sceimhlitheoireachta (PLDFT) i São Paulo idir an 15 agus an 16 Deireadh Fómhair, agus meastar gurb í an ócáid is mó ar an ábhar sa Bhrasaíl í. Ní haon ionadh é gurb é príomhthéama na bliana seo ná "Cur chuige comhtháite idir limistéir rialaithe".
Tabharfaidh an clár deis machnamh a dhéanamh ar ábhair íogaire agus straitéiseacha, ní hamháin do bhainc, ach don tsochaí ina hiomláine, a bhfuil an cleachtas seo ag bagairt uirthi ar bhealach amháin nó ar bhealach eile.
I measc cuid de na topaicí atá sainmhínithe cheana féin tá: "Dúshláin in idirghníomhaíocht na nAonad Faisnéise Airgeadais", "Gníomhartha straitéiseacha chun gníomhaíochtaí mídhleathacha a chomhrac agus a chosc", "Úsáid na hintleachta saorga i mbriseadh airgid/créacht-sciúradh airgid", "Gealltóireacht spóirt agus a tionchair" agus "Coireanna soch-chomhshaoil – saothar sclábhaíochta, sciúradh airgid agus éilliú".
Mar is léir ó leithead na ndíospóireachtaí, is útópach ar fad é a shamhlú go mbeidh dlí nua nó réiteach teicneolaíoch nua ina aonar in ann an dúshlán a shárú.
Sa chás seo, is é comhroinnt faisnéise agus teicneolaíochtaí comhtháite an t-aon bhealach chun an comhrac i gcoinne na coireachta airgeadais a neartú agus na rioscaí a bhaineann le sciúradh airgid a mhaolú, agus comhlíonadh na rialachán reatha á chinntiú.
