À l'heure où la fraude financière prend de nouvelles formes et se développe avec la numérisation, Topaz , l'une des plus grandes entreprises technologiques spécialisées dans les solutions financières numériques au monde et faisant partie du groupe Stefanini, annonce une avancée stratégique dans la lutte contre le blanchiment d'argent : la reformulation de trace , sa plateforme de conformité et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), désormais alimentée par l'intelligence artificielle.
Au cours des deux dernières années, Topaz a profondément transformé son outil. Ce qui était auparavant un système basé sur des règles fixes, configurées manuellement par les analystes, fonctionne désormais avec des algorithmes d'apprentissage automatique capables d'identifier automatiquement les comportements financiers atypiques avec une précision et une agilité bien supérieures.
« L'intégration de l'IA dans la traçabilité représente une révolution pour le secteur financier », déclare Jorge Iglesias, PDG de Topaz. « Il ne s'agit pas d'IA générative, mais plutôt d'une technologie qui apprend en permanence des décisions humaines pour générer des alertes toujours plus intelligentes et pertinentes. »
Auparavant, un analyste de conformité devait, par exemple, configurer manuellement une règle pour notifier le COAF si un client transférait plus de 10 000 R$ sur un compte légal. Ce modèle, bien que fonctionnel, générait un grand nombre de faux positifs, avec des alertes pour des transactions légitimes, submergeant les équipes et réduisant l'efficacité des analyses, rendant difficile la priorisation des cas réellement suspects.
Désormais, grâce à l'IA, le système analyse l'historique de chaque client et identifie automatiquement les écarts. Si un titulaire de compte n'ayant jamais effectué de virements supérieurs à 10 000 R$ vers des entreprises commence à le faire, le système détecte le changement de comportement et génère une alerte intelligente, sans configuration préalable par un analyste.
De plus, le système s'appuie sur les retours d'information des décisions humaines : si une transaction est jugée sûre, Trace ajuste ses critères pour éviter de futures alertes similaires. Il en résulte une réduction significative des faux positifs et une efficacité opérationnelle accrue pour les institutions financières.
« Nous parlons d'une nouvelle génération de solutions de lutte contre le blanchiment d'argent qui allient technologie, expertise réglementaire et veille continue. Dans un environnement de plus en plus complexe et exigeant, comme celui des jeux d'argent et des transactions numériques, il est crucial de disposer d'outils capables d'évoluer parallèlement à la criminalité financière », souligne le dirigeant de Topaz.
amélioration du traçage s'inscrit dans la stratégie de Topaz visant à fournir au marché financier et aux organismes de réglementation des outils robustes et adaptables pour lutter plus efficacement contre la criminalité financière. Présente dans plus de 25 pays, l'entreprise continue d'investir massivement dans l'innovation appliquée au secteur financier, en mettant l'accent sur la sécurité, la conformité et la transformation numérique.
