Au début de 2025, plusieurs investisseurs ont déjà pu percevoir qu'il y a de nombreuses opportunités à venir, mais aussi de nombreux défis. C'est pourquoi il est important de savoir naviguer dans cet environnement économique dynamique pour éviter les risques inutiles et augmenter la rentabilité des portefeuilles.
« S'il est nécessaire de prêter attention aux nouvelles tendances du marché, certaines mesures de protection des ressources sont essentielles pour tout investisseur, notamment pour protéger ses propres économies de la volatilité brésilienne bien connue et historique », déclare Victor Deischl, CFA, cofondateur et gestionnaire d'investissement chezRubik Capital, un gestionnaire d'actifs indépendant et un cabinet de conseil en investissement.
Pour aider ceux qui ne veulent pas perdre d'argent cette année, l'expert a listé cinq conseils fondamentaux. Vérifiez-le:
- Diversifiez vos investissements
Une des stratégies les plus solides et connues du marché, la diversification des portefeuilles réduit la dépendance à certains investissements, surtout dans un pays avec des incertitudes fiscales comme le Brésil. À cet égard, Deischl recommande que ce processus soit divisé entre les allocations sur le territoire national et international.
« Il est important de conserver les ressources dans des devises fortes, comme l’euro et le dollar, principalement par le biais de sociétés offshore ; et chercher à investir dans des entreprises nationales exportatrices, qui versent de bons dividendes et sont sûres », conseille le dirigeant.
- Utiliser les plateformes numériques
Selon une étude de PwC, 74 % des PDG du secteur financier pensent que l'intelligence artificielle (IA) générative contribuera à améliorer la qualité de leurs produits et services d'ici le début de 2025. Ce type de projection renforce à quel point la croissance des technologies émergentes devient de plus en plus fréquente dans le secteur, notamment dans les domaines axés sur la réduction des risques tels que la gestion des actifs.
L'IA et une série d'autres outils technologiques sont d'excellents alliés pour surveiller et optimiser les portefeuilles d'investissement, souligne le gestionnaire. Dans ce contexte, il est intéressant d'examiner les technologies propriétaires des fintechs, ainsi que les ressources open finance, qui peuvent améliorer la performance de différents profils, ajoute-t-il.
- Suivez les tendances du marché
Avec l'avancement technologique, le marché financier change constamment, ce qui rend le suivi de ses innovations essentiel. De plus, de nouvelles réglementations et bonnes pratiques sont en cours de mise en œuvre par les institutions régulatrices et les entreprises à tout moment, nécessitant un processus d'adaptation constante.
Le CFA de Rubik Capital cite l'importance croissante de l'ESG (Environnemental, Social et Gouvernance) et des technologies vertes comme un exemple de cela. La durabilité n'est plus une option sur le marché. C'est ce type d'information indispensable pour les investisseurs qui visent des opportunités précises et qui apportent de plus en plus de rendement à l'avenir, explique-t-il.
- Investir dans l'éducation financière
Pour investir avec qualité, il est important de ne pas succomber à la panique ou de prendre des décisions impulsives qui compromettent la croissance à long terme de votre patrimoine. C'est pourquoi l'éducation financière est essentielle pour éviter les modes et analyser chaque opportunité avec prudence
Deischl ajoute que rechercher une aide spécialisée, notamment dans le cas de clients privés et Ultra High Net Worth (UHNW), fait également partie de ce processus d'apprentissage. Les investissements actifs, soutenus par des gestionnaires expérimentés ou des Multi Family Offices, ont tendance à atténuer les risques et à anticiper des mouvements financiers précis, souligne-t-il.
- Avoir un fonds d'urgence
Une autre solution stratégique pour tout investisseur est de constituer une réserve d'urgence. Pour cela, investir ces montants dans des fonds sert de coussin financier pour les imprévus et permet à l'argent de continuer à générer des revenus.
Il y a des options pour tous les profils d'investisseurs, permettant de sécuriser les ressources aussi bien pour ceux qui sont plus expérimentés que pour les débutants, souligne l'expert. « Dans la propre Rubik, par exemple, nous avons quatre fonds qui sont distribués et ouverts, variant de catégories d'actions long biased, multimarché et fixed income », complète-t-il.
Conseil bonus : personnalisez vos investissements
Deischl souligne également qu'un parapluie pour toutes les astuces précédentes est la personnalisation des portefeuilles. Établir une orientation stratégique unique implique de prendre en compte le profil lui-même et les nuances du marché. Il n'existe pas de recette toute faite, seulement la nécessité de prendre des décisions éclairées qui répondent à vos objectifs financiers, conclut-il.
