Début 2025, divers investisseurs ont déjà pu constater qu'il y a de nombreuses opportunités à venir, mais aussi de nombreux défis. C'est pourquoi, il est important de savoir naviguer dans cet environnement économique dynamique pour éviter des risques inutiles et augmenter la rentabilité des portefeuilles
"En même temps, il est nécessaire de prêter attention aux nouvelles tendances du marché", il existe certaines actions pour protéger des ressources qui sont indispensables à tout investisseur, principalement dans le but de protéger ses propres économies de la volatilité brésilienne connue et historique, affirme Victor Deischl, CFA, Cofondateur et Gestionnaire d'Investissements deRubik Capital, gestionnaire de ressources et conseil en investissements indépendant
Pour aider ceux qui ne veulent pas perdre d'argent cette année, le spécialiste a énuméré cinq conseils fondamentaux. Vérifiez-le:
- Diversifiez vos investissements
Une des stratégies les plus solides et connues du marché, diversifier les portefeuilles réduit la dépendance à certains investissements, surtout dans un pays avec des incertitudes fiscales comme le Brésil. Dans ce sens, Deischl recommande que ce processus soit divisé entre des allocations sur le territoire national et international
Il est important de maintenir des ressources en devises fortes, comme l'euro et le dollar, principalement par le biais de sociétés offshore; et chercher à investir dans des entreprises nationales exportatrices, qu'ils paient de bons dividendes et soient sûres, conseille l'exécutif
- Utiliser les plateformes numériques
Selon une étude de PwC, 74 % des PDG du secteur financier croient que l'intelligence artificielle (IA) générative aidera à améliorer la qualité de leurs produits et services d'ici début 2025. Ce type de projection renforce combien la croissance des technologies émergentes devient de plus en plus fréquente dans le secteur, principalement dans des domaines axés sur la réduction des risques comme la gestion des actifs.
"L'IA et une série d'autres outils technologiques sont d'excellents alliés pour surveiller et optimiser les portefeuilles d'investissement", met en avant le gestionnaire. "Dans cet aspect", il est intéressant de regarder les technologies propriétaires des fintechs, en plus des ressources open finance, qui peuvent améliorer la performance de différents profils, complète
- Suivez les tendances du marché
Avec l'avancement technologique, le marché financier change constamment, ce qui rend le suivi de vos innovations essentiel. De plus, de nouvelles réglementations et de bonnes pratiques sont mises en œuvre par les institutions régulatrices et les entreprises en permanence, exige un processus d'adaptation constant.
Le CFA de Rubik Capital cite l'importance croissante de l'ESG (Environnemental, Social et Gouvernance) et des technologies vertes comme un exemple de cela. La durabilité n'est plus une option sur le marché. C'est le type d'information indispensable pour les investisseurs qui visent des opportunités sûres et qui apportent de plus en plus de retour à l'avenir, explique
- Investir dans l'éducation financière
Pour investir avec qualité, il est important de ne pas céder à panique ou de prendre des décisions impulsives qui compromettent la croissance à long terme de votre patrimoine. Pour cette raison, l'éducation financière est indispensable pour garantir l'évasion des modes et analyser chaque opportunité avec prudence
Deischl ajoute qu'il est important de chercher de l'aide spécialisée, principalement dans le cas de clients privés et de clients à très haute valeur nette (UHNW), fait également partie de ce processus d'apprentissage. Investissements actifs, soutenus par des gestionnaires expérimentés ou des bureaux de gestion de patrimoine multi-familiaux, tendent à atténuer les risques et à anticiper des mouvements financiers précis, ponte
- Avoir un fonds d'urgence
Une autre solution stratégique pour tout investisseur est de constituer une réserve d'urgence. Pour cela, appliquer ces montants dans des fonds sert de coussin financier pour les imprévus et permet à l'argent de continuer à fructifier
Il existe des options pour tous les profils d'investisseurs, pouvant protéger les ressources tant pour ceux qui sont plus expérimentés que pour les débutants, met en avant le spécialiste. "Dans le propre Rubik", par exemple, nous avons quatre fonds qui sont distribués et ouverts, variant des catégories d'actions long biaisées, multimarché et revenu fixe, complète.
Conseil bonus : personnalisez vos investissements
Deischl souligne également qu'un point commun à tous les conseils précédents est la personnalisation des portefeuilles. Établir un biais stratégique et unique implique de prendre en compte son propre profil et les nuances du marché. Il n'y a pas de recette de gâteau, seu besoin de prendre des décisions éclairées qui répondent à vos objectifs financiers, conclut
