Les micro, petites et moyennes entreprises (MPME) consacrent 21,47 heures par semaine à la gestion des dépenses — l'équivalent du travail de plus de 2 jours et demi d'un employé, en se basant sur une journée de travail de 8 heures.Ces données sont insérées dans« Aperçu de la gestion des dépenses d'entreprise au Brésil – Édition 2025« Une recherche sans précédent menée parCompte Simple, la principale plateforme de gestion des dépenses d'entreprise au Brésil, etVisa, leader mondial en technologie de paiement. L'étude offre un regard détaillé sur l'état actuel de la gestion financière des entreprises et les obstacles qu'elles rencontrent.
Dans 46 % de ces entreprises, la tâche revient aux propriétaires ou aux associés, limitant le temps disponible pour des activités stratégiques. Dans les micro-entreprises, ce chiffre monte à 59 %.Pour le PDG et cofondateur de Conta Simples, Rodrigo Tognini, ce chiffre est encore très significatif et met en évidence à quel point les PME brésiliennes gèrent leurs finances de manière traditionnelle et archaïque, principalement parce que dans une grande partie des entreprises, ce sont les propriétaires ou les associés qui se consacrent à cette activité, un temps qui pourrait être consacré à d'autres fonctions plus stratégiques.
« Avec l’étude, il est devenu évident qu’avec le manque d’organisation, de contrôle et de gestion adéquats des finances, un obstacle et un goulot d’étranglement sont créés pour la croissance et le développement des MPME. Tout cela est dû au fait que la façon dont cela se fait ressemble encore à ce qu’elle était il y a des décennies, sans les bons outils et solutions qui tirent parti de ces parcours. « Nous comprenons qu’avec une gestion plus structurée et optimisée, les entreprises peuvent libérer leur direction pour se concentrer sur ce qui compte vraiment : la croissance de l’entreprise », déclare Tognini.
La directrice de Visa, Juliana Amoroso, souligne qu'aujourd'hui, l'un des biens les plus précieux des entreprises est la gestion du temps, ce qui constitue une grande difficulté pour les entrepreneurs des petites, moyennes et micro-entreprises, qui finissent par accumuler des fonctions et des heures de travail. En adoptant des solutions innovantes, ces entrepreneurs parviennent à automatiser les processus répétitifs, à réduire les erreurs humaines et à libérer un temps précieux qui peut être consacré aux activités stratégiques essentielles au développement de l'entreprise, explique-t-il.
La gestion financière à portée de main – littéralement
Une gestion agile et efficace est celle qui favorise davantage de contrôle, de sécurité et permet des décisions plus affirmées dans l’allocation des ressources, ce qui est impossible pour 39 % des MPME, qui utilisent encore des ressources manuelles, comme des cahiers, pour gérer leurs dépenses.environ 7,5 millions sur 21,8 millions d'entreprises actives.Les micro-entreprises (45 %) sont celles qui utilisent le plus de solutions inadéquates, suivies par les petites avec 36 % et les moyennes entreprises avec 28 %. Cette méthode obsolète génère plus de maux de tête que de solutions, car elle consomme un temps excessif et augmente la probabilité d'erreur, ce qui compromet l'efficacité opérationnelle.
Selon l'enquête, les feuilles de calcul sont la ressource la plus utilisée par les entreprises brésiliennes pour la gestion des dépenses (65 %), avec une utilisation également notable des applications et des relevés bancaires (52 %). Les principales raisons de la résistance à l'adoption de solutions spécialisées sont l'habitude (45 %), la perception d'un coût élevé (44 %) et le fait de ne pas le considérer comme nécessaire (38 %).
Entre as empresas no Norte e Nordeste, o número de entrevistados que apontaram "achar mais fácil fazer a gestão da forma que estão acostumados" foi maior, 70% e 67% respectivamente. Les entreprises qui ont déclaré ne pas considérer une plateforme comme nécessaire étaient plus nombreuses dans le Sud, avec 55 %.Lorsqu'on leur a demandé quels facteurs pourraient encourager la mise en place de plateformes de gestion, les réponses ont indiqué le rapport coût-bénéfice (49%), suivi par un langage simple (39%) et un support accessible (36%).
« La technologie n’est plus un luxe, c’est une nécessité. Une gestion efficace des dépenses rend toute stratégie réussie. Un logiciel de gestion financière vous permet de catégoriser automatiquement les dépenses de l'entreprise, d'analyser les données en temps réel, de contrôler avec précision les budgets et de générer des rapports personnalisés. « Ces avantages permettent non seulement de rationaliser les processus, mais aussi de réduire considérablement le risque d'erreurs et de fournir des informations pour une prise de décision plus stratégique et agile », explique Taeli Klaumann, directeur financier de Conta Simples.
Les finances personnelles et d'entreprise sur la même carte ont un impact sur la gestion d'entreprise
Outro costume qui peut représenter un facteur limitant dans l'efficacité des opérations quotidiennes est l'utilisation de la carte de crédit personnelle pour les dépenses de l'entreprise. Le sondage indique que16 % des MPME brésiliennes (environ 3,5 millions d'entreprises)Cette coutume perdure, une pratique qui non seulement compromet l'organisation financière, mais nuit également à la crédibilité de l'entreprise auprès des fournisseurs et des institutions financières, rendant difficile l'accès au crédit d'entreprise.
Les entreprises qui optent pour des cartes de crédit professionnelles ont signalé des avantages tels que l'élimination des processus bureaucratiques, l'enregistrement des factures, les demandes de remboursement et la reddition de comptes. La préférence pour l'utilisation des cartes de crédit en entreprise est justifiée par des attributs tels que le paiement en plusieurs fois et les délais de paiement (52 %), l'organisation financière (22 %) et la praticité (16 %).
La directrice de Visa Brasil commente que les chiffres reflètent l'importance d'investir dans une gestion financière plus professionnelle. Il est essentiel que les entreprises séparent leurs finances personnelles de leurs finances professionnelles afin d'éviter les complications et d'assurer un meilleur contrôle et une plus grande transparence dans la gestion financière. Avec l'adoption des cartes professionnelles, les entrepreneurs et les collaborateurs peuvent bénéficier d'avantages tels que la simplification des processus, l'efficacité des opérations et l'augmentation du contrôle financier. Cela transforme les flux de paiement B2B, améliorant l'efficacité et offrant une expérience de paiement plus fluide et sécurisée pour les PME dans tout le Brésil.
Cependant, l'étude souligne qu'il existe une marge de pénétration plus importante des cartes d'entreprise sur le marché, étant donné que 5 entreprises sur 10 qui possèdent des cartes de crédit n'ont qu'une ou deux unités disponibles pour le personnel, ce qui peut être un facteur limitant dans l'efficacité des opérations quotidiennes.
Le coût de la désinformation
Toutes ces données apportent un chiffre encore plus alarmant :100 % des entreprises interrogées ne comprennent pas pleinement le sens de la « gestion des dépenses »Tandis que des secteurs comme la vente et le marketing disposent de plateformes pour l'automatisation et l'analyse, le secteur financier dépend souvent de solutions génériques qui ne répondent pas à ses besoins spécifiques. Le résultat est une gestion financière qui est à des années-lumière des autres domaines de l'entreprise.
Le PDG de Conta Simples clarifie le doute : « La gestion des dépenses est le processus de planification, de suivi et de contrôle des dépenses, dans ce cas, d'une entreprise, pour garantir que les ressources financières sont utilisées efficacement et conformément aux objectifs établis. « C’est un mouvement qui consiste à identifier les dépenses, à les catégoriser, à analyser les habitudes de consommation, à créer des budgets et à mettre en œuvre des outils ou des stratégies pour optimiser les dépenses et éviter le gaspillage », résume-t-il.
Consultez l'étude complète sur Conta Simples et Visa ici.
