La nouvelle frontière du blanchiment d'argent : les influenceurs numériques et les “business des raffles de”

Pendant des décennies, le pouvoir économique et politique a été mesuré en positions, en actifs et en connexions institutionnelles Aujourd'hui, il se mesure aussi en suiveurs, en engagement et en portée numérique Les influenceurs numériques occupent un rôle ambigu, où ils sont simultanément des marques, des idoles et des entreprises, mais opèrent souvent sans CNPJ, sans comptabilité et sans les obligations fiscales que le reste de la société remplit.

La vulgarisation des réseaux sociaux a créé un marché parallèle, où l'attention est devenue monnaie et réputation, un atout négociable. Le problème est que dans le même espace où l'entrepreneuriat numérique prospère, de nouveaux mécanismes de blanchiment d'argent, d'évasion fiscale et d'enrichissement illicite prospèrent également, le tout hors de portée immédiate de l’État.

Les tombolas millionnaires, les tombolas de followers de “”, les tirages au sort caritatifs et les vies qui déplacent des milliers de dollars sont pour de nombreux influenceurs, principales sources de revenus. Dans certains cas, ils sont devenus de véritables modèles économiques, mais sans soutien juridique, conformité et surveillance financière.

Le sentiment d'impunité est renforcé par le pouvoir social, les influenceurs sont admirés, suivis et souvent protégés par leur popularité Beaucoup pensent que parce qu'ils vivent dans l'environnement numérique, ils sont hors de portée de la loi Cette perception de l“”immun numérique” a des conséquences économiques, juridiques et sociales.

L'angle mort de la législation brésilienne

La législation brésilienne n'a pas encore suivi le rythme de l'économie d'influence. Le vide réglementaire permet aux influenceurs de monétiser des audiences millionnaires sans enregistrement fiscal et sans obligations des entreprises.

Alors que les entreprises traditionnelles doivent se conformer à des obligations comptables, fiscales et réglementaires, de nombreux influenceurs déplacent des sommes importantes via PIX, des transferts internationaux, des plateformes étrangères et des crypto-monnaies, sans aucune transparence.

Ces pratiques violent, directement ou indirectement, les principes de la loi 9 613/1998, qui traite des délits de blanchiment d'argent et de dissimulation d'avoirs, et de la loi 13 756/2018, qui confère à Caixa Economica Federal la compétence exclusive pour autoriser les tirages au sort et les tirages au sort.

Lorsqu'un influenceur promeut une tombola sans autorisation de Caixa, il commet une infraction pénale et administrative et peut faire l'objet d'une enquête pour un crime contre l'économie populaire, conformément à l'article 2 de la loi 1 521/1951.

En pratique, ces moyens promotionnels fonctionnent comme des mécanismes permettant de déplacer des ressources en dehors du système financier traditionnel, sans contrôle de la Banque centrale, sans communication au Conseil de contrôle des activités financières (COAF) et sans suivi fiscal par le Federal Revenue Service. C'est le scénario idéal pour le mélange d’argent légal et illicite, carburant du blanchiment de capitaux.

Divertissement comme façade

L'influenceur organise un tirage au sort“ benebeneficente”, souvent en utilisant des plateformes improvisées, des feuilles de calcul ou encore des commentaires sur les réseaux sociaux. Chaque suiveur transfère de petites valeurs via PIX, croyant participer à une action inoffensive.

En quelques heures, l'influenceur collecte des dizaines ou des centaines de milliers de dollars Le prix : voiture, mobile, voyage et etc., est livré symboliquement, alors que la plupart des ressources restent sans ballast comptable, sans enregistrement fiscal et sans origine identifiée Ce modèle est utilisé, avec des variantes, à des fins allant de l'enrichissement personnel au blanchiment d'argent.

L'IRS a déjà identifié plusieurs cas dans lesquels des influenceurs avaient une croissance des actions incompatible avec leurs déclarations, et le COAF a commencé à inclure ce profil de mouvement comme activité suspecte dans les communications internes.

Cas concrets : quand la célébrité devient une preuve

Au cours des trois dernières années, plusieurs opérations du PF et du ministère public ont révélé l'utilisation des réseaux sociaux pour les pratiques de lavage, les tombolas illégales et l'enrichissement illicite :

Statut d'exploitation 2021 : bien que axée sur le trafic de drogue, elle a révélé l'utilisation de “ profils publics figures” pour cacher des actifs et des avoirs, démontrant comment l'image numérique peut servir de bouclier aux flux illégaux ;

2022 - Sheyla Mell (c) l'influenceur a été dénoncé pour avoir promu des tombolas millionnaires sans autorisation, levant plus de 5 millions de R$ Une partie des montants aurait servi à l'acquisition de biens immobiliers et de véhicules de luxe ;

Opération miroir 2023 (2023) ont enquêté sur des influenceurs qui faisaient la promotion de fausses tombolas en partenariat avec des sociétés écrans Les“premiations ont été utilisées pour justifier des transactions financières d'origine illicite ;

Carlinhos Maia 2022 (2022023) : bien qu'il n'ait pas été officiellement inculpé, l'influenceur a été cité dans des enquêtes sur des tombolas de grande valeur et a fait l'objet de questions de Caixa sur la légalité des promotions.

D'autres cas impliquent des influenceurs moyens utilisant Raffles et“ pour déplacer des ressources tierces de manière introuvable, y compris des politiciens et des propriétaires d'entreprises.

Ces opérations montrent que l’influence numérique est devenue une voie efficace pour la dissimulation d’actifs et la légitimation de capitaux illicites. Ce qui se faisait autrefois à travers des sociétés fantômes ou des paradis fiscaux se fait désormais avec des opérations caritatives et des vies sponsorisées.

Blindage social : célébrité, politique et sentiment d'intouchabilité

De nombreux influenceurs sont admirés par des millions de personnes, ont des liens avec des agents publics et politiques, participent à des campagnes électorales et fréquentent les cercles du pouvoir Cette proximité avec l'État et le marketing public crée une aura de légitimité qui inhibe les inspections et contraint les autorités.

L'idolâtrie numérique devient un blindage informel : plus l'influenceur est aimé, moins la société et même les organismes publics sont disposés à enquêter sur leurs pratiques.

Dans de nombreux cas, le gouvernement lui-même recherche le soutien de ces influenceurs pour les campagnes institutionnelles, ignorant l'historique fiscal ou le modèle d'affaires qui les soutient Le message subliminal est dangereux : la popularité remplace la légalité.

Ce phénomène répète un schéma historique connu, celui de la glamourisation de l'informalité, qui naturalise l'idée que le succès médiatique légitime toute conduite En matière de gouvernance et de conformité, c'est le contraire de l'éthique publique, c'est le gris“zona” transformé en show business.

Le risque de coresponsabilité des marques et des sponsors

Les entreprises qui engagent des influenceurs pour promouvoir des produits ou des causes publiques sont également exposées. Si le partenaire est impliqué dans des tirages au sort illégaux, des tirages au sort frauduleux ou des mouvements suspects, il existe un risque de coresponsabilité civile, administrative, voire pénale.

L'absence de diligence raisonnable peut être interprétée comme une négligence des entreprises. Cela s'applique aux agences de publicité, aux services de conseil et aux plateformes numériques.

En négociant des contrats, ils ont des devoirs d'intégrité et doivent prouver qu'ils ont adopté des mécanismes pour prévenir le blanchiment d'argent, selon les bonnes pratiques internationales (GAFI/GAFI).

La conformité numérique n'est plus un choix esthétique, c'est une obligation de survie des entreprises Les marques sérieuses devraient inclure les influenceurs dans leur carte des risques de réputation, surveiller les activités suspectes, exiger la régularité fiscale et certifier l'origine des revenus.

La frontière invisible : crypto-monnaies, vies et transactions internationales

Un autre aspect inquiétant est l'utilisation croissante des crypto-monnaies et des plateformes étrangères pour recevoir des dons et des parrainages Les applications de streaming, les paris et même les sites de “orjetas” permettent aux influenceurs de recevoir des valeurs en monnaies numériques sans médiation bancaire.

Ces opérations souvent fractionnaires rendent la traçabilité difficile et le blanchiment d'argent plus facile La situation est aggravée parce que la Banque centrale ne réglemente toujours pas entièrement les flux de paiement sur les plateformes numériques, et que le COAF s'appuie sur les communications volontaires des institutions financières.

L'absence de suivi efficace crée un scénario idéal pour la dissimulation internationale des actifs, surtout lorsqu'il y a utilisation de pièces stables et de portefeuilles privés, instruments qui permettent des mouvements anonymes Ce phénomène relie le Brésil à une tendance mondiale : l'utilisation des réseaux sociaux comme canaux de lavage.

Des cas récents dans des pays comme les États-Unis, le Royaume-Uni et le Mexique ont révélé des influenceurs impliqués dans des stratagèmes d'évasion et de financement illicite déguisés en contenu numérique.

Le rôle de l'État et les défis de la réglementation

La régulation de l’économie d’influence est urgente et complexe. L’État est confronté au dilemme de ne pas étouffer la liberté d’expression, mais en même temps d’empêcher l’utilisation criminelle des réseaux sociaux pour dissimuler des ressources.

Certaines voies sont déjà abordées, comme l'obligation d'enregistrement fiscal et comptable obligatoire pour les influenceurs qui dépassent un certain volume de revenus ; la mise en circulation des tirages au sort et des tirages au sort numériques en fonction de l'autorisation préalable de Caixa Economica Federal ; la création de règles de transparence pour les partenariats et les parrainages, avec publication de rapports annuels ; et l'établissement d'une obligation de déclaration à l'égard du COAF pour les plateformes de paiement numérique et de diffusion en continu.

Ces mesures ne visent pas à freiner la créativité numérique, mais à uniformiser le marché par la légalité, en garantissant que ceux qui profitent de l'influence assument également des responsabilités économiques et fiscales.

Influence, éthique et responsabilité sociale

L'influence numérique est l'une des forces les plus puissantes de l'époque contemporaine, puisque lorsqu'elle est bien utilisée, elle forme l'opinion, éduque et mobilise Mais lorsqu'elle est instrumentalisée sans éthique, elle sert d'outil de manipulation et de criminalité financière.

La responsabilité est collective, où les influenceurs doivent comprendre qu'être numérique n'est pas au-dessus des lois, les marques doivent imposer des critères d'intégrité et l'État doit moderniser ses mécanismes d'application.

Le défi n’est pas seulement juridique, mais culturel, de transformer la popularité en un engagement en faveur de la transparence.

En fin de compte, ceux qui influencent doivent également rendre compte de l’impact économique et moral qu’il génère.

Entre glamour et risque systémique

L'économie d'influence déplace déjà des milliards, mais opère sur un terrain instable, où la“engagement” sert à la fois au marketing et à l'illégalité Les fusils, les tirages au sort et les dons, lorsqu'ils ne sont pas contrôlés, deviennent des portes ouvertes pour les crimes financiers et l'évasion.

Le Brésil est confronté à une nouvelle frontière de risque : le blanchiment d'argent déguisé en popularité Alors que le système juridique ne s'adapte pas, la criminalité numérique se réinvente et les héros du réseau peuvent, sans s'en rendre compte, transformer la célébrité en preuves.

À propos de Patricia Thunder

Associé et fondateur du cabinet Thunder Advogados dans le business model “Boutique”, unit excellence technique, vision stratégique et intégrité non négociable en droit. www.punder.adv.br

Avocat de 17 ans dédié à la Conformité ;

^action nationale, Amérique latine et marchés émergents ;

2 Reconnu comme référence en matière de Conformité, de LGPD et d'ESG ;

. Articles publiés, interviews et citation dans des articles de véhicules renommés, tels que Carta Capital, Estadao, Revista Veja, Exame, Estado de Minas, entre autres, tant nationaux que sectorisés ;

‘’ Nom en tant qu'expert judiciaire dans l'affaire américaine ;

professeur Io à la FIA/USP, à l'UFSCAR, au LEC et au Tecnologico de Monterrey ;

(Université de droit George Whashington, Université Fordham et ECOA);

io Co-auteur de quatre ouvrages de référence sur la conformité et la gouvernance ;

(AUTora do obra“Compliance, LGPD, Crisis Management et ESG io tudo entre et mêlée 2023, Arraeseditora.