Dans un contexte économique dynamique et en constante évolution comme celui du Brésil, la prévention des fraudes dans le secteur financier est une priorité. Chaque année, les institutions financières subissent des pertes substantielles en raison d'activités frauduleuses, qui n'affectent pas seulement votre bilan financier, mais elles érodent également la confiance des consommateurs et l'intégrité du système financier dans son ensemble
Selon la Fédération Brésilienne des Banques (Febraban), les fraudes bancaires causent des pertes annuelles pouvant dépasser 2 milliards de R$. Ce montant inclut des fraudes électroniques, comme le phishing, malware et attaques d'ingénierie sociale, en plus des fraudes traditionnelles, comme falsification de documents et de chèques
Et même si les fraudes électroniques représentent 70 % des pertes, les coups traditionnels ont encore leur impact. Parmi ceux-ci, se distinguent la falsification de documents et de chèques. Les banques ont adopté des mesures strictes de vérification et d'authentification pour atténuer ces risques, mais les fraudeurs continuent à développer de nouvelles méthodes pour contourner les systèmes de sécurité
Secteur financier : adopter l'externalisation des processus d'affaires pour atténuer la fraude
Les fraudes ne minent pas seulement la confiance des clients, mais elles causent également des préjudices significatifs aux institutions financières
Dans ce contexte, les services de BPO (Externalisation des Processus Métier) ont été adoptés par des institutions financières comme une solution stratégique pour atténuer les risques et renforcer les mécanismes de contrôle
Une des domaines dans lesquels le BPO peut avoir un impact substantiel est le processus d'enregistrement des clients. L'externalisation de ce processus à une entreprise de BPO permet aux banques et autres institutions financières de bénéficier de pratiques avancées de vérification d'identité, analyse de l'historique et validation des données, réduisant ainsi la probabilité de fraudes d'identité
De plus, les entreprises de BPO emploient souvent des technologies de pointe, comme intelligence artificielle et apprentissage automatique, pour détecter des motifs suspects et des anomalies qui pourraient passer inaperçus par des méthodes traditionnelles
Un autre processus financier qui peut en bénéficier est le crédit sur salaire. Ce type de crédit, qui est assez populaire au Brésil, est soumis à de multiples risques de fraude, de la falsification de documents à la manipulation d'informations sur les clients. En externalisant la gestion du crédit sur salaire, les institutions financières peuvent mettre en œuvre des contrôles rigoureux et systématiques, en s'assurant que chaque demande soit méticuleusement évaluée
Les entreprises de BPO peuvent fournir une couche supplémentaire de sécurité en utilisant des analyses de données sophistiquées et le croisement d'informations en temps réel, ce qui est crucial pour identifier et prévenir les fraudes
L'ouverture de comptes constitue également un autre processus dans lequel les services de BPO peuvent aider à atténuer les fraudes. Des escrocs utilisent des identités fausses ou volées pour créer des comptes bancaires frauduleux, qui sont ensuite utilisées pour des activités illicites, comme le blanchiment d'argent ou le financement d'activités criminelles. Mettre en œuvre des mesures de vérification d'identité robustes et utiliser des technologies avancées pour détecter des comportements suspects est essentiel pour atténuer ces risques
Le BPO peut réduire la fraude jusqu'à 30 %
Des recherches indiquent que l'externalisation des processus financiers à des entreprises de BPO peut réduire significativement les risques de fraude. Une étude de l'Everest Group a révélé que les entreprises qui utilisent des services de BPO connaissent une réduction allant jusqu'à 30 % des fraudes détectées, en comparaison de celles qui gèrent ces processus en interne
Et cela se produit parce que, en plus de la vérification des données, les fournisseurs de ces services opèrent avec un niveau de conformité par rapport à la législation très élevé en utilisant, inclusif, des technologies comme la blockchain pour créer des enregistrements transparents et immuables des transactions
L'intégration des solutions de cybersécurité proposées par ces fournisseurs est également un facteur déterminant pour protéger les données sensibles des clients et prévenir les cyberattaques, qui peuvent entraîner de graves violations de sécurité et des pertes financières
Dans le contexte brésilien, où les défis sont uniques et les menaces de fraude sont toujours présentes, l'adoption de services de BPO peut être la clé d'une opération financière sécurisée et efficace et, certainement, pour réduire la perte
