Vuosikymmenten ajan taloudellista ja poliittista valtaa mitattiin asemilla, varoilla ja institutionaalisilla yhteyksillä. Nykyään sitä mitataan myös seuraajilla, sitoutumisella ja digitaalisella ulottuvuudella. Digitaalisilla vaikuttajilla on epäselvä rooli, jossa he ovat samanaikaisesti brändejä, idoleja ja yrityksiä, mutta toimivat usein ilman verotunnistetta, ilman kirjanpitoa ja ilman verovelvoitteita, joita muu yhteiskunta täyttää.

Sosiaalisen median yleistyminen on luonut rinnakkaismarkkinat, joilla huomiosta on tullut valuuttaa ja maineesta neuvoteltavissa oleva omaisuus. Ongelmana on, että samassa tilassa, jossa digitaalinen yrittäjyys kukoistaa, kukoistavat myös uudet rahanpesun, veronkierron ja laittoman rikastumisen mekanismit, kaikki valtion välittömän ulottuvuuden ulkopuolella.

Miljoonien dollarien arpajaiset, seuraajien "lahjoitukset", hyväntekeväisyyslahjat ja tuhansia realien arvoiset live-striimit ovat monille vaikuttajille tärkeimmät tulonlähteet. Joissakin tapauksissa niistä on tullut todellisia liiketoimintamalleja, mutta ilman laillista tukea, vaatimustenmukaisuutta ja taloudellista valvontaa.

Yhteiskunnallinen valta vahvistaa rankaisemattomuuden tunnetta; vaikuttajia ihaillaan, seurataan ja usein heidän suosionsa suojelee heitä. Monet uskovat, että koska he elävät digitaalisessa ympäristössä, he ovat lain ulottumattomissa. Tällä "digitaalisen immuniteetin" käsityksellä on taloudellisia, oikeudellisia ja sosiaalisia seurauksia.

Brasilian lainsäädännön sokea piste

Brasilian lainsäädäntö ei ole vielä pysynyt vaikuttajatalouden vauhdissa. Sääntelytyhjiö antaa vaikuttajille mahdollisuuden ansaita rahaa miljoonien arvoisilla yleisöillä ilman veroilmoittautumista tai liiketoimintavelvoitteita.

Vaikka perinteisten yritysten on noudatettava kirjanpito-, vero- ja sääntelyvelvoitteita, monet vaikuttajat siirtävät suuria summia rahaa PIX:n (Brasilian pikamaksujärjestelmä), kansainvälisten siirtojen, ulkomaisten alustojen ja kryptovaluuttojen kautta ilman minkäänlaista läpinäkyvyyttä.

Nämä käytännöt rikkovat suoraan tai epäsuorasti lain nro 9 613/1998 periaatteita, jotka koskevat rahanpesua ja varojen kätkemistä, sekä lain nro 13 756/2018 periaatteita, jotka antavat Caixa Econômica Federalille yksinomaisen toimivallan valtuuttaa arpajaisia ​​ja lottoja.

Kun vaikuttaja mainostaa arpajaisia ​​ilman Caixa Econômica Federalin (Brasilian liittovaltion säästöpankin) lupaa, hän syyllistyy rikokseen ja hallinnolliseen rikkomukseen, ja häntä voidaan tutkia kansantaloutta vastaan ​​​​tehdystä rikoksesta lain nro 1 521/1951 2 §:n mukaisesti.

Käytännössä nämä "edistämistoimet" toimivat mekanismeina, joilla varoja siirretään perinteisen rahoitusjärjestelmän ulkopuolelle ilman keskuspankin valvontaa, viestintää rahoitustoiminnan valvontaneuvostolle (COAF) tai liittovaltion veroviraston veroseurantaa. Tämä on ihanteellinen skenaario laillisen ja laittoman rahan sekoittamiseen, mikä on rahanpesun polttoainetta.

Viihde julkisivuna

Näiden kampanjoiden toiminta on sekä yksinkertaista että hienostunutta. Vaikuttaja järjestää "hyväntekeväisyys"arvonnan, usein käyttäen improvisoituja alustoja, laskentataulukoita tai jopa sosiaalisen median kommentteja. Jokainen seuraaja siirtää pieniä summia PIX:n (Brasilian pikamaksujärjestelmä) kautta uskoen osallistuvansa harmittomaan toimintaan.

Vain muutamassa tunnissa vaikuttaja tienaa kymmeniä tai satoja tuhansia realeja. Palkinto – auto, matkapuhelin, matka jne. – annetaan symbolisesti, kun taas suurin osa varoista jää ilman kirjanpidollista tukea, verotietoja tai tunnistettua alkuperää. Tätä mallia käytetään muunnelmin kaikenlaisiin tarkoituksiin henkilökohtaisesta rikastumisesta rahanpesuun.

Brasilian liittovaltion verovirasto (Federal Revenue Service) on jo tunnistanut useita tapauksia, joissa vaikuttajien omaisuuden kasvu oli ristiriidassa veroilmoitustensa kanssa, ja COAF (Council for Financial Activersity Control) on alkanut sisällyttää tämän tyyppisiä liiketoimia epäilyttävänä toimintana sisäiseen viestintään.

Konkreettisia esimerkkejä: kun kuuluisuudesta tulee todiste

Viimeisten kolmen vuoden aikana useat liittovaltion poliisin ja syyttäjänviraston operaatiot ovat paljastaneet sosiaalisen median käyttöä rahanpesuun, laittomiin arpajaisiin ja laittomaan rikastumiseen.

– Operaatio Tila (2021): vaikka se keskittyi huumekauppaan, se paljasti "julkisuuden henkilöiden" profiilien käytön varojen ja omaisuuden kätkemiseen ja osoitti, kuinka digitaaliset kuvat voivat toimia kilpenä laittomille rahavirroille;

– Sheyla Mellin tapaus (2022): vaikuttajaa syytettiin miljoonan dollarin arpajaisten luvattomasta mainostamisesta ja yli 5 miljoonan Brasilian reaalin keräämisestä. Osa rahoista oli väitetysti käytetty kiinteistöjen ja luksusajoneuvojen ostamiseen;

– Operation Mirror (2023): tutki vaikuttajia, jotka mainostivat tekaistuja arpajaisia ​​yhteistyössä kuoriyhtiöiden kanssa. "Palkintoja" käytettiin laittomien rahoitustapahtumien oikeuttamiseen;

– Carlinhos Maian tapaus (2022–2023): Vaikka vaikuttajaa ei virallisesti syytetty, hänet mainittiin arvokkaiden arpajaisten tutkimuksissa ja Caixa Econômica Federal kyseenalaisti häneltä kampanjoiden laillisuudesta.

Muissa tapauksissa on kyse keskitason vaikuttajista, jotka käyttävät arpajaisia ​​ja "lahjoituksia" siirtääkseen varoja kolmansilta osapuolilta, mukaan lukien poliitikoilta ja liikemiehiltä, ​​jäljittämättömällä tavalla.

Nämä operaatiot osoittavat, että digitaalisesta vaikuttamisesta on tullut tehokas tapa kätkeä omaisuutta ja laittoman pääoman laillistamista. Se, mikä aiemmin tehtiin kuoriyhtiöiden tai veroparatiisien kautta, tehdään nyt "hyväntekeväisyysarpajaisten" ja sponsoroitujen live-striimien avulla.

Sosiaalinen suoja: kuuluisuus, politiikka ja koskemattomuuden tunne.

Monet vaikuttajat ovat miljoonien ihailemia, heillä on yhteyksiä virkamiehiin ja poliitikkoihin, he osallistuvat vaalikampanjoihin ja ovat usein valtapiireissä. Tämä läheisyys valtioon ja julkiseen markkinointiin luo legitimiteetin auran, joka estää valvontaa ja nolottaa viranomaisia.

Digitaalinen epäjumalanpalvelus muuttuu epäviralliseksi suojautumiseksi: mitä rakastetumpi vaikuttaja on, sitä vähemmän yhteiskunta ja jopa julkiset elimet ovat halukkaita tutkimaan hänen käytäntöjään.

Monissa tapauksissa hallitus itse hakee näiden vaikuttajien tukea institutionaalisille kampanjoilleen jättäen huomiotta heidän verohistoriansa tai heitä ylläpitävän liiketoimintamallin. Alitajuinen viesti on vaarallinen: suosio korvaa laillisuuden.

Tämä ilmiö toistaa tunnettua historiallista kaavaa: epämuodollisuuden ihannointia, joka luonnollistaa ajatuksen, että mediamenestys oikeuttaa kaiken toiminnan. Hallinnon ja säännösten noudattamisen kannalta se on julkisen etiikan vastakohta; se on "harmaa alue", joka on muuttunut showbisnekseksi.

Brändien ja sponsoreiden välisen jaetun vastuun riski.

Myös yritykset, jotka palkkaavat vaikuttajia tuotteiden tai julkisten asioiden mainostamiseen, ovat vaarassa. Jos kumppani on osallisena laittomissa arpajaisissa, vilpillisissä arvonnoissa tai epäilyttävässä toiminnassa, on olemassa yhteisvastuullisen siviili-, hallinnollisen ja jopa rikosoikeudellisen vastuun riski.

Huolellisuusvelvoitteen puute voidaan tulkita yrityksen huolimattomuudeksi. Tämä koskee mainostoimistoja, konsulttiyrityksiä ja digitaalisia alustoja.

Toimimalla sopimusten välittäjinä ne ottavat vastuun rehellisyydestä ja niiden on osoitettava, että ne ovat ottaneet käyttöön mekanismeja rahanpesun estämiseksi kansainvälisten parhaiden käytäntöjen (FATF/GAFI) mukaisesti.

Digitaalinen vaatimustenmukaisuus ei ole enää esteettinen valinta, vaan se on liiketoiminnan selviytymisvelvollisuus. Vakavasti otettavien brändien on sisällytettävä vaikuttajat maineriskiarviointiinsa, seurattava epäilyttävää toimintaa, vaadittava verosäännösten noudattamista ja varmennettava tulojen alkuperä.

Näkymätön raja: kryptovaluutat, live-striimaus ja kansainväliset transaktiot.

Toinen huolestuttava näkökohta on kryptovaluuttojen ja ulkomaisten alustojen lisääntyvä käyttö lahjoitusten ja sponsorointien vastaanottamiseen. Suoratoistosovellukset, vedonlyöntisivustot ja jopa "tippisivustot" mahdollistavat vaikuttajien vastaanottaa maksuja digitaalisina valuuttoina ilman pankkien välikäsiä.

Nämä usein hajanaiset tapahtumat vaikeuttavat jäljitettävyyttä ja helpottavat rahanpesua. Tilannetta pahentaa se, että keskuspankki ei vieläkään täysin sääntele maksuvirtoja digitaalisilla alustoilla ja COAF (Council for Financial Actities Control) on riippuvainen rahoituslaitosten vapaaehtoisista raporteista.

Tehokkaan seurannan puute luo ihanteellisen skenaarion omaisuuden kansainväliselle piilottamiselle, erityisesti käytettäessä stablecoineja ja yksityisiä lompakoita, jotka mahdollistavat nimettömät tapahtumat. Tämä ilmiö yhdistää Brasilian globaaliin trendiin: sosiaalisen median käyttöön rahanpesukanavina.

Viimeaikaiset tapaukset esimerkiksi Yhdysvalloissa, Isossa-Britanniassa ja Meksikossa ovat paljastaneet vaikuttajia, jotka ovat osallisina veropetoksiin ja digitaaliseksi sisällöksi naamioituihin laittomiin rahoitusjärjestelmiin.

Valtion rooli ja sääntelyn haasteet.

Vaikutusvaltatalouden sääntely on kiireellistä ja monimutkaista. Valtion on kohdattava dilemma siitä, ettei sananvapautta saa tukahduttaa, mutta samalla on estettävä sosiaalisen median rikollinen käyttö resurssien piilottamiseen.

Useita vaihtoehtoja on jo käsitelty, kuten pakollinen vero- ja kirjanpitorekisteröinti tietyn tulorajan ylittäville vaikuttajille; digitaalisten arpajaisten ja arvonnan tekeminen riippuvaiseksi Caixa Econômica Federalin ennakkoluvasta; avoimuussääntöjen luominen kumppanuuksille ja sponsoroinnille, johon liittyy vuosikertomusten julkaiseminen; sekä velvollisuus raportoida digitaalisille maksu- ja suoratoistoalustoille COAF:lle (Council for Financial Actities Control).

Näiden toimenpiteiden tarkoituksena ei ole tukahduttaa digitaalista luovuutta, vaan tasapuolisten toimintaedellytysten luominen laillisuuden kautta varmistaen, että vaikutusvallasta hyötyvät kantavat myös taloudellisen ja finanssipoliittisen vastuun.

Vaikuttavuus, etiikka ja yhteiskuntavastuu

Digitaalinen vaikuttaminen on yksi nykyajan voimakkaimmista voimista, sillä oikein käytettynä se muokkaa mielipidettä, kouluttaa ja mobilisoi. Mutta epäeettisesti instrumentoituna se toimii manipuloinnin ja talousrikollisuuden välineenä.

Vastuu on kollektiivista, jossa vaikuttajien on ymmärrettävä, että digitaalisuus ei tarkoita lain yläpuolella olemista, brändien on asetettava integriteettikriteerejä ja valtion on modernisoitava valvontamekanismejaan. Yleisön puolestaan ​​on lopetettava karisman ja uskottavuuden sekoittaminen.

Haaste ei ole ainoastaan ​​oikeudellinen, vaan myös kulttuurinen: suosion muuttaminen sitoutumiseksi läpinäkyvyyteen.

Viime kädessä niiden, jotka vaikuttavat, on oltava vastuussa myös tuottamastaan ​​taloudellisesta ja moraalisesta vaikutuksesta.

Glamourin ja systeemiriskin välissä

Vaikuttajatalous liikuttaa jo miljardeja, mutta se toimii epävakaalla pohjalla, jossa "sitoutuminen" palvelee sekä markkinointia että laittomia tarkoituksia. Kontrolloimattomat arpajaiset, lottopelit ja lahjoitukset avaavat ovia talousrikoksille ja veronkiertoon.

Brasilia kohtaa uuden riskin: rahanpesun, joka naamioidaan suosioksi. Oikeusjärjestelmän epäonnistuessa digitaalinen rikollisuus uudistuu, ja sosiaalisen median sankarit voivat tietämättään muuttaa kuuluisuuden julkisuudeksi.

Tietoja Patricia Punderista

Hän on asianajotoimisto Punder Advogadosin osakas ja perustaja, joka toimii "boutique"-liiketoimintamallilla ja yhdistää teknisen huippuosaamisen, strategisen vision ja horjumattoman rehellisyyden asianajotyössä . www.punder.adv.br

– Lakimies, 17 vuoden kokemus compliance-alalta;

– Läsnäolo valtakunnallisesti, Latinalaisessa Amerikassa ja kehittyvillä markkinoilla;

Tunnustettu vertailukohteeksi vaatimustenmukaisuudessa, LGPD:ssä (Brasilian yleinen tietosuojalaki) ja ESG-käytännöissä (ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan liittyvät käytännöt).

– Julkaisi artikkeleita, haastatteluja ja lainauksia tunnetuissa tiedotusvälineissä, kuten Carta Capital, Estadão, Revista Veja, Exame, Estado de Minas, sekä kansallisesti että alakohtaisesti;

– Määrätty tuomioistuimen määräämäksi asiantuntijaksi Americanas-tapauksessa;

– FIA/USP:n, UFSCAR:n, LEC:n ja Tecnológico de Monterreyn professori;

– Kansainväliset vaatimustenmukaisuussertifikaatit (George Washingtonin oikeustieteellinen yliopisto, Fordhamin yliopisto ja ECOA);

– Neljän vaatimustenmukaisuutta ja hallintotapaa käsittelevän hakuteoksen yhteiskirjoittaja;

– Kirjan ”Compliance, LGPD, Crisis Management and ESG – All together and mixed up” (Compliance, LGPD, kriisinhallinta ja ESG – Kaikki yhdessä ja sekoitettuna – 2023, Arraeseditora) kirjoittaja.