Vuoden 2025 alussa useat sijoittajat olivat jo huomanneet, että edessä on monia mahdollisuuksia, mutta myös monia haasteita. Siksi on tärkeää osata navigoida tässä dynaamisessa taloudellisessa ympäristössä välttääkseen tarpeettomia riskejä ja lisätäkseen salkkujen tuottoa.
Samalla kun on tärkeää kiinnittää huomiota uusiin markkinatrendeihin, on olemassa joitakin toimia resurssien suojelemiseksi, jotka ovat välttämättömiä jokaiselle sijoittajalle, erityisesti oman talouden suojaamiseksi tunnetulta ja historialliselta brasilialaiselta volatiliteetilta, toteaa Victor Deischl, CFA, yhteiskumppani ja sijoitusjohtaja.Rubik Capitalvarainhoitajana ja itsenäisen sijoitusneuvonantajana.
Auttaakseen niitä, jotka eivät halua menettää rahaa tänä vuonna, asiantuntija listasi viisi olennaista vinkkiä. Tarkista
- Hajauta sijoituksesi
Yksi markkinoiden vankimmista ja tunnetuimmista strategioista on salkkujen hajauttaminen, mikä vähentää riippuvuutta tietyistä sijoituksista, erityisesti maassa, jossa on taloudellisia epävarmuuksia kuten Brasilia. Tässä mielessä Deischl suosittelee, että tämä prosessi jaetaan kotimaan ja kansainvälisiin sijoituksiin.
On tärkeää pitää varoja vahvoissa valuutoissa, kuten euroissa ja dollareissa, erityisesti offshore-yritysten kautta; ja pyrkiä sijoittamaan kotimaisiin vientiyrityksiin, jotka maksavat hyviä osinkoja ja ovat turvallisia, neuvoo johtaja.
- Hyödynnä digitaalisia alustoja
PwC:n tutkimuksen mukaan 74 % rahoitusalan toimitusjohtajista uskoo, että generatiivinen tekoäly (AI) auttaa parantamaan tuotteidensa ja palveluidensa laatua vuoteen 2025 mennessä. Tämäntyyppinen ennuste vahvistaa sitä, kuinka kehittyvien teknologioiden kasvu on yhä yleisempää alalla, erityisesti riskien vähentämiseen keskittyvillä alueilla, kuten omaisuudenhallinnassa.
Tekoäly ja joukko muita teknologisia työkaluja ovat erinomaisia liittolaisia sijoitussalkkujen seuraamiseen ja optimointiin, korostaa johtaja. Tässä suhteessa on mielenkiintoista tarkastella fintechien omia teknologioita sekä open finance -resursseja, jotka voivat parantaa erilaisten profiilien suorituskykyä, hän lisää.
- Seuraa markkinatrendejä
Teknologisen kehityksen myötä rahoitusmarkkinat muuttuvat jatkuvasti, mikä tekee niiden innovaatioiden seuraamisesta välttämätöntä. Lisäksi sääntelyelimet ja yritykset ottavat käyttöön uusia säädöksiä ja hyviä käytäntöjä jatkuvasti, mikä vaatii jatkuvaa sopeutumisprosessia.
Rubik Capitalin CFA mainitsee ESG:n (Ympäristö, Sosiaalinen ja Hallinnointi) ja vihreiden teknologioiden kasvavan merkityksen esimerkkinä tästä. Kestävyys ei ole enää vaihtoehtoinen markkinoilla. Tämä on välttämätöntä tietoa sijoittajille, jotka tavoittelevat tarkkoja mahdollisuuksia ja tuottoa tulevaisuudessa, hän selittää.
- Sijoita talousopetukseen
Laadukkaaseen sijoittamiseen on tärkeää olla alistumatta paniikille tai tekemättä impulsiivisia päätöksiä, jotka vaarantavat pitkäaikaisen varallisuutesi kasvun. Tästä syystä taloudellinen koulutus on välttämätöntä modismi-ilmiöiden välttämiseksi ja jokaisen mahdollisuuden huolelliseen arviointiin
Deischl lisää, että ammatillisen avun hakeminen, erityisesti Private- ja Ultra High Net Worth (UHNW) -asiakkaiden kohdalla, kuuluu myös tähän oppimisprosessiin. Aktiiviset sijoitukset, jotka perustuvat kokeneisiin hallinnoijiin tai Multi Family Officeihin, pyrkivät vähentämään riskejä ja ennakoimaan tarkkoja taloudellisia liikkeitä, hän toteaa.
- Pidä hätärahasto
Toinen strateginen ratkaisu jokaiselle sijoittajalle on rakentaa hätävarasto. Tämän vuoksi näiden summien sijoittaminen rahastoihin toimii taloudellisena puskurina yllättäviä tilanteita varten ja mahdollistaa rahan tuoton jatkumisen.
"On olemassa vaihtoehtoja kaikille sijoittajaprofiileille, jotka voivat suojata varoja sekä kokeneille että aloittelijoille", korostaa asiantuntija. Esimerkiksi Rubikissa itsessään meillä on neljä rahastoa, jotka ovat jakautuneet ja avoinna, vaihdellen osakekategoriasta pitkän aikavälin, monialaisiin ja kiinteän koron rahastoihin, hän lisää.
Bonusvinkki: personoi sijoituksesi
Deischl korostaa myös, että kaikkien edellisten vinkkien yhteinen nimittäjä on lompakoiden personointi. Vakiintuneen ja ainutlaatuisen strategisen linjan luominen edellyttää oman profiilin ja markkinoiden nyanssien huomioimista. Ei ole olemassa yhtä ainoaa reseptiä, vaan ainoastaan tarve tehdä perusteltuja päätöksiä, jotka palvelevat taloudellisia tavoitteitasi, hän päättää.
