Jokaisen uutisen yhteydessä kryptovaluuttahuijauksesta tai uusista julkkis-skandaaleista, jotka liittyvät vedonlyöntiyhtiöihin kuten Bets, on tunne, että rikollisuuden alamaailma on monia askeleita edellä sivistynyttä maailmaa strategioissaan muuttaa laittomasti hankitut varat laillisiksi näyttäviksi omaisuudeksi, niin kutsuttu rahanpesu.
Lopulta, liikemaailman vaatimusten ja innovaatioiden, kuten kryptovaluuttojen, esiinmarssin ja kansan vaatimusten yhdistää hyödyllinen (ansaita rahaa) ja miellyttävä (luottaa suosikkitiimiinsä) vedonlyönnissä, edessä on kysymys siitä, kuinka valvoa tuhansia tapahtumia minuutissa estääkseen tämän hyvän tahdon käytön rikollisten toiminnan ja terrorismin rahoittamiseen.
Brasiliassa vuoden 1998 laki nro 9.613, joka tunnetaan nimellä Rahanpesulaki, on oikeudellinen perusta, joka määrittelee rikoksen ja määrää ankaria rangaistuksia osallisille. Lisäksi hän perusti Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen valvontalautakunnan (COAF), joka vastaanottaa ilmoituksia epäilyttävistä toiminnoista ja tuottaa taloudellista tiedustelua tämän tyyppisen rikollisuuden torjumiseksi.
Toisaalta Keskuspankki toimii suoraan Brasilian rahanpesun ja terrorismin rahoituksen ehkäisy- ja torjuntajärjestelmän (PLD/FT) kanssa. Se laatii säännöt rahoituslaitosten PLD/FT-politiikkojen toteuttamisesta, valvoo ja valvoo niiden noudattamista sekä määrää hallinnollisia seuraamuksia tarvittaessa. Lisäksi keskuspankki ylläpitää Kansallisen rahoitusjärjestelmän asiakasrekisteriä (CCS) ja ilmoittaa epäilyttävistä toimista COAF:lle ja syyttäjälaitokselle.
Käytännössä teknologia on avain rahanpesun ehkäisyssä. Kehittyneet data-analyysityökalut mahdollistavat rahoituslaitoksille epäilyttävien toimintamallien havaitsemisen ja mahdollisten tapausten tunnistamisen. Erikoisohjelmistojen toteutus ja integrointi ovat suositeltavia tehokkuuden parantamiseksi havaitsemisessa ja sisäisen vaatimustenmukaisuuden sekä tarkastuksen prosessien vahvistamiseksi.
Yksi keskeisistä vaatimuksista tässä suhteessa on, että rahoituslaitokset tuntevat asiakkaansa perusteellisesti. Tämä sisältää kaikkien taloudellisiin tapahtumiin osallistuvien osapuolten täydellisen tunnistamisen, sekä luonnolliset että oikeushenkilöt. KYC-prosessi ei rajoitu vain asiakirjojen keräämiseen, vaan sisältää myös varojen alkuperän tarkistamisen ja jatkuvan tapahtumien analysoinnin epäilyttävien käyttäytymisten tunnistamiseksi.
Huolissaan asiasta, Febraban järjestää São Paulossa 15. ja 16. lokakuuta 14. kerranRahanpesun ehkäisyyn liittyvä kongressija terrorismiraho vola (PLDFT), izay heverina ho hetsika lehibe indrindra momba izany any Brezila. Ei ei, tämän vuoden keskeinen teema on "Integroitu lähestymistapa valvontojen alojen välillä".
Ohjelmointi mahdollistaa pohdinnan herkästä ja strategisesta aiheesta, joka ei koske vain pankkeja, vaan koko yhteiskuntaa, joka jollain tavalla on tämän käytännön uhkaama.
Alguns temas já definidos são por exemplo: “Desafios na interação das Unidades de Inteligência Financeira”, “Ações estratégicas de combate e prevenção a ilícitos”, “Uso de inteligência artificial em PLDFT”, “Apostas esportivas e seus impactos” e “Crimes Socioambientais – trabalho escravo, crimes de lavagem de dinheiro e corrupção”.
Kuten keskustelujen laajuudesta näemme, on täysin utopista kuvitella, että uusi laki tai uusi teknologinen ratkaisu yksin pystyisi ratkaisemaan haasteen.
Tässä tilanteessa tiedon ja integroitujen teknologioiden jakaminen on ainoa keino vahvistaa taistelua rahanpesua vastaan. ja ehkäistä rahanpesun riskejä varmistamalla nykyisten säädösten noudattaminen.
