Aivan kuin Uber mullisti kuljetusalaa haastamalla perinteisen taksimallin, tokenisaatio lupaa muuttaa rahoitusalaa, tarjoamalla uusia mahdollisuuksia markkinoiden toimijoille jotka, sitä ennen, olimme perinteisten järjestelmien panttivankeja ja toimimme keskitettyjen instituutioiden asettamien rajoitusten alaisina, kuin pankit ja välittäjät. Nämä toimijat sisältävät sijoitusrahastoja, varainhoitajat, sijoitusneuvontatoimistot, sijoitusyhtiöt ja pieni osa fintech-yrityksistä
Erityisesti Brasiliassa, rahastot turvautuvat usein suuriin pankkeihin ja välittäjiin rahoitustuotteidensa jakelussa ja hallinnassa. Lisäksi byrokratiasta ja hitaista prosesseista, jotka viivästyttävät strategisia päätöksiä ja heikentävät suorituskykyä, tämä rajoittaa innovaatio kykyäsi ja asettaa korkeita kustannuksia, jotka siirretään sijoittajille
Myyntijohtajat kohtaavat myös haasteita, koska heidän on käsiteltävä varojen säilyttämistä, rahastojen hallinta ja sääntelyvaatimusten noudattaminen, yleensä välittäjien kautta, jotka asettavat maksuja ja rajoituksia, rajoittaen joustavuutta ja ketteryyttä tutkia muita diversifioitumismahdollisuuksia
Lisäksi, sääntelyvaatimusten lisääntyminen tahoilta kuten arvopaperimarkkinakomissio (CVM), Brasiliassa, ja arvopaperimarkkinaviranomainen (SEC), Yhdysvalloissa, asetta tarpeen jatkuvalle päivitykselle ja vaatimustenmukaisuudelle, mikä voi olla kallista ja aikaa vievää. Lisäksi, tarve investoida uusiin teknologioihin, kuin tekoäly jaiso data, on tärkeää säilyttää kilpailukyky, vaatimalla ei vain korkeita toteutuskustannuksia, mutta myös pätevien lahjakkuuksien koulutus ja säilyttäminen
Kilpailu alalla on myös lisääntynyt hallinnoijien määrän kasvun ja sijoitustietojen sekä -työkalujen saatavuuden helpottumisen myötä, tehdä erottelusta markkinoilla jatkuva haaste. Samaan aikaan, sijoittajat ovat yhä tietoisempia ja vaativampia, etsimässä kestäviä ja vastuullisia sijoituksia, lisäksi taloudellisten tuottojen ohella, mikä pakottaa hallinnoijat mukauttamaan strategioitaan ja tuotevalikoimiaan
Toinen merkittävä haaste on historiallisesti matalat korkotasot monilla markkinoilla, mikä vaikeuttaa houkuttelevien tuottojen saamista perinteisistä korkosijoituksista. Näiden esteiden voittamiseksi ja mahdollisuuksien hyödyntämiseksi, sijoitusjohtajien tulee omaksua proaktiivinen lähestymistapa, investoimassa teknologiaan, pysymällä ajan tasalla sääntelyistä ja mukauttamalla strategioitaan uusien sijoittajien vaatimusten mukaan
vuorostaan, sijoitusneuvontatoimistot ovat hitaita ja niillä on monimutkainen suhde pankkien ja välittäjien kanssa. Kun tarjoavat asiakkaille räätälöityä neuvontaa, usein usein painostetaan edistämään tiettyjä tuotteita niiltä, joiden kanssa heillä on kaupallisia sopimuksia. Tämä voi luoda eturistiriitoja ja rajoittaa neuvonantajien toimintaa
Sijoitusrahastot, jotka muuttavat likviditeettiä vailla olevia varoja kaupankäynnin kohteiksi, kaipaavat rahoituslaitoksia jakaakseen ratkaisujaan ja kohtaavat usein esteitä pääsyssä laajempiin markkinoihin
Jopa fintechit, jotka syntyivät häiriön lupauksen myötä, ne he olivat integroituneet perinteisiin järjestelmiin saadakseen mittakaavaa. Tämä johti osan alkuperäisestä ehdotuksestaan menettämiseen, tehden niistä riippuvaisiksi samoista välikäsistä, joita oli luvattu korvata. FIDC-kriisi on esimerkki siitä, kuinka tämä integraatio voi epäonnistua, tuottamalla odotusten alaisia tuloksia
Muuntaus tokenisoinnilla
Monet yrittäjät etsivät edelleen helpointa tietä, valitsemalla integroitumista perinteisiin rahoitusmarkkinoiden muotoihin. Kuitenkin, tokenisointi tarjoaa uuden lähestymistavan, sallien antavat näille agenteille uberisoida alan ja hankkia autonomiaa
Näin, sijoitusrahastot voivat tokenisoida rakenteensa eri tavoin, vaiheiden poistaminen ja kustannusten vähentäminen. Varainhoitajat voivat laajentaa portfoliotaan tokenisoiduilla omaisuuserillä, kiinteistöistä startup-yrityksiin, pääsy uusiinaltaatjakelusta
Tokenisointi mahdollistaa myös neuvontatoimistojen toimia rakenteistajana, se joka istuu pöydässä lainanottajan kanssa ja neuvottelee kuin välittäjä. Sijoitusrahastoille, hän yksinkertaistaa prosessia muuttaa likvidit varat kaupankäynnin kohteiksi, ollessaan itse tarjouspaneeli, tarjoamalla suurempaa selkeyttä ja saavutettavuutta. Tämä houkuttelee monimuotoisempaa sijoittajaryhmää ja vähentää liikkeeseenlasku- ja hallintokustannuksia
Joten, samoin kuin Uber demokratiseerasi pääsyn kuljetukseen, sallien, että kuka tahansa, jolla on auto, voisi tulla kuljettajaksi, tokenisointi luo päällysteitä antaakseen autonomiaa niille, jotka ennen olivat pankkien ja välittäjien panttivankeja, ja se luo uuden talouskasvatuksen sijoittajille, tehden kaikesta paljon johdonmukaisempaa ja läpinäkyvämpää. Tämä muutos vähentää niin monia välikäsiä jo varallisuuden rakenteesta, lisäksi kustannusten ja byrokratian vähentämisen ohella, ja parantaa rahoitusmarkkinoiden tehokkuutta ja läpinäkyvyyttä
Tämä paradigman muutos laajentaa pääsyä globaalille sijoittajapohjalle ja edistää rahoitustuotteiden ja -palveluiden luomista, innovaation ja kilpailukyvyn edistäminen, lisäksi hyödyttää rahoitusalalla toimivia yrityksiä, jotka voivat käyttää tarpeisiinsa paremmin sopivia ratkaisuja
