Rozhodnutí centrální banky z počátku března pravidelně monitorovat chování účastníků platformy Pix, aby se zajistilo, že ve svých databázích uchovávají pouze klíče Pix, které odpovídají jménům registrovaným v databázích CPF a CNPJ Federálního daňového úřadu (Federal Revenue Service), varovalo finanční a platební instituce ohledně potřeby vylepšení jejich nástrojů pro sledování transakcí. Důvodem je, že regulační orgán je připraven penalizovat společnosti, které ze svých systémů neodstraní klíče osob a společností s registračními stavy, jako jsou „pozastavený“, „zrušený“, „zemřelý držitel“, „null“, „neaktivní“, „deaktivovaný“ a další podobné.
Alexandre Pegoraro, generální ředitel společnosti Kronoos, platformy, která využívá umělou inteligenci k provádění výzkumu napříč tisíci zdroji za účelem ověření důvěryhodnosti jednotlivců a společností, uvádí, že rozhodnutí centrální banky nutí instituce posílit své technologické struktury pro sledování transakcí.
Podle něj adaptace systémů na nové požadavky, jako jsou tyto, vyžaduje, aby finanční instituce provedly zásadní úpravy svých struktur. „Tyto společnosti již každý měsíc prověřují miliony upozornění týkajících se finanční kriminality nebo podvodů, přičemž téměř 95 % z nich je považováno za ‚nepodezřelé‘. Nyní budou muset tyto programy přidat nová upozornění o souladu klíčů s databázemi daňových úřadů. Proto je důležité mít řešení, která tento proces automatizují a usnadňují a zároveň zajišťují jeho rychlé a bezpečné provedení,“ říká.
Centrální banka argumentovala, že přijetím těchto nových požadavků se snaží ztížit podvodníkům uchovávání klíčů Pix s jinými názvy, než jsou ty, které jsou uloženy v databázích Federálního daňového úřadu (Federal Revenue Service). V tomto smyslu se úřad sám zavázal k aktivní práci na odhalování klíčů Pix s jinými názvy, než jsou ty, které jsou registrovány u Finančního úřadu, aby zajistil, že účastníci tyto klíče smažou nebo upraví.
Prohlášení zveřejněné agenturou informuje, že centrální banka rovněž zakázala pozměňování informací spojených s náhodnými klíči a nárokování vlastnictví klíčů typu e-mail. Jednotlivci a společnosti, které používají náhodné klíče a chtějí změnit jakékoli informace spojené s tímto klíčem, tak již nebudou moci učinit. Od nynějška musí být náhodný klíč smazán a vytvořen nový s aktualizovanými informacemi.
