Un estudio inédito de la Cuenta Simple y Visa señala que las MIPYMES dedican más de 20 horas semanales a la gestión de gastos

Las micro, pequeñas y medianas empresas (MIPYMES) dedican 21,47 horas semanales a la gestión de gastos (EL equivalente al trabajo de más de 2 días y medio de un empleado, basado en una jornada laboral de 8 horas diarias. Estos datos son ingresado en el “Panorama de la Gestión de Gastos Corporativos en Brasil edición 2025“, investigación inédita realizada por Cuenta sencilla, la principal plataforma de gestión de gastos corporativos en Brasil, y el Visa, Líder mundial en tecnología de pagos. El estudio ofrece una mirada detallada al estado actual de cómo las empresas gestionan sus finanzas y los obstáculos que enfrentan.  

En 46% de estas empresas, la tarea recae en los propietarios o socios, limitando el tiempo disponible para actividades estratégicas. En las microempresas, este número asciende a 59%. Para el CEO y cofundador de Conta Simples, Rodrigo Tognini, este número sigue siendo muy expresivo y muestra cuánto gestionan las MIPYMES brasileñas sus finanzas de manera tradicional y arcaica, principalmente porque en la mayoría de las empresas son los propietarios o socios que se dedican a esta actividad, tiempo que podría destinarse a otras funciones más estratégicas.   

“Con el estudio se hizo evidente que, ante la falta de organización, control y adecuada conducción de la gestión financiera, se crea una barrera y un cuello de botella para el crecimiento y desarrollo de las MIPYMES. Todo esto se debe a que la forma en que se hace todavía parece hace décadas, sin las herramientas y soluciones adecuadas que aprovechen estos viajes. Entendemos que con una administración más estructurada y optimizada, las empresas pueden dejar que su liderazgo sea libre de centrarse en lo que realmente importa: el crecimiento del negocio”, evalúa Tognini.

La directora de Visa, Juliana Amoroso, refuerza que hoy uno de los activos más preciados de las empresas es la gestión del tiempo y esto es un gran dolor para los emprendedores de pequeñas, medianas y microempresas, que terminan acumulando funciones y horas de trabajo. “Al adoptar soluciones innovadoras, estos emprendedores pueden automatizar procesos repetitivos, reducir errores humanos y liberar tiempo valioso que puede dirigirse a las actividades estratégicas esenciales para el desarrollo de la empresa”, afirma.

Gestión financiera a la punta del lápiz y literalmente

La gestión ágil y eficiente es aquella que promueve más control, seguridad y permite decisiones más asertivas en la asignación de recursos, algo imposible para el 39% de las MIPYMES, que todavía utilizan recursos manuales, como cuadernos, para gestionar sus gastos y PRESUPUESTO aproximadamente 7,5 millones de los 21,8 millones de empresas activas. Las microempresas (45%) son las que aprovechan al máximo las soluciones inadecuadas, seguidas de las pequeñas con 36% y las medianas empresas con 28%. Este método anticuado genera más dolores de cabeza que las soluciones, ya que consume demasiado tiempo y aumenta la probabilidad de error, lo que compromete la eficiencia operativa.  

También según la encuesta, las hojas de cálculo son el recurso más utilizado por las empresas brasileñas para la gestión de gastos (65%), destacando también el uso de aplicaciones y extractos bancarios (52%). Las principales razones de la resistencia a la adopción de soluciones especializadas son el hábito (45%), la percepción de alto costo (44%) y no lo consideran necesario (38%). 

Entre las empresas del Norte y Nordeste el número de encuestados que señalaron “encontrar más fácil gestionar como están acostumbradas” fue mayor, 70% y 67% respectivamente. Ya las empresas que dijeron no encontrar una plataforma necesaria fueron mayores en el Sur, con 55%. Cuando se les preguntó sobre los factores que podrían incentivar la implementación de plataformas de gestión, las respuestas señalaron el costo-beneficio (49%), seguido del lenguaje simple (39%) y el soporte accesible (36%).  

“La tecnología ya no es un lujo, es una necesidad. Gestionar los gastos de manera eficiente es permitir el éxito de cualquier estrategia. El software de gestión financiera le permite categorizar automáticamente los gastos corporativos, analizar datos en tiempo real, controlar el presupuesto con precisión y generar informes personalizados. Estos beneficios permiten no sólo agilizar los procesos, sino también reducir significativamente el riesgo de errores y aportar conocimientos para una toma de decisiones más estratégica y ágil”, explica Taeli Klaumann, directora financiera de Simple Account.

Las finanzas personales y corporativas en la misma tarjeta impactan la gestión empresarial

Otra costumbre que puede representar un factor limitante en la eficiencia de las operaciones diarias es el uso de la tarjeta de crédito individual para gastos comerciales. La encuesta señala que 16% de MIPYMES brasileñas (alrededor de 3,5 millones de empresas) todavía tienen esta costumbre, una práctica que no sólo compromete la organización financiera, sino que también daña la credibilidad de la empresa ante proveedores e instituciones financieras, dificultando el acceso al crédito corporativo.

Las empresas que optan por tarjetas de crédito corporativas han reportado beneficios como la eliminación de procesos burocráticos, registro de facturas, solicitudes de reembolso y rendición de cuentas. La preferencia por el uso de tarjetas de crédito en las empresas se justifica por atributos como cuotas y condiciones de pago (52%), organización financiera (22%) y practicidad (16%).

El director de Visa do Brasil comenta que las cifras reflejan la importancia de invertir en una gestión financiera más profesional. “Es fundamental que las empresas separen las finanzas personales y corporativas para evitar complicaciones y asegurar un mayor control y transparencia en la gestión financiera. Con la adopción de tarjetas de presentación, empresarios y empleados pueden disfrutar de beneficios como agilizar procesos, eficiencia en las operaciones y ampliar el control financiero. Esto transforma los flujos de pagos B2B, mejorando la eficiencia y brindando una experiencia de pago más fluida y segura para las MIPYMES en todo Brasil”.

Aún así, el estudio señala que hay margen para una mayor penetración de las tarjetas de visita en el mercado, dado que 5 de cada 10 empresas que tienen tarjetas de crédito tienen sólo 1 o 2 unidades disponibles para el equipo, lo que puede ser un factor limitante en la eficiencia de las operaciones diarias.

El costo de la desinformación

Todos estos datos aportan una cifra aún más alarmante: 100% de las empresas entrevistadas no comprenden del todo el significado de “gestión del gasto”si bien industrias como las de ventas y marketing tienen plataformas para la automatización y el análisis, el sector financiero a menudo se vuelve dependiente de soluciones genéricas que no satisfacen sus necesidades específicas. 

El CEO de Conta Simples aclara la duda: “La gestión de gastos es el proceso de planificación, seguimiento y control de los gastos de, en este caso, una empresa para asegurar que los recursos financieros sean utilizados eficientemente y alineados con los objetivos establecidos. Es un movimiento que implica la identificación de gastos, categorización, análisis de patrones de consumo, creación de presupuestos e implementación de herramientas o estrategias para optimizar el gasto y evitar el DESPERDICIO”, resume.

Consulte el estudio completo de Simple Account y Visa aquí.