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¿No quieres perder dinero en 2025? Consulta 5 consejos para invertir con calidad

A principios de 2025, varios inversores ya pudieron percibir que hay muchas oportunidades por delante, pero también muchos desafíos. Por eso, es importante saber navegar en este entorno económico dinámico para evitar riesgos innecesarios y aumentar la rentabilidad de las carteras.

“Si bien es necesario estar atento a las nuevas tendencias del mercado, existen algunas acciones de protección de recursos que son esenciales para cualquier inversor, especialmente con el objetivo de blindar sus propias economías de la conocida e histórica volatilidad brasileña”, afirma Victor Deischl, CFA, cofundador y gerente de inversiones deRubik Capital, gestor de activos independiente y consultoría de inversiones.

Para ayudar a aquellos que no quieren perder dinero este año, el especialista enumeró cinco consejos fundamentales. Échale un vistazo:

  • Diversifique sus inversiones

Una de las estrategias más sólidas y conocidas del mercado, diversificar las carteras reduce la dependencia de determinados inversiones, especialmente en un país con incertidumbres fiscales como Brasil. En ese sentido, Deischl recomienda que este proceso se divida entre asignaciones en el territorio nacional e internacional.

“Es importante mantener los recursos en monedas fuertes, como el euro y el dólar, principalmente a través de sociedades offshore; y buscar invertir en empresas exportadoras nacionales, que pagan buenos dividendos y son seguras”, aconseja el ejecutivo.

  • Utilice plataformas digitales

Según una encuesta de PwC, el 74% de los CEOs del mercado financiero creen que la inteligencia artificial (IA) generativa ayudará a mejorar la calidad de sus productos y servicios para principios de 2025. Este tipo de proyección refuerza cuánto el crecimiento de tecnologías emergentes se está volviendo cada vez más frecuente en el sector, principalmente en áreas enfocadas en la reducción de riesgos como la gestión de activos.

La IA y una serie de otras herramientas tecnológicas son excelentes aliadas para monitorear y optimizar las carteras de inversión, destaca el gestor. "En ese aspecto, es interesante analizar las tecnologías propietarias de las fintechs, además de los recursos de open finance, que pueden ampliar el rendimiento de diferentes perfiles", completa.

  • Seguir las tendencias del mercado

Con el avance tecnológico, el mercado financiero cambia constantemente, lo que hace que seguir sus innovaciones sea esencial. Además, nuevas regulaciones y buenas prácticas están siendo implementadas por las instituciones reguladoras y empresas en todo momento, exigiendo un proceso de adaptación constante.

El CFA de Rubik Capital menciona la creciente importancia del ESG (Ambiental, Social y Gobernanza) y de las tecnologías verdes como un ejemplo de ello. La sostenibilidad ya no es opcional en el mercado. Este es el tipo de información indispensable para los inversores que buscan oportunidades acertadas y que aporten cada vez más retorno en el futuro, explica.

  • Invertir en educación financiera

Para invertir con calidad, es importante no sucumbir al pánico ni tomar decisiones impulsivas que comprometan el crecimiento a largo plazo de su patrimonio. Por esa razón, la educación financiera es imprescindible para garantizar la fuga de modas y analizar cada oportunidad con cautela

Deischl añade que buscar ayuda especializada, principalmente en el caso de clientes Privados y Ultra High Net Worth (UHNW), también forma parte de este proceso de aprendizaje. Las inversiones activas, respaldadas por gestores experimentados o Multi Family Offices, tienden a mitigar riesgos y anticipar movimientos financieros precisos, señala.

  • Tenga un fondo de emergencia

Otra solución estratégica para cualquier inversor es construir una reserva de emergencia. Para ello, aplicar esas cantidades en fondos funciona como un colchón financiero para imprevistos y permite que el dinero siga generando rendimientos.

"Hay opciones para todos los perfiles de inversores, pudiendo blindar los recursos tanto para aquellos que son más experimentados como para los principiantes", destaca el especialista. "En la propia Rubik, por ejemplo, tenemos cuatro fondos que son distribuidos y abiertos, que varían en categorías de acciones long biased, multimercado y renta fija", complementa.

Consejo extra: personaliza tus inversiones

Deischl también enfatiza que un paraguas para todos los consejos anteriores es la personalización de las carteras. Establecer una orientación estratégica y única implica contemplar el propio perfil y las particularidades del mercado. No hay una receta mágica, solo la necesidad de tomar decisiones fundamentadas y que respondan a sus objetivos financieros», concluye.

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