A principios de 2025, diversos inversores ya han podido darse cuenta de que hay diversas oportunidades por delante, pero también muchos desafíos. Por eso, es importante saber navegar en este entorno económico dinámico para evitar riesgos innecesarios y aumentar la rentabilidad de las carteras
"Al mismo tiempo que es necesario prestar atención a las nuevas tendencias del mercado", hay algunas acciones para proteger recursos que son indispensables para cualquier inversor, principalmente con el objetivo de proteger sus propios ahorros de la conocida y histórica volatilidad brasileña, afirma Victor Deischl, CFA, Cofundador y Gestor de Inversiones de laRubik Capital, gestora de recursos y consultoría de inversiones independiente
Para ayudar a aquellos que no quieren perder dinero este año, el especialista enumeró cinco consejos fundamentales. Échale un vistazo:
- Diversifique sus inversiones
Una de las estrategias más sólidas y conocidas del mercado, diversificar las carteras reduce la dependencia de determinadas inversiones, especialmente en un país con incertidumbres fiscales como Brasil. En ese sentido, Deischl recomienda que este proceso se divida entre asignaciones en el territorio nacional e internacional
Es importante mantener recursos en monedas fuertes, como el euro y el dólar, principalmente a través de compañías offshore; y buscar invertir en empresas nacionales exportadoras, que paguen buenos dividendos y sean seguras, aconseja al ejecutivo
- Utilice plataformas digitales
Según una encuesta de PwC, El 74% de los CEOs del mercado financiero creen que la inteligencia artificial (IA) generativa ayudará a mejorar la calidad de sus productos y servicios para principios de 2025. Este tipo de proyección refuerza cuánto el crecimiento de tecnologías emergentes se está volviendo cada vez más frecuente en el sector, principalmente en áreas centradas en la reducción de riesgos como la gestión de activos.
"La IA y una serie de otras herramientas tecnológicas son excelentes aliadas para monitorear y optimizar las carteras de inversión", destaca al gestor. "Dentro de este aspecto", es interesante mirar las tecnologías propietarias de las fintechs, además de recursos de open finance, que pueden ampliar el rendimiento de diferentes perfiles, completa
- Seguir las tendencias del mercado
Con el avance tecnológico, el mercado financiero cambia constantemente, lo que hace que el seguimiento de sus innovaciones sea esencial. Además de eso, nuevas regulaciones y buenas prácticas están siendo implementadas por las instituciones reguladoras y empresas en todo momento, exigiendo un proceso de adaptación constante.
El CFA de Rubik Capital cita la creciente importancia del ESG (Ambiental, Social y Gobernanza) y de las tecnologías verdes como un ejemplo de esto. "La sostenibilidad ya no es opcional en el mercado". Este es el tipo de información indispensable para los inversores que buscan oportunidades asertivas y que traigan cada vez más retorno en el futuro, explica
- Invertir en educación financiera
Para invertir con calidad, es importante no sucumbir al pánico ni tomar decisiones impulsivas que comprometan el crecimiento a largo plazo de su patrimonio. Por esta razón, la educación financiera es imprescindible para garantizar la fuga de modas y analizar cada oportunidad con cautela
Deischl añade que buscar ayuda especializada, principalmente en el caso de clientes Private y Ultra High Net Worth (UHNW), también forma parte de este proceso de aprendizaje. "Inversiones activas", amparados por gestores experimentados o Multi Family Offices, tienden a mitigar riesgos y anticipar movimientos financieros precisos, punta
- Tenga un fondo de emergencia
Otra solución estratégica para cualquier inversor es construir un fondo de emergencia. Para eso, aplicar estas cantidades en fondos sirve como un colchón financiero para imprevistos y permite que el dinero siga generando rendimiento
Hay opciones para todos los perfiles de inversores, pudiendo blindar los recursos tanto para aquellos que son más experimentados como para los principiantes, destaca el especialista. "En la propia Rubik", por ejemplo, tenemos cuatro fondos que son distribuidos y abiertos, variando de categorías de acciones long biased, multimercado y renta fija, complementa.
Consejo extra: personaliza tus inversiones
Deischl también enfatiza que un paraguas para todos los consejos anteriores es la personalización de las carteras. Establecer un sesgo estratégico y único implica contemplar el propio perfil y las matices del mercado. No hay una receta de pastel, solo la necesidad de tomar decisiones fundamentadas que cumplan con sus objetivos financieros, concluye
