El fraude digital ya no es estacional y amenaza a los negocios durante todo el año

Los riesgos de fraude no terminan después de importantes fechas de venta minorista, como el Día del Padre o el Black Friday, períodos fértiles para ciberataques y estafas digitales. Por el contrario, una tendencia creciente es el aumento de las actividades fraudulentas en los meses posteriores a estos eventos comerciales Nethone, solución de detección de fraude digital en 2025, los intentos de fraude sospechosos se mantuvieron por encima de los 400 millones en enero y febrero, lo que indica que los estafadores continúan apuntando a los usuarios incluso cuando el volumen de devoluciones, reembolsos y quejas está en su punto máximo y eso hace que la detección sea aún más desafiante.

De abril a julio, los intentos de fraude superaron los 500 millones, lo que demuestra que el riesgo ya no está ligado sólo a las tradicionales temporadas de compras, sino más bien a ataques oportunistas durante los ciclos promocionales. Estos “picos” invisibles plantean un desafío para el comercio minorista, ya que revelan que los anti- Las plataformas y sistemas fraudulentos deben actuar con la misma intensidad incluso después de los acontecimientos y durante todo el año.

Además, con la creciente adopción de eventos globales como 8.8, 9.9, 10.10, Prime Day y otras promociones internacionales relámpago, el calendario de comercio electrónico brasileño se ha fragmentado y distribuido cada vez más, creando múltiples picos de ventas que atraen más ataques.

Entre los delitos más comunes se encuentran el fraude de devolución de cargos, en el que los datos robados de tarjetas de crédito se utilizan para realizar compras en línea; la creación de cuentas falsas para aprovechar cupones y promociones de forma inadecuada; y estafas de ingeniería social, en las que los delincuentes se hacen pasar por representantes de empresas para robar datos confidenciales o incluso dinero. El uso de bots también va en aumento, realizando ataques automatizados a los procesos de inicio de sesión, registro y pago. Con el apoyo de herramientas de inteligencia artificial y datos robados, estos métodos se han vuelto más sofisticados, lo que dificulta aún más la identificación de delincuentes, especialmente en períodos de alta demanda operativa.

“Los estafadores adaptan y crean su propio calendario, intensificando sus acciones con cada nueva oportunidad de alto tráfico, ya sea global o local. Esto demuestra que las empresas necesitan adoptar una estrategia de prevención continua, alineada con cada iniciativa de marketing y ventas y no sólo reforzar las defensas en los eventos clásicos del año, como el Black Friday o Natal”, explica Thiago Bertacchini, director de Ventas y especialista en detección de fraude de Nethone.

Para mitigar los riesgos, las empresas deben combinar tecnologías avanzadas de detección de fraude con políticas internas bien estructuradas. Las soluciones de aprendizaje automático y análisis de comportamiento permiten identificar patrones sospechosos en tiempo real, reducir falsos positivos y bloquear intentos. Es fundamental fortalecer los procesos de autenticación, revisar los flujos de pago e implementar controles adicionales en transacciones de alto valor o cuentas recién creadas. Además, la formación continua de equipos y los protocolos de seguridad actualizados periódicamente garantizan una mayor resiliencia frente a ataques. Otra medida importante es la comunicación clara con el cliente sobre buenas prácticas y cómo evitar compartir información sensible y verificar la legitimidad de los contactos y complementar los esfuerzos de prevención de la empresa.

En este escenario, se vuelven indispensables soluciones que ofrezcan modelos precisos de IA sin necesidad de revisión manual, analizando señales de usuarios y dispositivos en cada transacción. La tecnología debe adaptarse a las particularidades de cada operación, entrenada con datos históricos etiquetados y retroalimentación continua, para evitar pérdidas a lo largo del año y en cada pico de ventas.