Los riesgos de fraude no terminan después de fechas importantes en el comercio minorista, como el Día del Padre o el Black Friday, períodos propicios para ciberataques y fraudes digitales. Por el contrario, una tendencia creciente es el aumento de las actividades fraudulentas en los meses siguientes a estos eventos comerciales. De acuerdo aNethonesolución de detección de fraudes digitales en 2025, las intentos sospechosos de fraude permanecieron por encima de 400 millones en enero y febrero, indicando que los defraudadores siguen apuntando a los usuarios incluso cuando el volumen de devoluciones, reembolsos y reclamaciones está en su punto máximo, lo que hace que la detección sea aún más desafiante.
De abril a julio, los intentos de fraude superaron los 500 millones, demostrando que el riesgo ya no está ligado únicamente a las temporadas tradicionales de compras, sino a ataques oportunistas durante ciclos promocionales. Estos "picos invisibles" representan un desafío para el comercio minorista, ya que revelan que las plataformas y sistemas antifraude deben actuar con la misma intensidad incluso después de los eventos y a lo largo de todo el año.
Además, con la creciente adopción de eventos globales como 8.8, 9.9, 10.10, Prime Day y otras promociones relámpago internacionales, el calendario del comercio electrónico brasileño se ha vuelto cada vez más fragmentado y distribuido, creando múltiples picos de ventas que atraen más ataques.
Entre los delitos más comunes se encuentran la fraude de contracargo, en la cual se utilizan datos de tarjetas de crédito robados para realizar compras en línea; la creación de cuentas falsas para aprovechar cupones y promociones de manera indebida; y las estafas de ingeniería social, en las que los delincuentes se hacen pasar por representantes de empresas para robar datos sensibles o incluso dinero. El uso de bots también está en aumento, realizando ataques automatizados en procesos de inicio de sesión, registro y pago. Con el apoyo de herramientas de IA y datos robados, estos métodos se están volviendo más sofisticados, dificultando aún más la identificación de los delincuentes, sobre todo en períodos de alta demanda operativa.
Los defraudadores se adaptan y crean su propio calendario, intensificando sus acciones en cada nueva oportunidad de alto tráfico, ya sea global o local. Esto demuestra que las empresas necesitan adoptar una estrategia de prevención continua, alineada con cada iniciativa de marketing y ventas, y no solo reforzar las defensas en los eventos clásicos del año, como Black Friday o Navidad, explica Thiago Bertacchini, Jefe de Ventas y especialista en detección de fraudes de Nethone.
Para mitigar riesgos, las empresas deben combinar tecnologías avanzadas de detección de fraude con políticas internas bien estructuradas. Soluciones de aprendizaje automático y análisis conductual permiten identificar patrones sospechosos en tiempo real, reducir falsos positivos y bloquear intentos. Es esencial fortalecer los procesos de autenticación, revisar los flujos de pago e implementar verificaciones adicionales en transacciones de alto valor o en cuentas recién creadas. Además, entrenamientos continuos de equipos y protocolos de seguridad actualizados regularmente garantizan mayor resiliencia contra ataques. Otra medida importante es la comunicación clara con el cliente sobre buenas prácticas, como evitar compartir información sensible y verificar la legitimidad de los contactos, para complementar los esfuerzos de prevención de la empresa.
En este escenario, las soluciones que ofrecen modelos de IA precisos sin necesidad de revisión manual, analizando señales de usuarios y dispositivos en cada transacción, se vuelven indispensables. La tecnología debe adaptarse a las especificidades de cada operación, entrenada con datos históricos etiquetados y retroalimentación continua, para prevenir pérdidas a lo largo de todo el año y en cada pico de ventas.
