La decisión tomada por el Banco Central a principios de marzo de monitorear periódicamente la conducta de los participantes del Pix para garantizar que mantengan en sus bases de datos solo las claves Pix en conformidad con los nombres registrados en las bases de CPF y CNPJ de la Receita Federal encendió la señal de alerta en las instituciones financieras y de pagos respecto a la necesidad de incrementar sus herramientas de monitoreo de transacciones. El motivo es que el organismo regulador está dispuesto a penalizar a las empresas que no eliminen de sus sistemas las claves de personas y empresas con situaciones registrales como "suspendida", "cancelada", "titular fallecido", "nula", "inapta", "baja" y otras similares a estas.
Alexandre Pegoraro, CEO de Kronoos, plataforma que utiliza IA para realizar investigaciones en miles de fuentes para comprobar la idoneidad de personas y empresas, dice que la decisión del BC obliga a las instituciones a reforzar sus estructuras tecnológicas para monitorear las transacciones.
Según él, las adaptaciones de los sistemas a nuevas exigencias como estas requieren que las instituciones financieras realicen ajustes profundos en sus estructuras. Cada mes, estas empresas ya revisan millones de alertas relacionados con delitos o fraudes financieros, con casi el 95% de ellos considerados "no sospechosos". Ahora, estos programas deberán agregar nuevas alertas sobre la conformidad de las llaves con las bases de la Receita. Por eso la importancia de contar con soluciones que automaticen y faciliten este proceso, pero, al mismo tiempo, aseguren que se realice de forma rápida y segura”, dice.
Al adoptar estos nuevos requisitos, el BC argumentó que su objetivo es dificultar que los estafadores mantengan claves Pix con nombres diferentes a los almacenados en las bases de la Receita Federal. En este sentido, el propio organismo también promete actuar activamente para detectar claves Pix con nombres diferentes a los registrados en la Receita, para garantizar que los participantes eliminen o ajusten esas claves.
Una nota publicada por el organismo informa que el BC también prohibió la alteración de información vinculada a claves aleatorias y la reclamación de posesión de claves del tipo correo electrónico. Personas y empresas que utilizan claves aleatorias y que deseen modificar alguna información vinculada a esa clave ya no podrán hacerlo. A partir de agora, se debe excluir la clave aleatoria y crear otra, con la nueva información.
