Año nuevo es tiempo de planes, revisar proyectos, poner en práctica objetivos y sueños. Si en la vida personal nos preparamos para las renovaciones que el período ofrece, cuando se trata de negocios no puede, ni debe, ser diferente. Para quienes desempeñan o trabajan en roles directivos, el momento requiere una planificación estratégica para no sólo garantizar la viabilidad financiera de la empresa, sino también proporcionar un crecimiento sostenible.
En los tiempos actuales, la ventaja es que la tecnología es una aliada. Existen soluciones específicas en innovación para la planificación estratégica financiera empresarial: para obtener ideas, recopilación y análisis de datos y creación de informes que apoyan al gestor en trazar las acciones más adecuadas y el mejor camino para el negocio. Todo para evitar formar parte de una estadística drástica: cada cuatro minutos, una empresa cierra sus puertas en Brasil, según el Mapa de las Empresas, del gobierno federal.
Para el ejecutivo Alysson Guimarães, fundador y CEO de LeverPro, especializada en soluciones de innovación e informes para la gestión financiera de medianas y grandes empresas, son fundamentales la metodología y la disciplina. Por eso, la startup elaboró y puso a disposición gratuitamente en el mercado una lista de verificación para la planificación financiera estratégica anual.
El material, disponible digitalmente, puede ser accedido mediante un registro sencillo y rápido, por enlace. Sabemos que la planificación financiera anual es compleja. Sin embargo, es estratégico, es fundamental para la sostenibilidad del negocio. “Por eso decidimos ofrecer este primer paso, que es esta lista de verificación”, dice Guimarães.
La lista de verificación cuenta con más de 100 ítems, divididos en nueve grupos: planificación estratégica, recopilación de datos, planificación de escenarios, coordinación departamental, tareas independientes de finanzas, creación de presupuesto preliminar, revisión ejecutiva, finalización y aprobación, e implementación y monitoreo. Al lado de cada ítem, el material presenta un texto que resume las acciones y medidas recomendadas.
El material también destaca pasos para la recopilación de datos. En este punto, aprovechar datos históricos de la organización, proyectar según las tendencias actuales, involucrar a las partes interesadas, utilizar herramientas de automatización y hacer ajustes ante posibles eventos que puedan afectar el presupuesto (como contrataciones e inversiones) están entre las directrices elaboradas por LeverPro. Tablas que enumeran ítems de ingresos, gastos, activos y pasivos, con explicaciones sobre qué componen dichos ítems, complementan el tema "recolección de datos" del material.
Por último, la startup llama la atención sobre la relevancia de la generación de informes, ofreciendo consejos sobre cómo proceder. Por ejemplo, utilizando programas de planificación financiera, preparando con anticipación las comunicaciones y otros textos, programando reuniones con antelación, planificando múltiples escenarios y estableciendo la estandarización de los informes. Asimismo en este tema, se explican los ítems de ingresos, gastos, activos y pasivos correspondientes.
"La planificación estratégica financiera establece las bases para el éxito financiero durante todo el año. Por lo tanto, merece dedicación, esfuerzo, celo; el 'exceso' de estos ingredientes nunca es demasiado", señala el CEO de LeverPro. "Para ello", continúa, "es importante comprender las principales entregas, crear un cronograma. Las decisiones tomadas en el momento de planificar repercuten durante el año".
