La ausencia de rastreo eficiente crea un escenario ideal para la ocultación internacional de activos, especialmente cuando se utiliza stablecoins y billeteras privadas, instrumentos que permiten movimientos anónimos. Este fenómeno conecta a Brasil con una tendencia global: el uso de redes sociales como canales de blanqueo.

Durante décadas, el poder económico y político se midió en posiciones, activos y conexiones institucionales. Hoy en día, también se mide en seguidores, compromiso y alcance digital. Los influencers digitales ocupan un papel ambiguo, donde son simultáneamente marcas, ídolos y empresas, pero muchas veces operan sin CNPJ, sin contabilidad y sin las obligaciones tributarias que cumple el resto de la sociedad.

La popularización de las redes sociales ha creado un mercado paralelo, donde la atención se ha convertido en moneda y reputación, un activo comercializable. El problema es que en el mismo espacio en el que florece el emprendimiento digital, también florecen nuevos mecanismos de lavado de dinero, evasión fiscal y enriquecimiento ilícito, todo ello fuera del alcance inmediato del Estado.

Las rifas millonarias, las campañas de seguidores “”, las rifas benéficas y las vidas que mueven miles de dólares son para muchos influencers, principales fuentes de ingresos. En algunos casos, se han convertido en verdaderos modelos de negocio, pero sin respaldo legal, cumplimiento y supervisión financiera.

La sensación de impunidad se ve reforzada por el poder social, los influencers son admirados, seguidos y a menudo protegidos por su popularidad. Muchos creen que debido a que viven en el entorno digital, están fuera del alcance de la ley. Esta percepción de “inmunidad digital” tiene consecuencias económicas, legales y sociales.

El punto ciego de la legislación brasileña

La legislación brasileña aún no ha seguido el ritmo de la economía de influencia. El vacío regulatorio permite a las personas influyentes monetizar audiencias millonarias sin registro fiscal y sin obligaciones corporativas.

Si bien las empresas tradicionales deben cumplir con obligaciones contables, fiscales y regulatorias, muchas personas influyentes mueven grandes sumas a través de PIX, transferencias internacionales, plataformas extranjeras y criptomonedas, sin ninguna transparencia.

Estas prácticas violan, directa o indirectamente, los principios de la Ley 9.613/1998, que trata del lavado de dinero y ocultamiento de activos, y la Ley 13.756/2018, que otorga a Caixa Económica Federal la competencia exclusiva para autorizar sorteos y sorteos.

Cuando un influencer promueve un sorteo sin autorización de Caixa, comete infracción penal y administrativa, pudiendo ser investigado por un delito contra la economía popular, según el artículo 2 de la Ley 1.521/1951.

En la práctica, estos “” promocionales funcionan como mecanismos para mover recursos fuera del sistema financiero tradicional, sin control del Banco Central, comunicación al Consejo de Control de Actividades Financieras (COAF) y seguimiento tributario por parte del Servicio Federal de Ingresos. Es el escenario ideal para la mezcla de dinero legal e ilícito, el combustible del lavado de dinero.

- Abogacía nacional, América Latina y mercados emergentes;

El influencer organiza una rifa “beneficente”, utilizando muchas veces plataformas improvisadas, hojas de cálculo o incluso comentarios en las redes sociales. Cada seguidor transfiere pequeños valores a través de PIX, creyendo participar en una acción inofensiva.

En pocas horas, el influencer recauda decenas o cientos de miles de dólares. El premio: coche, móvil, viajes, etc., se entrega simbólicamente, mientras que la mayoría de los recursos quedan sin lastre contable, sin registro fiscal y sin origen identificado. Este modelo se utiliza, con variaciones, con fines que van desde el enriquecimiento personal hasta el blanqueo de capitales.

El IRS ya ha identificado varios casos en los que influencers presentaron crecimiento de acciones incompatible con sus declaraciones, y el COAF comenzó a incluir este perfil de movimiento como una actividad sospechosa en las comunicaciones internas.

Casos concretos: cuando la fama se convierte en evidencia

En los últimos tres años, varias operaciones del PF y del Ministerio Público revelaron el uso de las redes sociales para prácticas de lavado, rifas ilegales y enriquecimiento ilícito:

Estado de operación 2021: aunque se centró en el narcotráfico, reveló el uso de “perfiles de figuras públicas” para ocultar activos y activos, demostrando cómo la imagen digital puede servir como escudo para flujos ilegales;

2022 - Sheyla Mell (c) el influencer fue denunciado por promover rifas millonarias sin autorización, recaudando más de 5 millones de rands. Parte de los importes se habrían utilizado para la adquisición de bienes inmuebles y vehículos de lujo;

2023 Operación Espejo (2023) personas influyentes investigadas que promovieron rifas falsas en asociación con empresas fantasma. Las“ ”premiaciones se utilizaron para justificar transacciones financieras de origen ilícito;

2022 Carlinhos Maia (2022023): aunque no fue acusado formalmente, el influencer fue citado en investigaciones sobre rifas de alto valor y fue objeto de preguntas por parte de Caixa sobre la legalidad de los ascensos.

Otros casos involucran a personas influyentes promedio que usan Raffles y“ para mover recursos de terceros de una manera imposible de rastrear, incluidos políticos y dueños de negocios.

Estas operaciones muestran que la influencia digital se ha convertido en una vía eficiente para el ocultamiento de activos y la legitimación de capital ilícito. Lo que antes se hacía a través de empresas fantasma o paraísos fiscales, ahora se hace con “barridos caritativos y vidas patrocinadas”.

Escudo social: fama, política y sentimiento de intocabilidad

Muchos influencers son admirados por millones, tienen vínculos con agentes públicos y políticos, participan en campañas electorales y frecuentes círculos de poder. Esta proximidad al Estado y al marketing público crea un aura de legitimidad que inhibe las inspecciones y limita a las autoridades.

La idolatría digital se convierte en un escudo informal: cuanto más amado es el influencer, menos voluntad de la sociedad e incluso de las agencias públicas para investigar sus prácticas.

En muchos casos, el propio gobierno busca el apoyo de estos influencers para campañas institucionales, ignorando la historia fiscal o el modelo de negocio que las sustenta. El mensaje subliminal es peligroso: la popularidad reemplaza a la legalidad.

Este fenómeno repite un patrón histórico conocido, el de la glamorización de la informalidad, que naturaliza la idea de que el éxito mediático legitima cualquier conducta. En términos de gobernanza y cumplimiento, es lo opuesto a la ética pública, es la “zona” gris transformada en espectáculo.

El riesgo de corresponsabilidad de marcas y patrocinadores

También quedan expuestas las empresas que contratan influencers para promocionar productos o causas públicas. Si el socio se ve involucrado en sorteos ilegales, sorteos fraudulentos o movimientos sospechosos, existe riesgo de corresponsabilidad civil, administrativa e incluso penal.

La ausencia de diligencia debida puede interpretarse como negligencia corporativa. Esto se aplica a agencias de publicidad, servicios de asesoramiento y plataformas digitales.

Al negociar contratos, tienen deberes de integridad y deben demostrar que han adoptado mecanismos para prevenir el lavado de dinero, de acuerdo con las buenas prácticas internacionales (GAFI/GAFI).

El cumplimiento digital ya no es una elección estética, es una obligación para la supervivencia empresarial. Las marcas serias deben incluir a personas influyentes en su mapa de riesgos reputacionales, monitoreando actividades sospechosas, exigiendo regularidad fiscal y certificando la fuente de ingresos.

La frontera invisible: criptomonedas, vidas y transacciones internacionales

Otro aspecto preocupante es el creciente uso de criptomonedas y plataformas extranjeras para recibir donaciones y patrocinios. Las aplicaciones de streaming, las apuestas e incluso los sitios “orjetas” permiten a los influencers recibir valores en monedas digitales sin mediación bancaria.

Estas operaciones, a menudo fraccionadas, dificultan la trazabilidad y facilitan el blanqueo de dinero. La situación se agrava porque el Banco Central todavía no regula completamente los flujos de pagos en plataformas digitales y el COAF depende de comunicaciones voluntarias de instituciones financieras.

La ausencia de un seguimiento eficiente crea un escenario ideal para el ocultamiento internacional de activos, especialmente cuando se utilizan monedas estables y carteras privadas, instrumentos que permiten movimientos anónimos. Este fenómeno conecta a Brasil con una tendencia global: el uso de las redes sociales como canales de lavado.

Casos recientes en países como Estados Unidos, Reino Unido y México han revelado personas influyentes involucradas en esquemas de evasión y financiamiento ilícito disfrazados de contenido digital.

El papel del Estado y los desafíos de la regulación

La regulación de la economía de influencia es urgente y compleja. El Estado enfrenta el dilema de no sofocar la libertad de expresión, sino al mismo tiempo impedir el uso criminal de las redes sociales para ocultar recursos.

Ya se discuten algunos caminos, como exigir el registro fiscal y contable obligatorio para las personas influyentes que superen un determinado volumen de ingresos; hacer que los sorteos y sorteos digitales dependan de la autorización previa de Caixa Económica Federal; crear reglas de transparencia para asociaciones y patrocinios, con publicación de informes anuales; y establecer una obligación de presentación de informes al COAF para plataformas de pago y streaming digitales.

Estas medidas no tienen como objetivo frenar la creatividad digital, sino nivelar el mercado mediante la legalidad, garantizando que quienes se benefician de la influencia también asuman responsabilidades económicas y fiscales.

Influencia, ética y responsabilidad social

La influencia digital es una de las fuerzas más poderosas de la era contemporánea, ya que cuando se utiliza bien forma opinión, educa y moviliza. Pero cuando se instrumentaliza sin ética, sirve como herramienta de manipulación y delitos financieros.

La responsabilidad es colectiva, donde los influencers deben comprender que ser digital no está por encima de la ley, las marcas deben imponer criterios de integridad y el Estado debe modernizar sus mecanismos de aplicación.

El desafío no es sólo legal, sino cultural, de convertir la popularidad en un compromiso con la transparencia.

En última instancia, quienes influyen también deben tener en cuenta el impacto económico y moral que genera.

Entre el glamour y el riesgo sistémico

La economía de influencia ya mueve miles de millones, pero opera en terreno inestable, donde el “compromiso” sirve tanto para el marketing como para la ilegalidad. Los rifes, rifas y donaciones, cuando no se controlan, se convierten en puertas abiertas para delitos financieros y evasión.

Brasil enfrenta una nueva frontera de riesgo: el lavado de dinero disfrazado de popularidad. Si bien el sistema legal no se adapta, el crimen digital se reinventa y los héroes de las redes pueden, sin darse cuenta, convertir la fama en evidencia.

Sobre Patricia Trueno

Socio y fundador de la firma Thunder Advogados en el modelo de negocio “Boutique”, une excelencia técnica, visión estratégica e integridad jurídica no negociable. www.punder.adv.br

Abogado de 17 años dedicado al Cumplimiento;

^acción nacional, América Latina y mercados emergentes;

2 Reconocido como referencia en Cumplimiento, LGPD y ESG;

. Artículos publicados, entrevistas y citas en artículos de vehículos de renombre, como Carta Capital, Estadao, Revista Veja, Exame, Estado de Minas, entre otros, tanto nacionales como sectorizados;

''Nombre como perito judicial en el caso americano;

profesor IO en FIA/USP, UFSCAR, LEC y Tecnológico de Monterrey;

(Universidad de Derecho George Whashington, Universidad de Fordham y ECOA);

io Coautor de cuatro libros de referencia sobre cumplimiento y gobernanza;

(AUTora do obra “Cumplimiento, LGPD, Gestión de Crisis y ESG io tudo entre y mingled 2023, Arraeseditora.