El sector de servicios financieros (FSI), un ecosistema vasto e intrincado, abarca múltiples partes interesadas y componentes dinámicos. Desde la banca fundamental hasta las inversiones, los seguros, la gestión de riesgos, la tecnología financiera y los mercados de capital, desempeña un papel clave en las economías globales. Sin embargo, el panorama está evolucionando rápidamente, impulsado por los avances tecnológicos que remodelan la forma en que operan los servicios financieros y cómo los consumidores interactúan con ellos.
Esta transformación está impulsada principalmente por la fintech, la fusión de servicios financieros y tecnología. Diseños McKinsey los ingresos del sector fintech crecerán casi tres veces más rápido que los de la banca tradicional entre 2023 y 2028 se prevé que crezca a 44925,71 mil millones de dólares en 2028 a una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de 7,61 TP3T, dijo las empresas están aprovechando las tecnologías de inteligencia artificial y nube para optimizar sus servicios y crear nuevas ofertas para seguir siendo competitivas e incluir a más personas en la población bancaria.
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Acelerar la eficiencia operativa
La era digital requiere infraestructura sólida y empresas como Yape (el principal método de pago peruano), y Libertad Soluciones de Vida (una corporación financiera popular en México), y Banco Zenus (un banco digital global con sede en Puerto Rico), Banco Central de Costa Rica (autoridad responsable de brindar servicios bancarios al Gobierno de Costa Rica e instituciones financieras) y el Banco de Desarrollo de Minas Gerais (institución financiera con sede en Brasil) aceptó el desafío.
En Perú, la base de usuarios de Yape creció de medio millón a más de 12 millones en sólo seis años, respaldado por un cambio estratégico hacia Microsoft Azure, que proporcionó la infraestructura necesaria para gestionar una avalancha de transacciones al tiempo que lanzaba nuevos servicios y aumentaba la inclusión financiera en el país.
La Libertad Soluciones de Vida, institución financiera que brinda una gama de servicios financieros destinados a promover la inclusión financiera en México, emprendió un viaje similar, modernizando sus servicios con Microsoft Dynamics y Azure. Esta transformación ha permitido tanto en sus operaciones internas como en la forma en que entrega productos y servicios al mercado, reduciendo el tiempo de entrega de los servicios de 48 horas a solo 30 minutos, un salto en eficiencia con el compromiso con el cliente. experiencia en mente.
Con sede en Puerto Rico, el Banco Zenus aprovechó Azure para convertirse en pionero en la industria bancaria internacional. El crecimiento, centrado en la escalabilidad y la seguridad, les ha permitido expandir sus servicios de banca digital a nivel mundial, brindando a sus clientes acceso a servicios bancarios estadounidenses y pagos globales rápidos y de bajo costo.
La iniciativa SINPE-TP Banco Central de Costa Rica, también impulsado por Azure, está revolucionando los pagos del transporte público. A pesar de los desafíos de coordinar a múltiples partes interesadas, han procesado con éxito más de 14 millones de transacciones, lo que marca un paso significativo hacia una sociedad sin efectivo y una infraestructura modernizada en Costa Rica.
EL Banco de Desarrollo de Minas Gerais (BDMG) también ha adoptado Azure para la innovación y la mejora de la experiencia del cliente. Sus soluciones de recuperación ante desastres garantizan la continuidad operativa incluso en situaciones adversas. Además, la adopción de la nube ha impactado positivamente la productividad de los empleados. Con sus sistemas ejecutándose en la nube, el equipo de BDMG tiene mayor flexibilidad para trabajar en diferentes ubicaciones, lo que permite un acceso seguro a los sistemas del banco y aumenta la eficiencia a través de Azure Virtual Desktop.
Empoderar a la fuerza laboral e impulsar la eficiencia
En el ámbito del empoderamiento de la fuerza laboral y el aumento de la productividad, el Banreservas (el banco más grande de República Dominicana), y el Banco Itaú (la institución bancaria más grande de Brasil y la segunda más grande de América Latina) y el Grupo bancario TD (el segundo banco más grande de Canadá) aprovechó la IA para lograr sus objetivos comerciales.
Banreservas recurrió a Copilot para Microsoft 365 para empoderar a su fuerza laboral a través de herramientas de vanguardia para tener éxito e impulsar su negocio. La IA ha desbloqueado nuevos niveles de creatividad y productividad en la empresa, estableciendo un nuevo estándar para la experiencia del cliente en la industria financiera.
Itau Bank en Brasil adoptó GitHub Copilot y Copilot para Microsoft 365 para mejorar su desarrollo de software y procesos comerciales. Con Copilot, el banco puede generar 1 millón de líneas de código, ahorrar tiempo y centrarse en tareas más estratégicas. También utiliza el servicio Azure OpenAI para leer, interpretar y clasificar más de 70 mil documentos legales por mes.
Lo mismo ocurre el grupo bancario TD aprovechó la IA generativa para mejorar las experiencias de los clientes en sus centros de contacto y acelerar el flujo de trabajo de codificación para sus ingenieros. Su asistente virtual de IA proporciona respuestas resumidas utilizando lenguaje conversacional, incluidos enlaces a políticas y procedimientos de TD relevantes; y GitHub Copilot está ayudando a los ingenieros de TD a analizar el código que están escribiendo y brindando sugerencias en tiempo real para completarlo y probarlo, ahorrando hasta 20 horas de trabajo en dos semanas, aumentando la eficiencia y la innovación en la empresa.
Servicio transformador
La protección (administrador colombiano de fondos de inversión y pensiones), a DiBanka (empresa colombiana que tiene como objetivo mejorar el bienestar financiero y la inclusión de millones de colombianos con acceso limitado al crédito formal) y el Brasilprev (líder brasileño en seguros con más de 30 años de mercado) ejemplifican el impacto transformador de la IA.
El uso de IA generativa por parte de Protection la automatización de reclamaciones refleja su compromiso de aprovechar la tecnología para una mejor prestación de servicios, con el objetivo de transformar su negocio con soluciones impulsadas por IA. A través del servicio Azure OpenAI de Microsoft, la empresa ha procesado con éxito 22 mil reclamaciones, lo que ha dado como resultado una mayor productividad de 50% en los casos en que las cartas no pudo ser procesado automáticamente por el modelo inicial, y espera automatizar 80% de reclamaciones por retiro de daños aprovechando estas soluciones.
DiBanka desarrolló una plataforma digital que respalda los préstamos de nómina, aprovechando Azure e AI para automatizar y proteger el proceso de préstamo. Al reducir los costos, tiempo y riesgos de los préstamos tradicionales, la empresa ha crecido hasta atender 99% de instituciones financieras que ofrecen este tipo de crédito en Colombia, con más de 300 mil usuarios activos, 7 millones de transacciones y cero falsificaciones. DiBanka tiene como objetivo innovar y ampliar sus servicios en América Latina para mejorar el bienestar financiero y la inclusión de sus afiliados.
Brasilprev aseguradora líder, dio un gran paso hacia la transformación digital. A través de su innovadora plataforma 5Hub Brasilprev', con tecnología Azure OpenAI Service, API Management y Azure Cosmos DB, democratizaron el acceso a los datos y transformaron la interacción del usuario. Esto resultó en la impresionante cifra de R$ 9,86 mil millones en negocios y una notable tasa de conversión de 28% entre su público objetivo. Con el viaje digital en marcha, Brasillrev está preparado para un éxito aún mayor en el futuro.
Microsoft está en una posición única para ayudar a las instituciones a resolver sus problemas más apremiantes y transformar digitalmente sus negocios nuestra nube segura y compatible, Plataforma de IA y con un amplio ecosistema de socios, las instituciones financieras pueden gestionar mejor el riesgo en toda la empresa, optimizar las operaciones de cumplimiento, modernizar los pagos en tiempo real, los servicios bancarios y de seguros críticos y la infraestructura, permitir un lugar de trabajo moderno y ofrecer experiencias diferenciadas a los clientes.
