No es nuevo que los microempresarios individuales (MEI) sean blanco constante de intentos de estafa a través de Internet, ya que algunos datos como el correo electrónico y el teléfono relacionados con personas jurídicas se hacen públicos tan pronto como se abren las empresas. Estas prácticas, sin embargo, se han intensificado en las últimas semanas y con ropa nueva, pueden causar más confusión entre los microentrantes distraídos o desprevenidos. Sólo en la primera quincena de agosto, MaisMei, que ayuda a simplificar la gestión y las obligaciones burocráticas de los microempresarios individuales a través de una solicitud, recibió 88 quejas de cargos desconocidos por parte de pequeños directivos, relacionados con un falso tercer año.
En julio de 2024, la diferencia fue aún más preocupante: 190 denuncias, un aumento significativo de 442.86% respecto al mismo mes de 2023, que registró 35 denuncias.
En algunos de estos casos, MaisMei pudo alertar a posibles víctimas que fueron estafas antes de que se realizaran pagos indebidos, pero muchas veces las denuncias se realizan después de consumados los delitos.“Es común que el responsable del CNPJ esté expuesto a varios intentos de fraude poco después de la apertura de la empresa, porque este proceso y el volumen de información pueden resultar confusos al principio. Y en este contexto, muchos empresarios comienzan a recibir varios correos electrónicos, llamadas y mensajes con ofertas de servicios que antes no conocías de la existencia o necesidad”, explica Mateus Vicente, cofundador y director general de MaisMei.
La estafa de los “taxones asociativos” es la más común y recientemente ha comenzado a circular con algunos cambios para confundir aún más a los microempresarios. Como su nombre indica, el “anual asociativo” se refiere a una cantidad pagada por asociaciones comerciales o empresariales. De hecho existen varias de estas organizaciones, prácticamente una por cada actividad, en las que el emprendedor puede asociarse para mejoras en su negocio.
Sin embargo, la aportación o recaudación de tasas para asociaciones y sindicatos, por ejemplo, no es obligatoria. Es decir, si no te has incorporado a alguna institución o has solicitado el servicio, no deberás realizar ningún pago.
“Resulta que numerosos microempresarios han recibido un cargo por correo electrónico, afirmando que es en un sistema un débito que suele girar en torno a R$15.00 a R$300.00 reais, refiriéndose a la ASSOCIATIVA (Pago Único) $. También se envía un ticket para saldar esta supuesta deuda, teniendo estas características de un documento oficial, con firmas y emblemas de agencias gubernamentales. Esto realmente sorprende a Matthew y, muchas veces, el contenido del mensaje contiene amenazas judiciales, también falsas. Siempre ignora este tipo de ayuda o cobro profesional, busca un administrador de seguridad.
Más recientemente, el término “TAXA DE CONTRIBUCIÓN ASISTENCIAL”, relacionado con la misma práctica delictiva, comenzó a ser utilizado con mayor frecuencia por estafadores.
Pérdida “de mesa”
“Desafortunadamente, esto también nos perjudica, porque en los sitios web de protección al consumidor y en aquellos que evalúan la reputación de empresas, como Reclame Aqui, muchas víctimas acaban investigando el término “MEI” al asociar una empresa a la denuncia y nuestro nombre o el de otras empresas del segmento, que no tienen nada que ver con las estafas, aparecen como una” opción, afirma el gerente de MaisMei.
Mateus Vicente también afirma que, a pesar de no tener relación con la recaudación de la “Tasa de Aportación de Asistencia” u otras estafas, la empresa ha adoptado la postura de investigar caso por caso para poder orientar a los MEI sobre los riesgos y las medidas adecuadas.
A finales de julio de este año, el Gobierno Federal emitió una nota advirtiendo de otro intento de fraude que se está extendiendo, relacionado con un falso generador de guías MEI.
“Una Recibo Federal advierte a los ciudadanos sobre la existencia de sitios web fraudulentos que simulan el Programa Generador del Documento de Recolección de Simples Nacional (PGMEI). Estos sitios web falsos pueden dirigir a los usuarios a programas falsos que generan documentos, provocando pérdidas financieras y generando compromisos legales a los contribuyentes.
Asegúrate de acceder a los canales oficiales para generar documentos GMMEI o acceder a otros servicios. El dominio de acceso al servicio debe contener receta.fazenda.gov.br en el enlace” dice el posicionamiento, que también recomienda el enlace correcto para tal procedimiento.
Entre otros fraudes comunes se encuentran:
''Bolpe del registro nacional de empresas: Presunto cargo de un CNDE (Registro Nacional de Empresas) por la cantidad de R $ 97,00, que pretende ser una “contribución anual”, bajo la amenaza de que si no se realiza el pago, se realizará la “cancelación del CNPJ. La Hacienda Federal no cobra ningún tipo de tasa para mantener activa la inscripción en el CNPJ vía correo electrónico. Las únicas obligaciones del MEI son el pago mensual de la guía DAS y el envío del estado de cuenta anual (DASN) una vez al año.
''' Estafa de tickets de registro de dominio: Algunas empresas envían a los empresarios un cargo del INPI (Instituto Nacional de la Propiedad Industrial), sin haber solicitado ningún servicio, un Formulario de Compensación, simulándolo habitualmente como una tarifa oficial obligatoria de la entidad. Otra estrategia es la emisión de recibos de pago falsos relacionados con el “impuesto de mantenimiento opcional de marca o patente” o el “pago de mantenimiento (o renovación) inmediato”. Estos corresponden al pago de la tasa implicará la publicación del registro en una supuesta “edición de marcas y patentes”, en el “envío de publicaciones de” o en otras acciones similares.
''' Estafa de DAS Guide descontada en la factura de energía: El Golpe de la Guía DAS MEI ocurre con el envío de una correspondencia falsa o contacto vía telefónica donde los estafadores afirman ser del Ayuntamiento de su ciudad y, en él, aparece como remitente “Simples Nacional” el único pago disponible es PIX para descuento en la factura de energía. El Procurador General de Hacienda Nacional no realiza ningún tipo de cargos, alianzas con Prefecturas, empresas privadas, con descuento en el pago del impuesto DAS' MEI en facturas de agua, electricidad o teléfono.
Consejos de prevención
MaisMei enumeró algunos consejos importantes para que el microempresario no caiga en trampas:
^No realice pagos por adelantado
Busque los canales oficiales de servicio de la Hacienda Federal
''No proporcione ni confirme datos privados por teléfono, ya que no sabe quién está al otro lado de la línea.
ndesconfie de ofertas generosas
Evite colocar un teléfono personal o un correo electrónico en la apertura de MEI (un consejo adicional es colocar datos neutrales como “999 9999-9999” o “correo electrónico@email.com”).
Una herramienta gratuita que también se puede utilizar es la Diagnóstico “MEI”, lanzado por MaisMei. Con este recurso, el gerente tiene acceso a todos los temas reales relacionados con el CNPJ, si los hubiera. La empresa también proporciona asesores legales y contables para responder preguntas de microempresarios individuales.
