Για δεκαετίες, η οικονομική και πολιτική δύναμη μετριόταν με βάση τις θέσεις, τα περιουσιακά στοιχεία και τις θεσμικές διασυνδέσεις. Σήμερα, μετριέται επίσης με βάση τους ακολούθους, την αλληλεπίδραση και την ψηφιακή εμβέλεια. Οι ψηφιακοί influencers κατέχουν έναν διφορούμενο ρόλο, όπου είναι ταυτόχρονα εμπορικά σήματα, είδωλα και εταιρείες, αλλά συχνά λειτουργούν χωρίς φορολογικό μητρώο, χωρίς λογιστική και χωρίς τις φορολογικές υποχρεώσεις που εκπληρώνει η υπόλοιπη κοινωνία.

Η διάδοση των μέσων κοινωνικής δικτύωσης έχει δημιουργήσει μια παράλληλη αγορά όπου η προσοχή έχει γίνει νόμισμα και η φήμη διαπραγματεύσιμο περιουσιακό στοιχείο. Το πρόβλημα είναι ότι στον ίδιο χώρο όπου ανθίζει η ψηφιακή επιχειρηματικότητα, ανθίζουν επίσης νέοι μηχανισμοί για ξέπλυμα χρήματος, φοροδιαφυγή και παράνομο πλουτισμό, όλα πέρα ​​από την άμεση εμβέλεια του Κράτους.

Οι λαχειοφόροι αγορές εκατομμυρίων δολαρίων, οι «δωρεές» από ακολούθους, τα δώρα για φιλανθρωπικούς σκοπούς και οι ζωντανές μεταδόσεις που αποφέρουν χιλιάδες ρεάλ αποτελούν, για πολλούς influencers, τις κύριες πηγές εισοδήματος. Σε ορισμένες περιπτώσεις, έχουν γίνει πραγματικά επιχειρηματικά μοντέλα, αλλά χωρίς νομική υποστήριξη, συμμόρφωση και οικονομική εποπτεία.

Το αίσθημα της ατιμωρησίας ενισχύεται από την κοινωνική δύναμη. Οι influencers θαυμάζονται, ακολουθούνται και συχνά προστατεύονται από τη δημοτικότητά τους. Πολλοί πιστεύουν ότι επειδή ζουν στο ψηφιακό περιβάλλον, βρίσκονται εκτός του πεδίου εφαρμογής του νόμου. Αυτή η αντίληψη περί «ψηφιακής ασυλίας» έχει οικονομικές, νομικές και κοινωνικές συνέπειες.

Το τυφλό σημείο στη βραζιλιάνικη νομοθεσία

Η βραζιλιάνικη νομοθεσία δεν έχει ακόμη συμβαδίσει με την οικονομία των influencers. Το κανονιστικό κενό επιτρέπει στους influencers να δημιουργούν έσοδα από κοινό αξίας εκατομμυρίων χωρίς φορολογική εγγραφή ή επιχειρηματικές υποχρεώσεις.

Ενώ οι παραδοσιακές εταιρείες υποχρεούνται να συμμορφώνονται με λογιστικές, φορολογικές και κανονιστικές υποχρεώσεις, πολλοί influencers μεταφέρουν μεγάλα χρηματικά ποσά μέσω του PIX (συστήματος άμεσων πληρωμών της Βραζιλίας), διεθνών μεταφορών, ξένων πλατφορμών και κρυπτονομισμάτων, χωρίς καμία διαφάνεια.

Αυτές οι πρακτικές παραβιάζουν, άμεσα ή έμμεσα, τις αρχές του νόμου αριθ. 9.613/1998, ο οποίος ασχολείται με τα εγκλήματα της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της απόκρυψης περιουσιακών στοιχείων, και του νόμου αριθ. 13.756/2018, ο οποίος αναθέτει στην Caixa Econômica Federal την αποκλειστική αρμοδιότητα να εγκρίνει λαχεία και κληρώσεις.

Όταν ένας influencer προωθεί μια λαχειοφόρο αγορά χωρίς άδεια από την Caixa Econômica Federal (Βραζιλιάνικη Ομοσπονδιακή Τράπεζα Ταμιευτηρίου), διαπράττει ποινικό και διοικητικό αδίκημα και μπορεί να διερευνηθεί για έγκλημα κατά της λαϊκής οικονομίας, σύμφωνα με το άρθρο 2 του νόμου αριθ. 1.521/1951.

Στην πράξη, αυτές οι «προωθητικές ενέργειες» λειτουργούν ως μηχανισμοί για τη μετακίνηση κεφαλαίων εκτός του παραδοσιακού χρηματοπιστωτικού συστήματος, χωρίς έλεγχο από την Κεντρική Τράπεζα, επικοινωνία με το Συμβούλιο Ελέγχου Χρηματοοικονομικών Δραστηριοτήτων (COAF) ή παρακολούθηση φόρων από την Ομοσπονδιακή Υπηρεσία Εσόδων. Είναι το ιδανικό σενάριο για την ανάμειξη νόμιμου και παράνομου χρήματος, το καύσιμο για ξέπλυμα χρήματος.

Η ψυχαγωγία ως πρόσοψη

Η λειτουργία αυτών των καμπανιών είναι απλή και ταυτόχρονα εξελιγμένη. Ο influencer διοργανώνει μια «φιλανθρωπική» λαχειοφόρο αγορά, συχνά χρησιμοποιώντας αυτοσχέδιες πλατφόρμες, υπολογιστικά φύλλα ή ακόμα και σχόλια στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης. Κάθε ακόλουθος μεταφέρει μικρά ποσά μέσω του PIX (του συστήματος άμεσων πληρωμών της Βραζιλίας), πιστεύοντας ότι συμμετέχει σε μια ακίνδυνη δραστηριότητα.

Σε λίγες μόνο ώρες, ο influencer κερδίζει δεκάδες ή εκατοντάδες χιλιάδες ρεάλ. Το έπαθλο - ένα αυτοκίνητο, ένα κινητό τηλέφωνο, ένα ταξίδι κ.λπ. - απονέμεται συμβολικά, ενώ η πλειονότητα των χρημάτων παραμένει χωρίς λογιστική υποστήριξη, φορολογικά αρχεία ή προσδιορισμένη προέλευση. Αυτό το μοντέλο χρησιμοποιείται, με παραλλαγές, για σκοπούς που κυμαίνονται από τον προσωπικό πλουτισμό έως το ξέπλυμα χρήματος.

Η Ομοσπονδιακή Υπηρεσία Εσόδων της Βραζιλίας έχει ήδη εντοπίσει αρκετές περιπτώσεις στις οποίες οι influencers εμφάνισαν αύξηση περιουσιακών στοιχείων ασύμβατη με τις φορολογικές τους δηλώσεις και το COAF (Συμβούλιο Ελέγχου Χρηματοοικονομικών Δραστηριοτήτων) έχει αρχίσει να συμπεριλαμβάνει αυτό το είδος συναλλαγής ως ύποπτη δραστηριότητα στις εσωτερικές επικοινωνίες.

Συγκεκριμένα παραδείγματα: όταν η φήμη γίνεται απόδειξη

Τα τελευταία τρία χρόνια, αρκετές επιχειρήσεις της Ομοσπονδιακής Αστυνομίας και της Εισαγγελίας έχουν αποκαλύψει τη χρήση των μέσων κοινωνικής δικτύωσης για ξέπλυμα χρήματος, παράνομες λαχειοφόρους αγορές και παράνομο πλουτισμό.

– Κατάσταση Επιχείρησης (2021): αν και επικεντρώθηκε στην εμπορία ναρκωτικών, αποκάλυψε τη χρήση προφίλ «δημόσιων προσώπων» για την απόκρυψη περιουσιακών στοιχείων και περιουσίας, καταδεικνύοντας πώς οι ψηφιακές εικόνες μπορούν να χρησιμεύσουν ως ασπίδα για τις παράνομες ροές·

– Υπόθεση Sheyla Mell (2022): η influencer κατηγορήθηκε ότι προώθησε λαχεία εκατομμυρίων δολαρίων χωρίς άδεια, συγκεντρώνοντας πάνω από 5 εκατομμύρια R$. Μέρος των χρημάτων φέρεται να χρησιμοποιήθηκε για την αγορά ακινήτων και πολυτελών οχημάτων.

– Operation Mirror (2023): διερεύνησε influencers που προωθούσαν ψεύτικες λαχειοφόρους αγορές σε συνεργασία με εικονικές εταιρείες. Τα «βραβεία» χρησιμοποιούνταν για να δικαιολογήσουν οικονομικές συναλλαγές παράνομης προέλευσης.

– Υπόθεση Carlinhos Maia (2022–2023): Παρόλο που δεν του απαγγέλθηκαν επίσημα κατηγορίες, ο influencer αναφέρθηκε σε έρευνες για λαχεία υψηλής αξίας και ερωτήθηκε από την Caixa Econômica Federal σχετικά με τη νομιμότητα των προωθητικών ενεργειών.

Άλλες περιπτώσεις αφορούν influencers μεσαίου επιπέδου που χρησιμοποιούν λοταρίες και «δωρεές» για να μεταφέρουν κεφάλαια από τρίτους με μη ανιχνεύσιμο τρόπο, συμπεριλαμβανομένων πολιτικών και επιχειρηματιών.

Αυτές οι επιχειρήσεις καταδεικνύουν ότι η ψηφιακή επιρροή έχει γίνει μια αποτελεσματική οδός για την απόκρυψη περιουσιακών στοιχείων και τη νομιμοποίηση παράνομου κεφαλαίου. Αυτό που προηγουμένως γινόταν μέσω εικονικών εταιρειών ή φορολογικών παραδείσων, τώρα γίνεται με «φιλανθρωπικές λαχειοφόρους αγορές» και χορηγούμενες ζωντανές μεταδόσεις.

Κοινωνική θωράκιση: φήμη, πολιτική και το αίσθημα του ανέγγιχτου.

Πολλοί influencers θαυμάζονται από εκατομμύρια ανθρώπους, έχουν δεσμούς με δημόσιους αξιωματούχους και πολιτικούς, συμμετέχουν σε προεκλογικές εκστρατείες και συχνά βρίσκονται σε κύκλους εξουσίας. Αυτή η εγγύτητα με το κράτος και το δημόσιο μάρκετινγκ δημιουργεί μια αύρα νομιμότητας που εμποδίζει την εποπτεία και φέρνει σε δύσκολη θέση τις αρχές.

Η ψηφιακή ειδωλολατρία μετατρέπεται σε άτυπη θωράκιση: όσο πιο αγαπητός είναι ο influencer, τόσο λιγότερο πρόθυμη είναι η κοινωνία, ακόμη και οι δημόσιοι φορείς, να διερευνήσουν τις πρακτικές του.

Σε πολλές περιπτώσεις, η ίδια η κυβέρνηση επιδιώκει την υποστήριξη αυτών των influencers για θεσμικές εκστρατείες, αγνοώντας το φορολογικό τους ιστορικό ή το επιχειρηματικό μοντέλο που τους στηρίζει. Το υποσυνείδητο μήνυμα είναι επικίνδυνο: η δημοτικότητα αντικαθιστά τη νομιμότητα.

Αυτό το φαινόμενο επαναλαμβάνει ένα γνωστό ιστορικό μοτίβο: την εξωραϊσμό της άτυπης φύσης, η οποία φυσικοποιεί την ιδέα ότι η επιτυχία των μέσων ενημέρωσης νομιμοποιεί οποιαδήποτε συμπεριφορά. Όσον αφορά τη διακυβέρνηση και τη συμμόρφωση, είναι το αντίθετο της δημόσιας ηθικής· είναι η «γκρίζα ζώνη» που μετατρέπεται σε επιχείρηση θεάματος.

Ο κίνδυνος κοινής ευθύνης μεταξύ επωνυμιών και χορηγών.

Οι εταιρείες που προσλαμβάνουν influencers για την προώθηση προϊόντων ή δημόσιων σκοπών διατρέχουν επίσης κίνδυνο. Εάν ο συνεργάτης εμπλέκεται σε παράνομες λαχειοφόρους αγορές, δόλιες κληρώσεις ή ύποπτες δραστηριότητες, υπάρχει κίνδυνος κοινής αστικής, διοικητικής, ακόμη και ποινικής ευθύνης.

Η απουσία δέουσας επιμέλειας μπορεί να ερμηνευτεί ως εταιρική αμέλεια. Αυτό ισχύει για διαφημιστικές εταιρείες, συμβουλευτικές εταιρείες και ψηφιακές πλατφόρμες.

Ενεργώντας ως μεσάζοντες σε συμβάσεις, αναλαμβάνουν καθήκοντα ακεραιότητας και πρέπει να αποδεικνύουν ότι έχουν υιοθετήσει μηχανισμούς για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, σύμφωνα με τις βέλτιστες διεθνείς πρακτικές (FATF/GAFI).

Η ψηφιακή συμμόρφωση δεν είναι πλέον μια αισθητική επιλογή. Είναι μια υποχρέωση επιβίωσης των επιχειρήσεων. Οι σοβαρές μάρκες πρέπει να συμπεριλαμβάνουν influencers στην αξιολόγηση του κινδύνου φήμης τους, στην παρακολούθηση ύποπτων δραστηριοτήτων, στην απαίτηση φορολογικής συμμόρφωσης και στην επαλήθευση της προέλευσης των εσόδων.

Το αόρατο σύνορο: κρυπτονομίσματα, ζωντανή μετάδοση και διεθνείς συναλλαγές.

Μια άλλη ανησυχητική πτυχή είναι η αυξανόμενη χρήση κρυπτονομισμάτων και ξένων πλατφορμών για τη λήψη δωρεών και χορηγιών. Εφαρμογές streaming, ιστότοποι στοιχημάτων, ακόμη και ιστότοποι «φιλοδωρήματος» επιτρέπουν στους influencers να λαμβάνουν πληρωμές σε ψηφιακά νομίσματα χωρίς τραπεζική μεσολάβηση.

Αυτές οι συχνά κατακερματισμένες συναλλαγές δυσχεραίνουν την ιχνηλασιμότητα και διευκολύνουν τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Η κατάσταση επιδεινώνεται επειδή η Κεντρική Τράπεζα εξακολουθεί να μην ρυθμίζει πλήρως τις ροές πληρωμών σε ψηφιακές πλατφόρμες και το COAF (Συμβούλιο Ελέγχου Χρηματοοικονομικών Δραστηριοτήτων) εξαρτάται από εθελοντικές εκθέσεις από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Η έλλειψη αποτελεσματικής παρακολούθησης δημιουργεί ένα ιδανικό σενάριο για τη διεθνή απόκρυψη περιουσιακών στοιχείων, ειδικά όταν χρησιμοποιούνται σταθερά κρυπτονομίσματα και ιδιωτικά πορτοφόλια, μέσα που επιτρέπουν ανώνυμες συναλλαγές. Αυτό το φαινόμενο συνδέει τη Βραζιλία με μια παγκόσμια τάση: τη χρήση των μέσων κοινωνικής δικτύωσης ως καναλιών ξεπλύματος χρήματος.

Πρόσφατες υποθέσεις σε χώρες όπως οι Ηνωμένες Πολιτείες, το Ηνωμένο Βασίλειο και το Μεξικό έχουν αποκαλύψει influencers που εμπλέκονται σε φοροδιαφυγή και παράνομα χρηματοδοτικά σχέδια μεταμφιεσμένα σε ψηφιακό περιεχόμενο.

Ο ρόλος του Κράτους και οι προκλήσεις της ρύθμισης.

Η ρύθμιση της οικονομίας επιρροής είναι επείγουσα και περίπλοκη. Το κράτος αντιμετωπίζει το δίλημμα να μην καταπνίξει την ελευθερία της έκφρασης, αποτρέποντας ταυτόχρονα την εγκληματική χρήση των μέσων κοινωνικής δικτύωσης για την απόκρυψη πόρων.

Αρκετές επιλογές συζητούνται ήδη, όπως η απαίτηση υποχρεωτικής φορολογικής και λογιστικής εγγραφής για τους influencers που υπερβαίνουν ένα συγκεκριμένο όγκο εσόδων· η εξάρτηση των ψηφιακών λαχειοφόρων αγορών και κληρώσεων από προηγούμενη άδεια από την Caixa Econômica Federal· η δημιουργία κανόνων διαφάνειας για συνεργασίες και χορηγίες, με τη δημοσίευση ετήσιων εκθέσεων· και η θέσπιση υποχρέωσης αναφοράς στο COAF (Συμβούλιο Ελέγχου Χρηματοοικονομικών Δραστηριοτήτων) για τις ψηφιακές πλατφόρμες πληρωμών και streaming.

Αυτά τα μέτρα δεν αποσκοπούν στην καταστολή της ψηφιακής δημιουργικότητας, αλλά στην εξισορρόπηση των όρων ανταγωνισμού μέσω της νομιμότητας, διασφαλίζοντας ότι όσοι επωφελούνται από την επιρροή φέρουν επίσης τις οικονομικές και δημοσιονομικές ευθύνες.

Επιρροή, ηθική και κοινωνική ευθύνη

Η ψηφιακή επιρροή είναι μια από τις πιο ισχυρές δυνάμεις της σύγχρονης εποχής, καθώς όταν χρησιμοποιείται σωστά, διαμορφώνει την κοινή γνώμη, εκπαιδεύει και κινητοποιεί. Όταν όμως εργαλειοποιείται ανήθικα, χρησιμεύει ως εργαλείο χειραγώγησης και οικονομικού εγκλήματος.

Η ευθύνη είναι συλλογική, όπου οι influencers πρέπει να κατανοήσουν ότι το να είναι κανείς ψηφιακός δεν σημαίνει ότι είναι υπεράνω του νόμου, οι επωνυμίες πρέπει να επιβάλλουν κριτήρια ακεραιότητας και το Κράτος πρέπει να εκσυγχρονίσει τους μηχανισμούς εποπτείας του. Το κοινό, με τη σειρά του, πρέπει να σταματήσει να συγχέει το χάρισμα με την αξιοπιστία.

Η πρόκληση δεν είναι μόνο νομική, αλλά και πολιτισμική: η μετατροπή της δημοτικότητας σε δέσμευση για διαφάνεια.

Τελικά, όσοι επηρεάζουν πρέπει επίσης να λογοδοτούν για τον οικονομικό και ηθικό αντίκτυπο που δημιουργούν.

Μεταξύ γοητείας και συστημικού κινδύνου

Η οικονομία των influencers κινεί ήδη δισεκατομμύρια, αλλά λειτουργεί σε ασταθές έδαφος, όπου η «εμπλοκή» εξυπηρετεί τόσο μάρκετινγκ όσο και παράνομους σκοπούς. Οι λαχειοφόροι αγορές, οι λοταρίες και οι δωρεές, όταν είναι ανεξέλεγκτες, γίνονται ανοιχτές πόρτες για οικονομικά εγκλήματα και φοροδιαφυγή.

Η Βραζιλία αντιμετωπίζει ένα νέο μέτωπο κινδύνου: το ξέπλυμα χρήματος που μεταμφιέζεται σε δημοτικότητα. Ενώ το νομικό σύστημα δεν καταφέρνει να προσαρμοστεί, το ψηφιακό έγκλημα επανεφευρίσκεται και οι ήρωες των μέσων κοινωνικής δικτύωσης μπορούν άθελά τους να μετατρέψουν τη φήμη σε δημοσιότητα.

Σχετικά με την Πατρίσια Πάντερ

Συνέταιρος και ιδρύτρια της δικηγορικής εταιρείας Punder Advogados, η οποία λειτουργεί με επιχειρηματικό μοντέλο "Boutique", συνδυάζει την τεχνική αριστεία, το στρατηγικό όραμα και την ακλόνητη ακεραιότητα στην άσκηση της δικηγορίας . www.punder.adv.br

– Δικηγόρος, με 17 χρόνια εμπειρίας στον τομέα της Συμμόρφωσης·

– Εθνική παρουσία, Λατινική Αμερική και αναδυόμενες αγορές·

Αναγνωρισμένο ως σημείο αναφοράς στις πρακτικές Συμμόρφωσης, LGPD (Γενικός Νόμος για την Προστασία Δεδομένων της Βραζιλίας) και ESG (Περιβαλλοντικές, Κοινωνικές και Διακυβέρνησης).

– Δημοσιευμένα άρθρα, συνεντεύξεις και αναφορές σε διάσημα μέσα ενημέρωσης όπως τα Carta Capital, Estadão, Revista Veja, Exame, Estado de Minas, μεταξύ άλλων, τόσο σε εθνικό όσο και σε συγκεκριμένο τομέα·

– Διορίστηκε ως διορισμένος από το δικαστήριο εμπειρογνώμονας στην υπόθεση Americanas·

– Καθηγητής στα FIA/USP, UFSCAR, LEC και Tecnológico de Monterrey.

– Διεθνείς πιστοποιήσεις συμμόρφωσης (Πανεπιστήμιο Νομικής George Washington, Πανεπιστήμιο Fordham και ECOA)·

– Συν-συγγραφέας τεσσάρων βιβλίων αναφοράς σχετικά με τη συμμόρφωση και τη διακυβέρνηση·

– Συγγραφέας του βιβλίου «Συμμόρφωση, LGPD, Διαχείριση Κρίσεων και ESG – Όλα μαζί και αναμεμειγμένα – 2023», Arraeseditora.