Σε μια εποχή που η οικονομική απάτη παίρνει νέες μορφές και αναπτύσσεται με την ψηφιοποίηση, η Topaz , μία από τις μεγαλύτερες εταιρείες τεχνολογίας που ειδικεύεται σε ψηφιακές χρηματοοικονομικές λύσεις στον κόσμο και μέρος του ομίλου Stefanini, ανακοινώνει μια στρατηγική πρόοδο στην καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος: την αναδιατύπωση του trace , της πλατφόρμας συμμόρφωσης και καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος (AML), η οποία πλέον υποστηρίζεται από τεχνητή νοημοσύνη.
Τα τελευταία δύο χρόνια, η Topaz έχει υποστεί μια ριζική μεταμόρφωση του εργαλείου της. Αυτό που προηγουμένως ήταν ένα σύστημα βασισμένο σε σταθερούς κανόνες, οι οποίοι ρυθμίζονταν χειροκίνητα από τους αναλυτές, τώρα λειτουργεί με αλγόριθμους μηχανικής μάθησης ικανούς να εντοπίζουν αυτόματα άτυπα πρότυπα οικονομικής συμπεριφοράς με πολύ μεγαλύτερη ακρίβεια και ευελιξία.
«Η ενσωμάτωση της Τεχνητής Νοημοσύνης (ΤΝ) στην ιχνηλάτηση αντιπροσωπεύει μια ριζική αλλαγή για τον χρηματοπιστωτικό τομέα», λέει ο Jorge Iglesias, Διευθύνων Σύμβουλος της Topaz. «Δεν πρόκειται για δημιουργική ΤΝ, αλλά για μια τεχνολογία που μαθαίνει συνεχώς από τις ανθρώπινες αποφάσεις για να δημιουργεί ολοένα και πιο έξυπνες και σχετικές ειδοποιήσεις».
Προηγουμένως, ένας αναλυτής συμμόρφωσης έπρεπε, για παράδειγμα, να ρυθμίσει χειροκίνητα έναν κανόνα για να ειδοποιεί την COAF εάν ένας πελάτης μετέφερε περισσότερα από 10.000 R$ σε έναν νόμιμο λογαριασμό. Αυτό το μοντέλο, αν και λειτουργικό, παρήγαγε μεγάλο αριθμό ψευδώς θετικών αποτελεσμάτων, με ειδοποιήσεις για νόμιμες συναλλαγές, κατακλύζοντας τις ομάδες και μειώνοντας την αποτελεσματικότητα της ανάλυσης, καθιστώντας δύσκολη την ιεράρχηση των πραγματικά ύποπτων περιπτώσεων.
Τώρα, με την Τεχνητή Νοημοσύνη, το σύστημα μαθαίνει από το ιστορικό συμπεριφοράς κάθε πελάτη και εντοπίζει αυτόματα αποκλίσεις. Εάν ένας κάτοχος λογαριασμού που δεν έχει πραγματοποιήσει ποτέ μεταφορές άνω των 10.000 R$ σε εταιρείες αρχίσει να το κάνει, η παρακολούθηση ανιχνεύει την αλλαγή μοτίβου και δημιουργεί μια έξυπνη ειδοποίηση, χωρίς να χρειάζεται προηγούμενη διαμόρφωση από έναν αναλυτή.
Επιπλέον, το σύστημα μαθαίνει από την ανατροφοδότηση που προκύπτει από τις ανθρώπινες αποφάσεις: εάν μια συναλλαγή θεωρηθεί ασφαλής, το Trace προσαρμόζει τα κριτήριά του για να αποφύγει παρόμοιες ειδοποιήσεις στο μέλλον. Το αποτέλεσμα είναι η σημαντική μείωση των ψευδώς θετικών αποτελεσμάτων και η μεγαλύτερη λειτουργική αποτελεσματικότητα για τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.
«Μιλάμε για μια νέα γενιά λύσεων καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) που συνδυάζουν τεχνολογία, κανονιστική εμπειρογνωμοσύνη και συνεχή πληροφόρηση. Σε ένα ολοένα και πιο περίπλοκο και απαιτητικό τοπίο, όπως αυτό των ψηφιακών τυχερών παιχνιδιών και συναλλαγών, είναι ζωτικής σημασίας να υπάρχουν εργαλεία που εξελίσσονται παράλληλα με το οικονομικό έγκλημα», ενισχύει το στέλεχος της Topaz.
βελτίωση της ιχνηλασιμότητας αποτελεί μέρος της στρατηγικής της Topaz να παρέχει στην χρηματοπιστωτική αγορά και στις ρυθμιστικές αρχές ισχυρά και προσαρμόσιμα εργαλεία για την αποτελεσματικότερη καταπολέμηση των οικονομικών εγκλημάτων. Λειτουργώντας σε περισσότερες από 25 χώρες, η εταιρεία συνεχίζει να επενδύει σημαντικά στην καινοτομία που εφαρμόζεται στον χρηματοπιστωτικό τομέα, εστιάζοντας στην ασφάλεια, τη συμμόρφωση και τον ψηφιακό μετασχηματισμό.
