Nuvei weist auf 15 Zahlungstrends hin, die die Funktionsweise des Handels im Jahr 2026 neu definieren werden

Der Zahlungssektor ist definitiv nicht mehr nur eine betriebliche Infrastruktur, um zu einem der wichtigsten strategischen Motoren des globalen Handels zu werden. Dies ist die Hauptabschluss des Panoramas “15 Zahlungstrends, die die Funktionsweise des Handels im Jahr 2026 zurücksetzen”, vorbereitet aus der Vision der weltweit führenden Unternehmen von Nuvei. 2026 ist laut NUVEI-Führungskräften ein klarer Wendepunkt für den Sektor. Fortschritte in der künstlichen Intelligenz, die Konsolidierung von Echtzeitzahlungen, die regulatorische Entwicklung und tiefgreifende Veränderungen im Verbraucherverhalten führen dazu, dass Unternehmen die Rolle von Zahlungen in ihren technologischen, finanziellen und Wachstumsstrategien überdenken. Was einst als taktisches Thema behandelt wurde, wird strukturell. “In der Debatte geht es nicht mehr um ein bestimmtes Zahlungsmittel und darum, wie man flexibel, belastbar, intelligent und mit einem hohen Maß an Finanzkontrolle gestaltet”, werten sie aus.

Als nächstes eine Zusammenstellung der 15 Trends, die den Zahlungssektor und den globalen Einzelhandel im Jahr 2026 prägen sollten, basierend auf der praktischen Erfahrung der NuVEI-Führer in den Bereichen KI, Produkt, Risiko, Finanzministerium, Partnerschaften, Tourismus, Zahlungsmethoden und globale Strategie.

Trend 1: Agenten-vermittelter Handel wird Realität

2026 wurde der sogenannte Agentenhandel Es hört auf, nur konzeptionell zu sein und beginnt in realen Umgebungen zu operieren. Digitale Agenten beginnen, die Produktentdeckung zu beeinflussen, bieten Vergleiche und den Beginn von Transaktionen an und erfordern Unternehmen, die Produktstruktur, Preistransparenz und Check-out-Reisen zu überdenken, um nicht nur Verbrauchern, sondern auch Agenten zu dienen, die in ihrem Namen handeln. “2026 ist das Jahr, in dem der von Agenten vermittelte Handel real wird. Konsumenten werden schneller vorankommen als der Rest des Ökosystems, und diejenigen, die sich frühzeitig anpassen, haben einen klaren Vorteil. ”, Bekräftigt Hilla Peled, KI SVP und Data Science.

Trend 2: Die Kasse wird zum Umsatzsystem

Jede Entscheidung an der Kasse - Schritte, Authentifizierungen oder Zahlungsoptionen - hat einen direkten Einfluss auf die Umwandlung und den Kundenwert im Laufe der Zeit. 2026 ist die Kasse keine statische Seite mehr und beginnt als lebendes System zu arbeiten, das sich in Echtzeit an das Verhalten des Kunden, den Gerätekontext, die Risikosignale und die Zahlungsmittel anpasst. “Die Checkout-Leistung baut sich schnell auf. Wer ihn als System, nicht als Bildschirm behandelt, kommt vor die Tür", heißt es Damien Cramer, SVP und Global Head of Travel.

Trend 3: Netzwerk-geführte Checkout-Pers vom Experiment zu Erwartung

Erfahrungen wie Paze und Konek rücken allmählich vom Status der Neuheit zum erwarteten Muster vor. Die Vertrautheit des Verbrauchers mit Netzwerken ermöglichte Identität, Tokenisierung und Authentifizierung, die zum Zeitpunkt der Zahlung eine Vertrauensebene erstellt. “Reichungslose Zahlungen führen weiterhin das Verbrauchererlebnis und die Skala für Händler”, sagt er Steve Vincent, SVP und Leiter des NuVEI Commercial Head in Nordamerika.

Trend 4: Orchestrierung wird zu einer Nachfrage, die von Händlern geführt wird

Für große Einzelhändler ist die Orchestrierung von Zahlungen keine Differenz mehr und wird zur Mindestanforderung. Multiacquirer-Routing, Intelligente Wiederholungen und Optimierung der Zulassungen werden zu grundlegenden Erwartungen. “Händler erwarten von ihren Zahlungspartnern, dass sie die Ergebnisse aktiv verbessern. Nur die Abwicklung von Transaktionen reicht nicht mehr aus. ”Höhepunkte Raphael Tetro, SVP von Strategischen Konten.

Trend 5: Resilienz und finanzielle Sichtbarkeit gewinnen an Priorität

Im Reisesektor entwickeln sich Zahlungsstrategien, um die betriebliche Widerstandsfähigkeit und die Finanzkontrolle sicherzustellen. Verteilte Umgebungen erhöhen die Flexibilität, machen aber die Versöhnung, Transparenz und Sichtbarkeit strategische Anforderungen. “Auf einer Skala ist die Leistung der Zahlung wichtig, aber die finanzielle Sichtbarkeit und das Vertrauen sind ebenso wichtig wie es ist., Bekräftigt Jacqueline Ulrich, SVP und Leiter Reisezahlungen in Europa.

Trend 6: B2B-Zahlungen betreten eine Ära der Kostenkontrolle

Da B2B-Zahlungen digitalisiert werden, nehmen die Kosten eine zentrale Rolle ein. Karten bringen Geschwindigkeit und Automatisierung, aber auch höhere Kosten. Im Jahr 2026 kombinieren Unternehmen strategisch Karten und integrierte Banküberweisungen wie ACH und SEPA, um wirtschaftliche und operative Effizienz zu erreichen. “Bei B2B-Zahlungen geht es 2026 darum, die richtigen Instrumente zu haben, um sowohl den wirtschaftlichen als auch den operativen Nutzen digitaler Zahlungen zu maximieren. Reichhaltige Daten, konforme Abrechnungen und integrierte Banküberweisungen geben Unternehmen echte Hebel, um die Kosten zu verwalten, ohne die Effizienz zu beeinträchtigen.”, sagt er Murray Sharp, SVP B2B-Zahlungen.

Trend 7: Kartenersparnis Gewährt den Händlern die Energie

Die bis Ende 2026 erwartete Erwartung von regulatorischen Vereinbarungen mit Visa und MasterCard in den USA sollte die Flexibilität der Händler bei der Verwaltung der Akzeptanzkosten erhöhen, mit Entscheidungen in Echtzeit über die Annahme, die Leitung oder die Aufpreisung. “Dies ist selektive Akzeptanz von Karten in großem Maßstab. Die Acquirer, die sich früh vorbereiten, werden führen. ”, auswerten Christine Scappa, General Manager bei Nuvei in Nordamerika.

Trend 8: Open Banking und Echtzeitzahlungen werden betriebsbereit

Sektoren, die Geschwindigkeit und Unwiderruflichkeit verlangen, wie z. B. Spiele, beginnen, breitere Überweisungen und Zahlungsanträge zu übernehmen, Kosten zu senken, Betrug und Cashflow zu verbessern. “Die Zahlungen sollten am Ende des Einkaufserlebnisses verschwinden. Schnelligkeit und Gewissheit machen das möglich”, sagt er Warren Tristram, SVP, Leiter von iGaming.

Trend 9: NeoBancos decken Einschränkungen des traditionellen Kartenmodells auf

Neobanken nutzen Echtzeit-Zahlungsinfrastruktur und alternative Methoden, um die traditionelle Kartenwirtschaft herauszufordern. Aufbauend auf moderner Infrastruktur und frei von Altsystemen können sie aggressiver erfahren, wie sich das Geld bewegt und wie der Verbraucher Wert liefert. “Neobancos beweisen, dass billigere Infrastrukturen in Kombination mit starken Marken ihr Zahlungsverhalten ändern können.”, Guillaume Conteville, CMO.

Trend 10: Stablecoins neu definieren Kapitalstrategie und Bilanzintelligenz neu

Stablecoins sind nicht mehr nur eine Zahlungsinfrastruktur und werden Teil der Kapitalstrategie der Unternehmen, was ein dynamisches Liquiditätsmanagement, eine schnellere Abwicklung und finanzielle Vorhersehbarkeit ermöglicht. “Stablecoins verändern die Meinung von Unternehmen über Liquidität. Nicht nur eine schnellere Möglichkeit, Geld zu bewegen. sind ein klügerer Weg ”, Bryce Jurss, VP, Digital Assets.

Trend 11: Lokale Zahlungsmethoden bleiben maßgeblich für das globale Wachstum

Trotz der Größe der globalen Plattformen bleiben die Zahlungen zutiefst lokal. Verbraucher verlassen sich weiterhin auf familiäre Methoden wie Banküberweisungen, digitale Geldbörsen und regionale Systeme, und dieses Vertrauen hat einen direkten Einfluss auf die Umwandlung und Wahrnehmung der Markenglaubwürdigkeit. Die Herausforderung für Unternehmen besteht im Jahr 2026 nicht mehr nur darin, lokale Methoden hinzuzufügen und wählt nun die für jeden Markt und jede Reise relevanteste aus. Wenige Optionen schränken die Reichweite ein, zu viele Optionen erzeugen Müdigkeit, Frustration und Ausfall beim Checkout. “Globale Marken gewinnen, wenn sie zum Zeitpunkt der Zahlung lokal erscheinen”, Adina Pop, SVP, Globale Zahlungsmethoden.

Trend 12: Zahlungsdaten entwickeln sich zu Business Intelligence

Zahlungsdaten sind nicht mehr nur historische Aufzeichnungen und werden zu einer der genauesten Quellen für Business Intelligence. Im Jahr 2026 begannen Transaktionsinformationen in nahezu Echtzeit, strategische Entscheidungen in Bezug auf Preisgestaltung, Personalisierung, Berechtigungen, Betrugsprävention und geografische Expansion zu leiten. Reifere Unternehmen wandern von retrospektiven Analysen zu prädiktiven Erkenntnissen und verwenden Zahlungsdaten, um zu verstehen, wo es Reibung, Margenverlust oder Wachstumschancen gibt. “Zahlungsdaten zeigen, wie der Handel wirklich funktioniert, nicht wie wir uns vorstellen, dass er funktioniert” Advait Sinha, SVP, Produktmanagement.

Trend 13: Neue europäische Methoden stehen vor dem Test der echten Adoption

Lösungen wie Wero und Revolut Pay gewinnen an Sichtbarkeit, müssen jedoch konkrete Auswirkungen auf die Umbau-, Kosten- und Checkout-Erfahrung nachweisen, um nachhaltig zu skalieren.  “Der Zahlungsfriedhof ist voller großer Namen. Adoption ist immer der wahre Test. ”,  Steffan Jones, SVP, Kundenerfahrung.

Trend 14: Stablecoins konsolidieren sich als operativer Treasury-Ebene

Globale Unternehmen nutzen Stablecoins, um die Liquidität zu zentralisieren, Ressourcen über Länder hinweg zu verschieben und neue Formen der finanziellen Effizienz zu erkunden, wodurch die Abhängigkeit von traditionellen Bankstrukturen verringert wird. “Stablecoins entwickeln sich zu einer operativen Schicht der Schatzkammer. Sie ermöglichen es globalen Unternehmen, die Liquidität zu zentralisieren, Gelder schneller über Grenzen hinweg zu bewegen und Effizienz zu erschließen, ohne die Kontrolle aufzugeben.” Damon Burk, Senior Director, Digital Assets.

 Trend 15: Compliance wird zu Wettbewerbsvorteil

Anstelle von Wachstumsbremsen wird die Compliance jetzt als operatives Differential angesehen, das eine schnellere Expansion, agiles Onboarding und ein größeres regulatorisches Vertrauen ermöglicht. “Compliance funktioniert am besten, wenn es in den Betrieb integriert wird, nicht als Barriere am Ende des Prozesses. 2026 wird diese Integration zu einem echten Wettbewerbsvorteil”, sagt er Noam Grinberg, Risikodirektor.

Zahlungen als förderliche Schicht des modernen Handels

Das Fazit dieses Szenarios ist, dass die große Transformation im Jahr 2026 kein einziges Zahlungsmittel ist, sondern in der Art und Weise, wie Unternehmen Strategien entwickeln, die Flexibilität, Resilienz, Intelligenz und Kontrolle in Einklang bringen. Mit zunehmender komplexer werden die Rolle der Zahlungsanbieter, um die handelsüblichen Architekturen zu ermöglichen, die in breitere Ökosysteme integriert sind und auf langfristige Wertschöpfung ausgerichtet sind.

Am Ende des Tages sind die besten Zahlungserfahrungen diejenigen, die der Verbraucher kaum wahrnimmt, aber davon abhängt, was das Geschäft voll und ganz auf sich hat.