Die Mikro-, Klein- und Mittelunternehmen (KMU) widmen der Verwaltung der Ausgaben 21,47 Stunden pro Woche – das entspricht der Arbeit von mehr als 2,5 Tagen eines Mitarbeiters bei einer täglichen Arbeitszeit von 8 Stunden.Diese Daten sind eingefügt in„Überblick über das Corporate Expense Management in Brasilien – Ausgabe 2025“, beispiellose Forschung durchgeführt vonEinfaches Konto, Brasiliens führende Plattform für das Management von Unternehmensausgaben, undVisum, globaler Führer in Zahlungstechnologie. Die Studie bietet einen detaillierten Einblick in den aktuellen Stand der Unternehmensfinanzierung und die Hindernisse, denen sie gegenüberstehen.
Bei 46 % dieser Unternehmen fällt die Aufgabe auf die Eigentümer oder Gesellschafter, was die verfügbare Zeit für strategische Aktivitäten einschränkt. Bei Mikrounternehmen steigt diese Zahl auf 59 %.Für den CEO und Mitbegründer von Conta Simples, Rodrigo Tognini, ist diese Zahl noch immer sehr bedeutend und zeigt, wie sehr brasilianische KMUs ihr Finanzmanagement auf traditionelle und veraltete Weise führen, vor allem weil in vielen Unternehmen die Eigentümer oder Gesellschafter diese Tätigkeit übernehmen, eine Zeit, die für andere strategischere Aufgaben genutzt werden könnte.
„Durch die Studie wurde deutlich, dass das Fehlen einer angemessenen Organisation, Kontrolle und Verwaltung der Finanzen ein Hindernis und einen Engpass für das Wachstum und die Entwicklung von KMU darstellt. Dies liegt daran, dass die Vorgehensweise immer noch so aussieht wie vor Jahrzehnten, ohne dass die richtigen Tools und Lösungen vorhanden sind, um diese Prozesse zu optimieren. Wir sind davon überzeugt, dass Unternehmen durch ein strukturierteres und optimierteres Management ihrer Führung mehr Freiraum geben können, sich auf das Wesentliche zu konzentrieren: das Unternehmenswachstum“, sagt Tognini.
Die Visa-Direktorin Juliana Amoroso betont, dass heute eine der wertvollsten Ressourcen eines Unternehmens das Zeitmanagement ist, und dies ist eine große Herausforderung für Unternehmer kleiner, mittlerer und Mikrounternehmen, die letztlich Aufgaben und Arbeitsstunden ansammeln. „Durch die Einführung innovativer Lösungen können diese Unternehmer repetitive Prozesse automatisieren, menschliche Fehler reduzieren und wertvolle Zeit freisetzen, die für die wesentlichen strategischen Aktivitäten zur Entwicklung des Unternehmens genutzt werden kann“, erklärt er.
Finanzmanagement im wahrsten Sinne des Wortes immer zur Hand
Agiles und effizientes Management fördert mehr Kontrolle und Sicherheit und ermöglicht selbstbewusstere Entscheidungen bei der Ressourcenzuweisung. Dies ist für 39 % der KMU, die immer noch manuelle Ressourcen wie Notizbücher zur Verwaltung ihrer Ausgaben verwenden, nicht möglich.Ungefähr 7,5 Millionen der 21,8 Millionen aktiven Unternehmen.Die Mikrounternehmen (45%) greifen am häufigsten auf ungeeignete Lösungen zurück, gefolgt von kleinen Unternehmen mit 36% und mittleren Unternehmen mit 28%. Diese veraltete Methode verursacht mehr Kopfschmerzen als Lösungen, da sie übermäßige Zeit in Anspruch nimmt und die Fehlerwahrscheinlichkeit erhöht, was die operative Effizienz beeinträchtigt.
Laut der Erhebung sind Tabellenkalkulationen das am häufigsten von brasilianischen Unternehmen genutzte Instrument zur Ausgabenverwaltung (65%), wobei auch die Nutzung von Apps und Kontoauszügen der Banken (52%) hervorsticht. Die Hauptgründe für die Widerstand gegen die Einführung spezialisierter Lösungen sind Gewohnheit (45%), die Wahrnehmung hoher Kosten (44%) und die Ansicht, dass es nicht notwendig ist (38%).
Unternehmen im Norden und Nordosten hatten jeweils mehr Befragte, die angaben, es sei einfacher, die Verwaltung so zu führen, wie sie es gewohnt sind, 70 % bzw. 67 %. Die Unternehmen, die angaben, keine Plattform für notwendig zu halten, waren im Süden mit 55 % am höchsten.Wenn sie nach den Faktoren gefragt wurden, die die Implementierung von Managementplattformen fördern könnten, wiesen die Antworten auf das Kosten-Nutzen-Verhältnis (49%), gefolgt von einfacher Sprache (39%) und zugänglicher Unterstützung (36%) hin.
„Technologie ist kein Luxus mehr, sie ist eine Notwendigkeit. Eine effiziente Verwaltung der Ausgaben macht jede Strategie erfolgreich. Mithilfe einer Finanzmanagementsoftware können Sie Unternehmensausgaben automatisch kategorisieren, Daten in Echtzeit analysieren, Budgets präzise kontrollieren und benutzerdefinierte Berichte erstellen. Diese Vorteile ermöglichen nicht nur eine Optimierung der Prozesse, sondern reduzieren auch das Fehlerrisiko deutlich und liefern Erkenntnisse für eine strategischere und agilere Entscheidungsfindung“, erklärt Taeli Klaumann, CFO von Conta Simples.
Persönliche und geschäftliche Finanzen auf derselben Karte beeinflussen die Geschäftsführung
Ein weiterer Faktor, der die Effizienz der täglichen Abläufe einschränken kann, ist die Verwendung der Privatkreditkarte für Geschäftsausgaben. Die Umfrage zeigt, dass16 % der brasilianischen KKMU (ca. 3,5 Millionen Unternehmen)Diese Praxis ist noch immer in vielen Unternehmen üblich und gefährdet nicht nur die Finanzorganisation, sondern schadet auch der Glaubwürdigkeit des Unternehmens bei Lieferanten und Finanzinstituten, da sie den Zugang zu Unternehmenskrediten erschwert.
Unternehmen, die sich für Firmenkreditkarten entscheiden, berichteten von Vorteilen wie der Eliminierung bürokratischer Prozesse, der Erfassung von Rechnungen, Erstattungsanträgen und der Abrechnung. Die Präferenz für die Verwendung von Kreditkarten in Unternehmen wird durch Attribute wie Ratenzahlung und Zahlungsfristen (52%), Finanzorganisation (22%) und Praktikabilität (16%) gerechtfertigt.
Die Direktorin von Visa Brasil kommentiert, dass die Zahlen die Bedeutung einer professionelleren Finanzverwaltung widerspiegeln. Es ist entscheidend, dass Unternehmen die privaten Finanzen von den geschäftlichen trennen, um Komplikationen zu vermeiden und eine bessere Kontrolle sowie Transparenz im Finanzmanagement zu gewährleisten. Mit der Einführung von Geschäftskarten können Unternehmer und Mitarbeitende Vorteile wie die Vereinfachung von Prozessen, Effizienz in den Abläufen und eine erweiterte Finanzkontrolle nutzen. Dies transformiert die B2B-Zahlungsflüsse, verbessert die Effizienz und bietet kleinen und mittleren Unternehmen in ganz Brasilien ein reibungsloseres und sichereres Zahlungserlebnis.
Dennoch weist die Studie darauf hin, dass es noch Raum für eine stärkere Durchdringung des Marktes mit Firmenkarten gibt, da fünf von zehn Unternehmen, die über Kreditkarten verfügen, ihren Mitarbeitern nur ein oder zwei Karten zur Verfügung haben, was die Effizienz der täglichen Betriebsabläufe einschränken kann.
Die Kosten von Fehlinformationen
All diese Daten führen zu einer noch alarmierenderen Zahl:100 % der befragten Unternehmen verstehen die Bedeutung von „Spesenmanagement“ nicht vollständig.Während Branchen wie Vertrieb und Marketing über Plattformen für Automatisierung und Analyse verfügen, ist die Finanzbranche oft auf generische Lösungen angewiesen, die ihre spezifischen Bedürfnisse nicht erfüllen. Das Ergebnis ist eine Finanzverwaltung, die den anderen Unternehmensbereichen um Lichtjahre hinterherhinkt.
Der CEO von Conta Simples klärt die Zweifel: „Unter Ausgabenmanagement versteht man den Prozess der Planung, Überwachung und Kontrolle der Ausgaben, in diesem Fall eines Unternehmens, um sicherzustellen, dass die finanziellen Ressourcen effizient und im Einklang mit den festgelegten Zielen eingesetzt werden. Es handelt sich dabei um eine Bewegung, bei der es darum geht, Ausgaben zu ermitteln und zu kategorisieren, Konsummuster zu analysieren, Budgets zu erstellen und Tools oder Strategien zu implementieren, um die Ausgaben zu optimieren und Verschwendung zu vermeiden“, fasst er zusammen.
Sehen Sie sich die vollständige Studie zu Conta Simples und Visa an Hier.
