Brasilien verzeichnete im Jahr 2024 eine historische Rekordzahl bei der Gründung kleiner Unternehmen, mit über 4,15 Millionen neu registrierten Firmen, darunter Einzelunternehmer (MEI), Kleinunternehmen (ME) und kleine Unternehmen (EPP), laut einer Erhebung des Sebrae basierend auf Daten des Bundesfinanzamts.Zur Unterstützung des Finanzmanagements haben diese neuen Unternehmer jetzt eine kostenlose Plattform, die Künstliche Intelligenz und WhatsApp nutzt, um die Zahlungen von Kunden und Lieferanten zu automatisieren. Kürzlich gestartet, ist die Fintech Jota ein Finanzassistent, der es den Nutzern ermöglicht, ihre täglichen Transaktionen per Sprach-, Text- und Bildnachrichten in einem KI-basierten Chat-Gespräch zu verwalten, alles über WhatsApp.
Neben der Unterstützung von Kleinunternehmern, einschließlich informeller Arbeiter, zielt der Vorschlag der Entwickler auch darauf ab, Privatpersonen zu profitieren, die WhatsApp-Konten für tägliche Transaktionen haben.
In der Praxis ermöglicht Jota die Durchführung von Instant-Zahlungen (Pix) und Rechnungen per Audio, Bildern und Textnachrichten an einen oder mehrere Kontakte, über eine automatische Favoritenliste, sowie das Empfangen oder Einfordern von Zahlungen per QR-Code Pix in Sekundenschnelle, ohne Gebühren für den Nutzer. Diese Funktionen werden nur durch Gespräche und das Stellen von Fragen zu Ihren Geschäften ausgeführt, und die Unternehmer können wertvolle Einblicke erhalten, wie z.B. Finanzberechnungen, tägliche Umsatzberichte und kontextbezogene Empfehlungen, die auf die individuellen Bedürfnisse zugeschnitten sind.
Da Jota innerhalb von WhatsApp operierend, gewährleisten ihre Tools eine intuitive Benutzerfreundlichkeit und eliminieren die Notwendigkeit herkömmlicher Banking-Apps. Die kostenlose Eröffnung von Privat- und Geschäftskonten dauert weniger als 3 Minuten und erfolgt ebenfalls per Chat.
Die Plattform wurde von dem Geschäftsmann Davi Holanda gegründet, der Projekte in beiden Säulen des Finanzgeschäfts geleitet hat: im Akquisitionsbereich, als ehemaliger leitender Angestellter bei PagSeguro, wo er mehr als 15 Produkte leitete und zum Börsengang an der NYSE beitrug; und im Bankensektor als Gründer und CEO von Bankly, wo er ein Banking as a Service (BaaS) entwickelte, das 2023 von der Banco Votorantim übernommen wurde.
Marktchance
Laut einer Studie des CEAPE (Zentrum für Unterstützung kleiner Unternehmen) verwenden 61 % der brasilianischen Unternehmer in diesen Profilen Notizbücher, um Einnahmen und Ausgaben ihrer Geschäfte zu notieren. Weitere 14,5 % der Befragten gaben an, Tabellen für diesen Zweck zu verwenden, während 9,1 % sagten, sie „kontrollieren alles im Kopf“. 7,9 % gaben an, keine der in der Umfrage genannten Werkzeuge zu verwenden, und nur 7 % verfügen über Unterstützung durch eine Buchhaltungsfirma.
Angesichts dieses Szenarios und der Tatsache, dass Millionen von Unternehmern und Einzelpersonen weder Zeit haben, ihr Finanzleben in Heften oder Tabellen zu kontrollieren, noch die Möglichkeit, in teure Software zu investieren, und häufig nicht die angemessene Aufmerksamkeit von traditionellen Banken erhalten, weckte das revolutionäre Potenzial von Jota großes Interesse auf dem Markt.
„Wir sehen eine klare Chance, eine Plattform zu schaffen, die das Finanzmanagement und die Finanzabläufe für Unternehmer – seien es Privatpersonen oder juristische Personen – vereinfacht, und wir sind entschlossen, ihnen dabei zu helfen, Zeit und Geld zu sparen, indem wir Lösungen für den täglichen Betrieb, die Finanzautomatisierung und Zahlungsabläufe entwickeln und so die Rentabilität steigern“, erklärte Davi Holanda, Mitbegründer und CEO.
Ein Fintech-Unternehmen gab ebenfalls den Abschluss seiner Seed-Runde in Höhe von 8,9 Millionen US-Dollar bekannt, angeführt von MAYA Capital, mit Beteiligung von HOF Capital, BigBets, Alter Global, Bogari Capital, Norte Ventures und Angel-Investoren wie Bebeto Nogueira, Gründer von Segura und Scout bei a16z, Fersen und Mateus Lambranho, Mauro D’Ancona, Gründer von 180 Seguros, Bernardo Lustosa, Partner bei ClearSale, Dennis Wang und Pedro Fiuza. Die Investition wird Ihre Expansion in ein größeres Ökosystem unterstützen, das Marktwachstum beschleunigen und Ihre Kundenbasis in Brasilien erweitern.
Mit dieser neuen Investitionsrunde sind wir verpflichtet, unsere Teams für Technologie, Wachstum und Marketing zu stärken, um eine in ganz Brasilien bekannte Marke aufzubauen, ein Produkt, das den Unternehmern wirklich zugutekommt und die Expansion der Kundenbasis vorantreibt. Außerdem werden wir eine wichtige Agenda für Forderungen und Zahlungen starten, um eine kritische Bedürfnis der Unternehmer zu erfüllen — und wir sind erst am Anfang, betont der Unternehmer.
Laut Holanda ist das Feedback äußerst positiv, wobei Kunden durch die Durchführung von Hunderten von Überweisungen auf praktische und effiziente Weise 10 Arbeitsstunden pro Monat einsparen. Einer von ihnen kommentierte: „Jota hat mein finanzielles Leben verändert, es ist die Art von Sache, die man nicht wusste, dass man sie brauchte.“ Da ich immer in Eile bin, erleichtert das mein Leben sehr. Ich muss nur eine Nachricht auf WhatsApp senden oder eine Sprachnachricht schicken, und Jota führt das Pix in Sekunden aus. In einem Monat habe ich mehr als 500 R$ an Gebühren gespart.
Monica Saggioro, Mitbegründerin von MAYA Capital, kommentierte: „Jota löst eine kritische Herausforderung (finanzielles Missmanagement) im KMU-Markt, der Milliarden von Reais bewegt. Dies stellt eine riesige Chance dar und Jota ist perfekt positioniert, um sie zu nutzen. Das Kaliber, die Erfahrung und die Vision des Teams sind einfach inspirierend und bringen das Unternehmen auf eine neue Ebene. Unsere Mission, die besten technischen Talente dabei zu unterstützen, Startups in Lateinamerika zu beispiellosem Erfolg zu führen, könnte nicht besser repräsentiert werden als durch Jota.“
Die Vision des Fintech-Unternehmens besteht darin, alle Aspekte des Finanzmanagements für brasilianische Unternehmer zu vereinfachen, die derzeit mit den auf dem Markt verfügbaren Produkten und Anwendungen noch mit einer großen Komplexität konfrontiert sind – und es scheint, als ob sie damit einen guten Start hinlegen.
