Die Entscheidung der Zentralbank Anfang März, das Verhalten der Pix-Teilnehmer regelmäßig zu überwachen, um sicherzustellen, dass sie in ihren Datenbanken nur Pix-Schlüssel gemäß den bei der Receita Federal registrierten Namen in den CPF- und CNPJ-Datenbanken führen, hat bei den Finanz- und Zahlungsinstituten Alarm ausgelöst und den Bedarf an der Erweiterung ihrer Überwachungstools für Transaktionen verdeutlicht. Der Grund ist, dass die Regulierungsbehörde bereit ist, Unternehmen zu bestrafen, die in ihren Systemen keine Schlüsselpersonen und Unternehmen mit Registrierungsstatus wie „ausgesetzt“, „storniert“, „Verstorbeneninhaber“, „nichtig“, „nicht geeignet“, „deaktiviert“ und ähnliche entfernen.
Alexandre Pegoraro, CEO von Kronoos, einer Plattform, die mithilfe künstlicher Intelligenz Tausende von Quellen untersucht, um die Eignung von Personen und Unternehmen zu prüfen, sagt, dass die Entscheidung der BC die Institutionen dazu zwingt, ihre technologischen Strukturen zur Überwachung von Transaktionen zu verstärken.
Laut ihm erfordern die Anpassungen der Systeme an neue Anforderungen wie diese, dass Finanzinstitute tiefgreifende Anpassungen an ihren Strukturen vornehmen. Jeden Monat überprüfen diese Unternehmen bereits Millionen von Warnmeldungen im Zusammenhang mit Verbrechen oder Finanzbetrug, wobei fast 95 % davon als „nicht verdächtig“ eingestuft werden. Jetzt müssen diese Programme neue Warnungen zur Einhaltung der Schlüssel mit den Daten der Steuerbehörde hinzufügen. Deshalb ist es wichtig, auf Lösungen zu setzen, die diesen Prozess automatisieren und erleichtern, aber gleichzeitig sicherstellen, dass er schnell und sicher durchgeführt wird“, sagt er.
Bei der Einführung dieser neuen Anforderungen argumentierte die BC, dass sie darauf abzielen, es Betrügern erschweren, Pix-Schlüssel mit anderen Namen als den in den Datenbanken der Bundessteuerbehörde gespeicherten zu führen. In diesem Sinne verspricht die Behörde auch aktiv zu handeln, um Pix-Schlüssel mit abweichenden Namen vom bei der Steuerbehörde registrierten zu erkennen, um sicherzustellen, dass die Teilnehmer diese Schlüssel entfernen oder anpassen.
Eine vom Amt veröffentlichte Mitteilung informiert, dass die Zentralbank auch die Änderung von Informationen im Zusammenhang mit zufälligen Schlüsseln und die Behauptung des Besitzes von Schlüsseln vom Typ E-Mail verboten hat. Personen und Unternehmen, die zufällige Schlüssel verwenden und Änderungen an mit diesem Schlüssel verknüpften Informationen vornehmen möchten, können dies künftig nicht mehr tun. Ab jetzt sollte der Zufallsschlüssel ausgeschlossen und ein neuer mit den neuen Informationen erstellt werden.
