Jahrzehntelang wurde wirtschaftliche und politische Macht an Positionen, Vermögen und institutionellen Verbindungen gemessen. Heute bemessen sie sich auch an Followern, Engagement und digitaler Reichweite. Digitale Influencer nehmen eine ambivalente Rolle ein: Sie sind gleichzeitig Marken, Idole und Unternehmen, agieren aber oft ohne Steuernummer, ohne Buchhaltung und ohne die Steuerpflichten, denen der Rest der Gesellschaft unterliegt.
Die Popularisierung sozialer Medien hat einen Parallelmarkt geschaffen, auf dem Aufmerksamkeit zur Währung und Reputation zum Handelsgut geworden ist. Das Problem besteht darin, dass in demselben Raum, in dem digitales Unternehmertum floriert, auch neue Mechanismen für Geldwäsche, Steuerhinterziehung und illegale Bereicherung entstehen – allesamt außerhalb der unmittelbaren Reichweite des Staates.
Millionenschwere Verlosungen, „Spenden“ von Followern, Wohltätigkeitsaktionen und Livestreams, die Tausende von Reais einbringen, sind für viele Influencer die Haupteinnahmequellen. Teilweise haben sie sich zu regelrechten Geschäftsmodellen entwickelt, jedoch ohne rechtliche Absicherung, Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen und finanzielle Kontrolle.
Das Gefühl der Straflosigkeit wird durch soziale Macht verstärkt; Influencer werden bewundert, verfolgt und oft durch ihre Popularität geschützt. Viele glauben, dass sie, weil sie in der digitalen Welt leben, außerhalb der Reichweite des Gesetzes stehen. Diese Wahrnehmung von „digitaler Immunität“ hat wirtschaftliche, rechtliche und soziale Konsequenzen.
Der blinde Fleck in der brasilianischen Gesetzgebung
Die brasilianische Gesetzgebung hinkt der Influencer-Ökonomie noch hinterher. Die bestehende Regulierungslücke ermöglicht es Influencern, ein Millionenpublikum zu erreichen, ohne sich steuerlich registrieren zu lassen oder sonstige geschäftliche Verpflichtungen zu erfüllen.
Während traditionelle Unternehmen verpflichtet sind, Buchhaltungs-, Steuer- und Regulierungsauflagen zu erfüllen, bewegen viele Influencer große Geldsummen über PIX (Brasiliens Sofortzahlungssystem), internationale Überweisungen, ausländische Plattformen und Kryptowährungen – und das völlig intransparent.
Diese Praktiken verstoßen direkt oder indirekt gegen die Grundsätze des Gesetzes Nr. 9.613/1998, das sich mit den Verbrechen der Geldwäsche und der Verschleierung von Vermögenswerten befasst, und des Gesetzes Nr. 13.756/2018, das der Caixa Econômica Federal die ausschließliche Zuständigkeit für die Genehmigung von Verlosungen und Lotterien zuweist.
Wer als Influencer ohne Genehmigung der Caixa Econômica Federal (Brasilianische Bundessparkasse) für ein Gewinnspiel wirbt, begeht eine Straftat und eine Ordnungswidrigkeit und kann gemäß Artikel 2 des Gesetzes Nr. 1.521/1951 wegen eines Verbrechens gegen die Volkswirtschaft angeklagt werden.
In der Praxis dienen diese „Werbemaßnahmen“ als Mechanismen, um Gelder außerhalb des traditionellen Finanzsystems zu transferieren – ohne Kontrolle durch die Zentralbank, Meldung an den Rat für die Kontrolle von Finanzaktivitäten (COAF) oder steuerliche Nachverfolgung durch den Bundesfinanzdienst. Es ist das ideale Szenario für die Vermischung von legalem und illegalem Geld, dem Treibstoff für Geldwäsche.
Unterhaltung als Fassade
Die Durchführung dieser Kampagnen ist gleichermaßen einfach wie raffiniert. Der Influencer organisiert eine „Wohltätigkeits“-Verlosung, oft mithilfe improvisierter Plattformen, Tabellenkalkulationen oder sogar Kommentaren in sozialen Medien. Jeder Follower überweist kleine Beträge über PIX (Brasiliens Sofortzahlungssystem) im Glauben, an einer harmlosen Aktion teilzunehmen.
Innerhalb weniger Stunden verdient der Influencer Zehntausende oder Hunderttausende Reais. Der Preis – ein Auto, ein Handy, eine Reise usw. – wird symbolisch überreicht, während der Großteil des Geldes ohne Buchhaltung, Steuerunterlagen oder nachvollziehbare Herkunft verbleibt. Dieses Modell wird, in verschiedenen Variationen, für unterschiedlichste Zwecke genutzt, von der persönlichen Bereicherung bis zur Geldwäsche.
Der brasilianische Bundessteuerdienst hat bereits mehrere Fälle identifiziert, in denen Influencer ein Vermögenswachstum aufwiesen, das nicht mit ihren Steuererklärungen übereinstimmte, und der COAF (Rat für die Kontrolle von Finanzaktivitäten) hat damit begonnen, diese Art von Transaktion als verdächtige Aktivität in die interne Kommunikation aufzunehmen.
Konkrete Beispiele: Wenn Ruhm zum Beweis wird
In den vergangenen drei Jahren haben mehrere Operationen der Bundespolizei und der Staatsanwaltschaft die Nutzung sozialer Medien zur Geldwäsche, für illegale Verlosungen und zur unrechtmäßigen Bereicherung aufgedeckt.
– Operation Status (2021): Obwohl der Schwerpunkt auf dem Drogenhandel lag, wurde die Verwendung von Profilen von „Persönlichkeiten des öffentlichen Lebens“ zur Verschleierung von Vermögen und Eigentum aufgedeckt, was zeigt, wie digitale Bildmaterialien als Schutzschild für illegale Geldflüsse dienen können;
– Fall Sheyla Mell (2022): Die Influencerin wurde beschuldigt, ohne Genehmigung Verlosungen mit einem Preisgeld von über 5 Millionen Reais beworben zu haben. Ein Teil des Geldes wurde angeblich für den Kauf von Immobilien und Luxusfahrzeugen verwendet;
– Operation Mirror (2023): Untersuchung von Influencern, die in Zusammenarbeit mit Briefkastenfirmen gefälschte Verlosungen bewarben. Die „Preise“ wurden verwendet, um Finanztransaktionen illegaler Herkunft zu rechtfertigen;
– Fall Carlinhos Maia (2022–2023): Obwohl keine formelle Anklage gegen den Influencer erhoben wurde, wurde er im Rahmen von Ermittlungen zu hochkarätigen Verlosungen erwähnt und von der Caixa Econômica Federal zur Rechtmäßigkeit der Werbeaktionen befragt.
Andere Fälle betreffen Influencer mittlerer Ebene, die Verlosungen und „Spenden“ nutzen, um Gelder von Dritten, darunter Politiker und Geschäftsleute, auf nicht nachvollziehbare Weise zu transferieren.
Diese Vorgänge belegen, dass digitale Einflussnahme zu einem effizienten Weg geworden ist, Vermögen zu verschleiern und illegales Kapital zu legitimieren. Was früher über Briefkastenfirmen oder Steueroasen geschah, wird heute mit „Wohltätigkeitsverlosungen“ und gesponserten Livestreams erledigt.
Soziale Abschirmung: Ruhm, Politik und das Gefühl der Unangreifbarkeit.
Viele Influencer werden von Millionen bewundert, pflegen Verbindungen zu Amtsträgern und Politikern, engagieren sich in Wahlkämpfen und verkehren in einflussreichen Kreisen. Diese Nähe zum Staat und zum öffentlichen Marketing erzeugt eine Aura der Legitimität, die die Kontrolle erschwert und die Behörden in Verlegenheit bringt.
Digitale Verehrung wandelt sich in informellen Schutz: Je beliebter der Influencer ist, desto weniger bereit ist die Gesellschaft und sogar öffentliche Stellen, seine Praktiken zu untersuchen.
In vielen Fällen sucht die Regierung selbst die Unterstützung dieser Influencer für institutionelle Kampagnen und ignoriert dabei deren Steuerhistorie oder das Geschäftsmodell, das sie trägt. Die unterschwellige Botschaft ist gefährlich: Popularität ersetzt Legalität.
Dieses Phänomen wiederholt ein bekanntes historisches Muster: die Verherrlichung von Ungezwungenheit, wodurch die Vorstellung naturalisiert wird, dass medialer Erfolg jedes Verhalten legitimiert. Im Hinblick auf Governance und Compliance steht es im Widerspruch zu öffentlicher Ethik; es ist die „Grauzone“, die zum Showbusiness stilisiert wird.
Das Risiko einer geteilten Verantwortung zwischen Marken und Sponsoren.
Auch Unternehmen, die Influencer zur Produktwerbung oder für wohltätige Zwecke engagieren, sind gefährdet. Sollte der Partner in illegale Verlosungen, betrügerische Gewinnspiele oder verdächtige Aktivitäten verwickelt sein, besteht die Gefahr einer gemeinsamen zivil-, verwaltungs- und sogar strafrechtlichen Haftung.
Fehlende Sorgfaltspflichten können als unternehmerische Fahrlässigkeit ausgelegt werden. Dies gilt für Werbeagenturen, Beratungsunternehmen und digitale Plattformen.
Durch ihre Tätigkeit als Vermittler bei Verträgen übernehmen sie Integritätspflichten und müssen nachweisen, dass sie Mechanismen zur Verhinderung von Geldwäsche gemäß internationaler Best Practices (FATF/GAFI) eingeführt haben.
Digitale Compliance ist keine Frage des Geschmacks mehr, sondern eine existenzielle Notwendigkeit für Unternehmen. Seriöse Marken müssen Influencer in ihre Reputationsrisikobewertung einbeziehen, verdächtige Aktivitäten überwachen, die Einhaltung steuerlicher Vorschriften einfordern und die Herkunft der Einnahmen überprüfen.
Die unsichtbare Grenze: Kryptowährungen, Live-Streaming und internationale Transaktionen.
Ein weiterer besorgniserregender Aspekt ist die zunehmende Nutzung von Kryptowährungen und ausländischen Plattformen zum Empfang von Spenden und Sponsoringgeldern. Streaming-Apps, Wettseiten und sogar „Trinkgeld“-Websites ermöglichen es Influencern, Zahlungen in digitalen Währungen ohne Bankenintermediation zu erhalten.
Diese oft fragmentierten Transaktionen erschweren die Nachverfolgbarkeit und begünstigen Geldwäsche. Verschärft wird die Situation dadurch, dass die Zentralbank die Zahlungsströme auf digitalen Plattformen noch nicht vollständig reguliert und der COAF (Rat für die Kontrolle von Finanzaktivitäten) auf freiwillige Meldungen von Finanzinstituten angewiesen ist.
Das Fehlen effizienter Nachverfolgungssysteme schafft ideale Bedingungen für die internationale Verschleierung von Vermögenswerten, insbesondere bei der Verwendung von Stablecoins und privaten Wallets – Instrumente, die anonyme Transaktionen ermöglichen. Dieses Phänomen verbindet Brasilien mit einem globalen Trend: der Nutzung sozialer Medien zur Geldwäsche.
Jüngste Fälle in Ländern wie den Vereinigten Staaten, Großbritannien und Mexiko haben aufgedeckt, dass Influencer in Steuerhinterziehung und illegale Finanzierungsmodelle verwickelt waren, die als digitale Inhalte getarnt wurden.
Die Rolle des Staates und die Herausforderungen der Regulierung.
Die Regulierung der Influencer-Ökonomie ist dringend und komplex. Der Staat steht vor dem Dilemma, die Meinungsfreiheit nicht einzuschränken, gleichzeitig aber den kriminellen Missbrauch sozialer Medien zur Verschleierung von Ressourcen zu verhindern.
Es werden bereits verschiedene Optionen diskutiert, wie beispielsweise die Einführung einer obligatorischen Steuer- und Buchhaltungsregistrierung für Influencer, die ein bestimmtes Umsatzvolumen überschreiten; die Abhängigkeit digitaler Verlosungen und Gewinnspiele von einer vorherigen Genehmigung durch die Caixa Econômica Federal; die Schaffung von Transparenzregeln für Partnerschaften und Sponsoring mit der Veröffentlichung von Jahresberichten; und die Einführung einer Meldepflicht gegenüber dem COAF (Council for Financial Activities Control) für digitale Zahlungs- und Streaming-Plattformen.
Diese Maßnahmen sollen nicht die digitale Kreativität unterdrücken, sondern durch Legalität gleiche Wettbewerbsbedingungen schaffen und sicherstellen, dass diejenigen, die von Einfluss profitieren, auch die wirtschaftliche und fiskalische Verantwortung tragen.
Einfluss, Ethik und soziale Verantwortung
Digitaler Einfluss zählt zu den mächtigsten Kräften unserer Zeit, denn richtig eingesetzt, prägt er die öffentliche Meinung, bildet und mobilisiert. Wird er jedoch unethisch instrumentalisiert, dient er der Manipulation und der Begehung von Finanzkriminalität.
Verantwortung ist eine kollektive: Influencer müssen verstehen, dass digitale Präsenz nicht bedeutet, über dem Gesetz zu stehen; Marken müssen Integritätskriterien festlegen; und der Staat muss seine Kontrollmechanismen modernisieren. Die Öffentlichkeit wiederum muss aufhören, Charisma mit Glaubwürdigkeit zu verwechseln.
Die Herausforderung ist nicht nur rechtlicher, sondern auch kultureller Natur: Popularität in ein Bekenntnis zu Transparenz umzuwandeln.
Letztendlich müssen diejenigen, die Einfluss ausüben, auch für die wirtschaftlichen und moralischen Auswirkungen, die sie erzeugen, zur Rechenschaft gezogen werden.
Zwischen Glamour und systemischem Risiko
Die Influencer-Ökonomie bewegt bereits Milliarden, doch sie operiert auf unsicherem Terrain, wo „Engagement“ sowohl Marketing- als auch illegalen Zwecken dient. Verlosungen, Lotterien und Spenden bieten, wenn sie unkontrolliert sind, Tür und Tor für Finanzkriminalität und Steuerhinterziehung.
Brasilien steht vor einer neuen Herausforderung: Geldwäsche, getarnt als Popularität. Während das Rechtssystem sich nicht anpasst, erfindet sich die digitale Kriminalität neu, und Social-Media-Stars können unwissentlich ihren Ruhm in Publicity verwandeln.
Über Patricia Punder
Als Partnerin und Gründerin der Anwaltskanzlei Punder Advogados, die nach dem Boutique-Modell arbeitet, vereint sie fachliche Exzellenz, strategische Weitsicht und unerschütterliche Integrität in ihrer juristischen Tätigkeit . www.punder.adv.br
– Rechtsanwalt mit 17 Jahren Erfahrung im Bereich Compliance;
– Nationale Präsenz, Lateinamerika und Schwellenländer;
Gilt als Maßstab in den Bereichen Compliance, LGPD (brasilianisches Datenschutzgesetz) und ESG (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung).
– Veröffentlichte Artikel, Interviews und Zitate in renommierten Medien wie Carta Capital, Estadão, Revista Veja, Exame, Estado de Minas und anderen, sowohl national als auch branchenspezifisch;
– Wurde im Fall Americanas als gerichtlich bestellter Sachverständiger ernannt;
– Professor an der FIA/USP, UFSCAR, LEC und Tecnológico de Monterrey;
– Internationale Zertifizierungen im Bereich Compliance (George Washington Law University, Fordham University und ECOA);
– Mitautor von vier Nachschlagewerken zu Compliance und Governance;
– Autor des Buches „Compliance, LGPD, Krisenmanagement und ESG – Alles zusammen und durcheinander – 2023, Arraeseditora.
